Penilaian Risiko KYB: Faktor yang Menentukan Hasil KYB

Didit menentukan hasil sesi KYB dari status setiap fitur, peringatan yang dimunculkan fitur tersebut, dan tindakan yang ditetapkan alur kerja Anda untuk setiap peringatan. Tidak ada satu skor risiko gabungan. Keputusan dijelaskan melalui warnings[] pada setiap array fitur dan melalui decision_trace.

Cara hasil ditentukan

Setiap fitur KYB (KYB_REGISTRY, AML, KYB_DOCUMENTS, KYB_KEY_PEOPLE) menghasilkan statusnya sendiri: "Approved", "In Review", atau "Declined". Lihat status.
Setiap fitur memunculkan tag peringatan ketika ada sesuatu yang tidak beres, misalnya perusahaan yang sudah dibubarkan, dokumen yang bertentangan dengan registri, atau temuan dari skrining. Daftar tag tersebut ada di Peringatan KYB.
Alur kerja Anda menetapkan tindakan untuk setiap peringatan (tanpa tindakan, peninjauan, atau penolakan), sehingga peringatan yang sama bisa menghasilkan persetujuan, peninjauan, atau penolakan, bergantung pada kebijakan Anda.
Status fitur digabungkan menjadi status sesi. Peninjau tetap dapat mengubahnya secara manual, dan dalam kasus itu keputusan memuat status_override.

Sinyal yang memengaruhi hasil

Sinyal	Yang dikendalikan alur kerja
Hasil registri	Apakah perusahaan ditemukan, status registrinya, dan kecocokannya dengan data yang dideklarasikan pemohon. Perusahaan yang dimasukkan secara manual mengikuti `kyb_manual_company_action`.
Skrining AML perusahaan	`kyb_company_aml_match_score_threshold`, serta ambang batas persetujuan dan peninjauan `kyb_score_approve_threshold` dan `kyb_score_review_threshold`. Lihat skor risiko AML dan skor kecocokan AML.
AML untuk orang kunci	Setiap UBO, direktur, dan pihak kunci lainnya diskrining. `kyb_reject_if_ubo_rejected` menolak perusahaan ketika seorang UBO ditolak.
Kelengkapan dan pemeriksaan dokumen	`kyb_required_document_groups` dan kunci `kyb_document_*_action` untuk manipulasi, ketidaksesuaian, dan usia dokumen.
Orang kunci	`kyb_ubo_ownership_threshold` dan `kyb_shareholder_ownership_threshold` menetapkan persentase kepemilikan yang menjadikan seseorang sebagai UBO atau pemegang saham yang harus diverifikasi. `kyb_key_people_document_mismatch_action` mencakup orang yang dideklarasikan tetapi bertentangan dengan dokumen yang diunggah.
Negara pendirian	`kyb_accepted_countries` membatasi negara tempat bisnis boleh didirikan.

Kunci alur kerja didokumentasikan di konfigurasi fitur alur kerja.

Cara menggunakan hasil di sisi Anda

Lakukan percabangan berdasarkan label status yang persis, dan catat tag peringatan agar tim Anda dapat melihat alasan sebuah sesi berakhir di status tertentu.

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

Langkah berikutnya

Status

Taksonomi status.

Peringatan KYB

Setiap tag peringatan yang dapat dimunculkan pemeriksaan KYB.

Skema respons

Tempat peringatan dan jejak keputusan muncul.

Memulai

Fitur

Profil Bisnis

Referensi

Konsol

Penilaian Risiko KYB: Faktor yang Menentukan Hasil KYB

Cara hasil ditentukan

Sinyal yang memengaruhi hasil

Cara menggunakan hasil di sisi Anda

Langkah berikutnya

Status

Peringatan KYB

Skema respons

​Cara hasil ditentukan

​Sinyal yang memengaruhi hasil

​Cara menggunakan hasil di sisi Anda

​Langkah berikutnya

Status

Peringatan KYB

Skema respons

Cara hasil ditentukan

Sinyal yang memengaruhi hasil

Cara menggunakan hasil di sisi Anda

Langkah berikutnya