Panduan Konsol KYB: Kelola Verifikasi Bisnis

Bisnis dengan sesi verifikasi dikelola di Business Console bersama verifikasi pengguna, dengan bagian khusus KYB untuk data registri, dokumen, dan pihak kunci. Halaman ini memandu Anda melalui tampilan detail sesi.

​

Menavigasi ke sesi bisnis

Dari Business Console, buka Businesses → [bisnis] untuk melihat semua sesi untuk bisnis tersebut, atau buka sesi langsung dari daftar Sessions. Sesi verifikasi bisnis menampilkan lencana bisnis di samping nomor sesi sehingga mudah dikenali dalam daftar campuran.

​

Bagian detail sesi

Halaman detail sesi KYB menampilkan bagian-bagian berikut. Bagian mana yang muncul bergantung pada fitur yang diaktifkan dalam alur kerja Anda.

​

Ikhtisar

Ringkasan sesi: status, alur kerja yang digunakan, vendor_data, nomor sesi, waktu pembuatan dan kedaluwarsa, daftar periksa Kemajuan investigasi yang disusun dari pemeriksaan registri, peringatannya, dan kategori AML, serta chip status per fitur (KYB Registry, KYB Company AML, KYB Documents, KYB Key People, dan fitur bersama apa pun seperti AML, Phone, Email, Questionnaires, Device & IP Analysis).

​

KYB Registry

Blok data perusahaan yang diekstrak dari registri (atau dimasukkan secara manual jika tidak ditemukan):

• Data registri: kolom yang dikembalikan registri: nama hukum, nomor registrasi, tanggal pendirian, jenis perusahaan, alamat terdaftar, nomor pajak, industri, serta akun dan tanggal pengajuan.
• Data yang disediakan/dikonfirmasi pengguna: data yang dikonfirmasi atau diubah pengguna akhir dalam alur yang di-hosting, ditampilkan berdampingan dengan data registri.
• Indikator sumber data: is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Ringkasan keuangan: jika registri mempublikasikannya.

Tindakan: mengonfirmasi atau mengubah kolom kanonis, melihat detail registri untuk audit, meminta pengguna akhir mengonfirmasi ulang.

​

KYB Documents

Dokumen dikelompokkan berdasarkan grup jenis dokumen: Keberadaan hukum, Detail perusahaan, Struktur kepemilikan, Otorisasi perwakilan.

• Kemajuan per grup: jumlah yang disetujui, tertunda, dan hilang untuk setiap grup, serta grup mana yang wajib.
• Item dokumen: setiap dokumen yang diunggah beserta URL pratinjau bertanda tangan, hasil ekstraksi OCR, dan hasil pencocokan silang dengan data yang disediakan pengguna.
• Selisih pencocokan silang: perbandingan per kolom antara data OCR dan data perusahaan kanonis.

Tindakan: menyetujui atau menolak dokumen satu per satu, meminta pengajuan ulang, meminta dokumen tambahan, mengunduh.

​

KYB Key People

Daftar pihak kunci, yaitu UBO, pemegang saham, direktur, perwakilan, dan peran pejabat lainnya, ditampilkan berdampingan dalam dua kelompok:

• Registri: pihak yang diekstrak dari pemeriksaan registri, dikelompokkan berdasarkan kategori peran.
• Dikirim: pihak yang ditambahkan oleh admin bisnis selama alur Key People (sumber = USER).

Setiap orang menampilkan: nama, jenis entitas (orang atau perusahaan), peran dengan persentase kepemilikan atau persentase hak suara jika relevan, status KYC dari sesi anak yang terhubung (Approved / Declined / Pending), status AML, dan tautan untuk membuka sesi anak KYC atau sub-sesi KYB. Sakelar List / Hierarchy pada bagian kepemilikan berpindah antara daftar pihak dan bagan rantai kepemilikan. Kartu ubo_kyc_summary merangkum kemajuan KYC UBO, yaitu total, disetujui, ditandai, dan tertunda, di bagian atas. Tindakan: membuka sesi anak, melewati verifikasi sebuah pihak (atau mewajibkan verifikasi ulang), meminta pengajuan ulang untuk sesi anak tertentu, melihat temuan AML sesi anak. Melewati pihak membebaskan pihak tersebut dari pemeriksaan Key People agar KYB yang tidak bisa berjalan tetap dapat diselesaikan. Kasus yang umum adalah pihak yang sesi KYC individualnya telah dihapus, sehingga tautannya tidak berfungsi dan statusnya tidak akan pernah berubah. Kontrol ini memerlukan izin write:businesses dan, tidak seperti opsi lewati yang ditampilkan kepada pemohon dalam alur yang di-hosting, tidak terbatas pada peran dengan allow_skip. Penggantian paksa yang sama juga tersedia melalui API: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

​

AML

Skrining AML tingkat perusahaan. Untuk setiap temuan: skor kecocokan, skor risiko, kategori (sanksi, PEP, media negatif, pidana, penegakan), sumber daftar pantauan, dan nama yang menjalani skrining. Tindakan per temuan: menandai positif palsu, mengonfirmasi, menambahkan catatan. Temuan AML tingkat individu untuk pihak kunci juga muncul di sini, masing-masing ditautkan kembali ke pihak kunci yang bersangkutan.

​

Analisis Perangkat & IP

IP pengirim, negara, ASN, penanda pusat data/VPN, dan sidik jari perangkat jika dikumpulkan.

​

Telepon / Email / Kuesioner

Hanya muncul jika alur kerja mengumpulkannya. Tampilan detail fitur yang sama seperti pada sesi KYC.

​

Event

Log kronologis dari semua yang terjadi pada sesi: perubahan status, penyelesaian fitur, tindakan analis, dan pengiriman webhook. Saring berdasarkan jenis event dan tanggal.

​

Webhook

Riwayat pengiriman webhook untuk sesi ini beserta kode respons, jumlah percobaan ulang, dan payload mentah. Anda dapat mengirim ulang pengiriman apa pun.

​

Chat

Catatan internal analis dengan mention @. Tidak terlihat oleh pengguna akhir.

​

Manajemen tag

Beri tag pada sesi bisnis mana pun untuk pengelompokan dan penyaringan nanti. Tag muncul sebagai chip di Ikhtisar dan di daftar Sessions. Ini berguna untuk melacak tingkat risiko, tahap peninjauan, sumber mitra, atau sumbu kustom lainnya.

​

Tindakan peninjau

Dari bagian mana pun, analis dengan peran yang sesuai dapat:

• Setujui sesi saat semua pemeriksaan lulus.
• Tolak sesi jika masalah kritis tetap ada.
• Minta informasi tambahan: paksa pengajuan ulang untuk dokumen tertentu atau sesi KYC anak.
• Ganti status fitur: atur secara manual fitur menjadi Approved / Declined / In Review dengan catatan.
• Tambahkan catatan chat: terlihat oleh rekan tim, tidak terlihat oleh pengguna.
• Beri tag pada sesi untuk penyaringan lanjutan.
• Lihat jejak audit lengkap dari setiap tindakan di tab Events.

Lihat Peran & izin untuk matriks siapa yang dapat melakukan apa.

​

Profil bisnis

Profil bisnis memberi Anda tampilan lintas sesi yang persisten untuk setiap perusahaan. Dari Businesses, Anda dapat mencari, memfilter, memberi tag, memperbarui status secara massal, mengekspor CSV, dan mengimpor secara massal. Lihat Profil bisnis untuk detailnya.

​

Langkah berikutnya