Langsung ke konten utama
Verifikasi bisnis mencakup skrining AML pada dua tingkat: entitas perusahaan dan semua individu yang teridentifikasi (pemilik manfaat dan pejabat). Hal ini memastikan cakupan kepatuhan yang menyeluruh. Model dua skor yang sama dengan yang dipakai dalam verifikasi pengguna berlaku di sini. Lihat ikhtisar skrining AML, skor risiko, dan skor kecocokan untuk model yang mendasarinya.

​
AML tingkat perusahaan

Perusahaan itu sendiri menjalani skrining terhadap daftar pantauan global sebagai badan hukum: AML perusahaan menggunakan sistem dua skor yang sama dengan verifikasi pengguna:
  • Skor kecocokan: seberapa yakin sistem bahwa kecocokan tersebut merujuk ke entitas yang sama
  • Skor risiko: seberapa berisiko entitas yang cocok, berdasarkan kategori, negara, dan tingkat keparahan
Skrining tingkat perusahaan muncul dalam keputusan sesi sebagai item aml_screenings[] dengan entity_type: "COMPANY". Kolom status, score, total_hits, hits[], dan warnings[] menyimpan hasilnya, dan kolom pemantauan berkelanjutan menunjukkan pemindaian ulang terbaru. Lihat skema respons untuk item lengkapnya. Ekspor CSV bisnis menambahkan kolom company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened dan company_aml_monitoring_enabled.

​
AML tingkat individu

Setiap pemilik manfaat dan pejabat yang teridentifikasi menjalani skrining individual terhadap:

​
Alur skrining

Ekstraksi data

Nama perusahaan, nomor registrasi, negara, dan semua orang yang teridentifikasi diekstrak dari pencarian registri.

Skrining perusahaan

Entitas perusahaan diskrining terhadap basis data sanksi korporasi, penegakan regulasi, dan media negatif.

Skrining individu

Setiap pemilik manfaat dan pejabat diskrining secara individual terhadap basis data PEP, sanksi, kriminal, dan media negatif.

Skor dan klasifikasi

Setiap kecocokan menerima skor kecocokan dan skor risiko. Kecocokan di bawah ambang skor kecocokan diklasifikasikan sebagai positif palsu. Kecocokan yang tersisa menentukan status AML.

Agregasi hasil

Status AML keseluruhan sesi bisnis mencerminkan hasil dengan risiko tertinggi di antara perusahaan dan semua individu yang diskrining.

​
Konfigurasi

Skrining AML untuk verifikasi bisnis menggunakan ambang batas yang dapat dikonfigurasi yang sama dengan verifikasi pengguna: Ambang batas ini dapat diatur per alur kerja di Business Console.

​
Pemantauan berkelanjutan

Jika pemantauan AML berkelanjutan diaktifkan, semua entitas yang diskrining (perusahaan dan individu) diskrining ulang setiap hari terhadap daftar pantauan yang diperbarui. Setiap kecocokan baru memicu notifikasi webhook agar tim kepatuhan Anda dapat mengambil tindakan.

​
Mengaktifkan pemantauan berkelanjutan

Aktifkan atau nonaktifkan pemantauan berkelanjutan per sesi bisnis dari Business Console atau melalui API: Saat diaktifkan, Didit melakukan skrining ulang terhadap entitas perusahaan dan semua individu yang teridentifikasi terhadap daftar pantauan yang diperbarui. Kecocokan baru atau yang berubah menghasilkan event webhook data.updated dengan session_kind: "business" (atau business.data.updated saat profil entitas berubah).
Pemantauan berkelanjutan dikenai biaya skrining per siklus pemantauan. Tinjau pengaturan penagihan Anda untuk memahami dampak biaya sebelum mengaktifkan pemantauan di semua sesi bisnis.

​
Langkah selanjutnya

Ikhtisar AML

Sistem dua skor, daftar pantauan, ambang batas.

Cakupan AML bisnis

Sumber sanksi, daftar pantauan, dan kepailitan yang digunakan di tingkat perusahaan.

Pemantauan berkelanjutan

Pemindaian ulang berkelanjutan dan event webhook.
Terakhir diubah pada 7 November 2026