Verifikasi Pihak Kunci KYB: API Direktur & Perwakilan

Pejabat, direktur, dan perwakilan bukan konsep terpisah dalam model KYB Didit. Mereka berada di dalam Pihak kunci bersama UBO dan pemegang saham, dengan satu atau lebih peran untuk setiap orang. Satu orang dapat menjadi direktur dan pemegang saham, atau perwakilan dan penandatangan resmi. Pihak tersebut membawa daftar peran lengkap, bukan hanya satu peran.

Taksonomi peran lengkap

Setiap pihak kunci dapat memegang satu atau lebih peran berikut:

Tata kelola / representasi

Peran	Deskripsi
`director`	Anggota dewan dengan tanggung jawab tata kelola
`non_executive_director`	Anggota dewan tanpa tugas manajemen harian
`chairman`	Ketua dewan
`secretary`	Sekretaris perusahaan yang menangani tugas administratif dan kepatuhan
`representative`	Perwakilan hukum atau perwakilan yang ditunjuk untuk perusahaan
`authorized_signatory`	Orang yang berwenang menandatangani atas nama perusahaan
`trustee`	Pemegang amanah dari struktur yang memegang kepentingan perusahaan
`company_officer`	Peran pejabat perusahaan secara umum
`founder`	Anggota pendiri perusahaan
`legal_advisor`	Penasihat hukum yang ditunjuk atau dikontrak untuk perusahaan
`other`	Peran apa pun di luar taksonomi standar

Kepemilikan / penerima manfaat

Peran	Deskripsi
`ubo`	Pemilik Manfaat Utama (UBO), yaitu individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan perusahaan
`shareholder`	Pemegang saham terdaftar (individu atau badan usaha)
`beneficiary`	Penerima manfaat dari perwalian atau struktur serupa
`settlor`	Pemberi amanah dalam perwalian
`protector`	Protektor perwalian
`investor`	Peran investor (di luar struktur kepemilikan saham formal)

Satu orang dapat memegang kedua kategori. Misalnya, seorang pendiri yang juga direktur dan UBO memegang tiga peran pada rekaman pihak kunci yang sama.

Catatan multi-peran

Setiap rekaman pihak kunci memuat daftar peran, dan setiap peran memiliki persentase kepemilikan atau hak suara masing-masing jika relevan. Berikut tampilan direktur sekaligus pemegang saham dalam respons:

{
  "uuid": "...",
  "name": "Jane Doe",
  "first_name": "John",
  "last_name": "Doe",
  "entity_type": "person",
  "roles": [
    { "role": "director", "ownership_percent": null, "voting_percent": null },
    { "role": "shareholder", "ownership_percent": 15.0, "voting_percent": 15.0 }
  ],
  "kyc_status": "Approved",
  "kyc_session_url": "https://verify.didit.me/..."
}

Penautan KYC

Setiap pihak kunci dapat ditautkan ke sesi Verifikasi Pengguna (KYC) individual. Penautan terjadi secara otomatis ketika pengaturan alur kerja untuk peran tersebut memerlukan KYC. Sistem membuat sesi KYC turunan, mengirim email tautan verifikasi kepada orang tersebut (jika opsi ini diaktifkan), dan mencatat statusnya pada pihak tersebut. Lihat Kepemilikan → Cara pengaturan peran mengarahkan verifikasi untuk logika perutean lengkap. Untuk nilai status KYC yang aman untuk B2C yang muncul pada setiap pihak (Approved, Declined, Pending), lihat skema respons.

Skrining AML

Setiap pihak kunci yang teridentifikasi secara otomatis diskrining terhadap daftar pantauan AML global sebagai bagian dari proses verifikasi bisnis. Kecocokan PEP sangat relevan untuk peran tata kelola. Direktur dan penandatangan dari perusahaan teregulasi sering muncul dalam daftar PEP. Lihat Skrining AML bisnis.

Penanda wajib verifikasi

Setiap pihak membawa penanda requires_verification yang menunjukkan apakah alur kerja mewajibkan KYC untuk orang tersebut:

Nilai	Arti
`true`	KYC harus selesai untuk orang ini sebelum sesi dapat disetujui.
`false`	Orang ini sudah teridentifikasi dan diskrining AML, tetapi tidak memerlukan KYC individual.

Atur peran mana yang wajib diverifikasi dari Alur kerja → [alur kerja KYB] → Key People → pengaturan per peran. Default yang umum:

Direktur dan UBO di atas ambang batas alur kerja → requires_verification: true.
Penandatangan resmi dan sekretaris → opsional.
Anggota dewan non-eksekutif → opsional.

Melewati pihak kunci

Jika seseorang tidak dapat diverifikasi (meninggal dunia, tidak dapat dihubungi, atau bersifat historis), orang tersebut dapat ditandai dengan is_skipped: true. Penandaan dapat dilakukan oleh pengguna akhir dalam alur yang dihosting (jika pengaturan peran mengizinkan pelewatan), atau oleh analis dari konsol. Pihak yang dilewati dikecualikan dari gerbang verifikasi, tetapi tetap muncul dalam respons untuk audit.

Referensi silang lintas sumber

Data tentang setiap pihak kunci dapat berasal dari tiga tempat, dan konsol menampilkan ketiganya berdampingan:

Rekaman registri: apa yang tercantum dalam registri resmi.
Dikirimkan oleh pengguna: apa yang dikonfirmasi atau ditambahkan oleh admin bisnis dalam alur Key People.
Dokumen yang diunggah: nama yang diekstrak melalui OCR dari anggaran dasar, buku daftar pemegang saham, atau dokumen surat kuasa.

Inkonsistensi muncul sebagai peringatan pada keputusan sesi.

Dampak pada entitas Bisnis

Menautkan pihak kunci ke entitas Pengguna melalui KYC menciptakan hubungan permanen pada entitas Bisnis. Anda kemudian dapat:

Melihat setiap bisnis tempat setiap orang menjalankan peran tata kelola atau kepemilikan.
Menyebarkan perubahan status Pengguna (ditandai, diblokir) ke bisnis tempat mereka menjabat sebagai pihak kunci.
Menjalankan pemantauan AML berkelanjutan pada setiap orang yang tertaut, terlepas dari sesi KYB tertentu.

Langkah selanjutnya

Pihak kunci

Alur Pihak Kunci lengkap.

Kepemilikan

Identifikasi UBO dan rantai kepemilikan.

AML

Skrining AML perusahaan dan orang.

Memulai

Fitur

Profil Bisnis

Referensi

Konsol

Verifikasi Pihak Kunci KYB: API Direktur & Perwakilan

Taksonomi peran lengkap

Tata kelola / representasi

Kepemilikan / penerima manfaat

Catatan multi-peran

Penautan KYC

Skrining AML

Penanda wajib verifikasi

Melewati pihak kunci

Referensi silang lintas sumber

Dampak pada entitas Bisnis

Langkah selanjutnya

Pihak kunci

Kepemilikan

AML

​Taksonomi peran lengkap

​Tata kelola / representasi

​Kepemilikan / penerima manfaat

​Catatan multi-peran

​Penautan KYC

​Skrining AML

​Penanda wajib verifikasi

​Melewati pihak kunci

​Referensi silang lintas sumber

​Dampak pada entitas Bisnis

​Langkah selanjutnya

Pihak kunci

Kepemilikan

AML

Taksonomi peran lengkap

Tata kelola / representasi

Kepemilikan / penerima manfaat

Catatan multi-peran

Penautan KYC

Skrining AML

Penanda wajib verifikasi

Melewati pihak kunci

Referensi silang lintas sumber

Dampak pada entitas Bisnis

Langkah selanjutnya