KYB 콘솔 가이드: 기업 인증 관리

기업 확인(KYB) 세션은 사용자 인증 세션과 함께 Business Console에서 관리되며, 등기 정보, 문서, 주요 인물을 위한 KYB 전용 섹션이 있습니다. 이 페이지에서는 세션 상세 보기를 단계별로 설명합니다.

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기업 세션으로 이동하기

Business Console에서 *기업 → [기업]*을 열면 해당 기업의 모든 세션을 볼 수 있습니다. 또는 세션 목록에서 세션을 직접 열 수 있습니다. 기업 세션에는 세션 번호 옆에 기업 배지가 표시되므로 여러 유형의 세션이 섞인 목록에서도 쉽게 찾을 수 있습니다.

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세션 상세 섹션

KYB 세션 상세 페이지에는 다음 섹션이 표시됩니다. 어떤 섹션이 나타나는지는 워크플로에서 활성화한 기능에 따라 달라집니다.

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개요

세션 요약 정보로, 상태, 사용한 워크플로, vendor_data, 세션 번호, 생성 및 만료 시각을 포함합니다. 또한 등기부 확인, 경고, AML 카테고리를 바탕으로 만든 조사 진행 상황 체크리스트와, 기능별 상태 칩을 제공합니다. 상태 칩은 KYB 등기부, KYB 기업 AML, KYB 문서, KYB 주요 인물과 AML, 전화번호, 이메일, 설문지, 기기 및 IP 분석 등 공통 기능에 대해 표시됩니다.

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KYB 등기부

등기부에서 추출한 기업 정보 블록입니다. 등기부에서 찾지 못한 경우에는 수동으로 입력된 정보가 표시됩니다.

• 등기 정보: 등기부가 반환한 필드입니다. 법적 명칭, 등록번호, 설립일, 기업 유형, 등록 주소, 납세자 번호, 업종, 계정 및 신고 일자가 여기에 포함됩니다.
• 사용자 제공 또는 확인 정보: 최종 사용자가 호스팅 흐름에서 확인하거나 수정한 정보입니다. 등기 정보와 나란히 표시됩니다.
• 데이터 출처 표시: is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at입니다.
• 재무 요약: 등기부가 재무 정보를 공개하는 경우에 표시됩니다.

작업: 표준 필드를 확인하거나 수정하고, 감사를 위해 등기부 상세 정보를 확인하며, 최종 사용자에게 정보를 다시 확인하도록 요청할 수 있습니다.

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KYB 문서

문서는 법적 실체, 기업 세부 정보, 소유 구조, 대표자 권한 위임 등 문서 유형 그룹별로 묶여 표시됩니다.

• 그룹별 진행 상황: 그룹마다 승인, 대기 중, 누락된 문서 수와 어떤 그룹이 필수인지 보여 줍니다.
• 문서 항목: 업로드된 각 문서를 서명된 미리보기 URL, OCR 추출 결과, 사용자 제공 정보와의 교차 검증 결과와 함께 보여 줍니다.
• 교차 검증 차이: OCR 데이터와 기준 기업 데이터를 필드별로 비교합니다.

작업: 개별 문서를 승인하거나 거부하고, 재제출을 요청하거나 추가 문서를 요청하며, 문서를 다운로드할 수 있습니다.

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KYB 주요 인물

UBO, 주주, 이사, 대표자, 그 밖의 임원 역할을 포함하는 주요 인물 목록입니다. 두 개의 묶음으로 나란히 표시됩니다.

• 등기부: 등기부 확인에서 추출한 당사자이며, 역할 범주별로 묶여 있습니다.
• 제출됨: 주요 인물 절차 중 기업 관리자가 추가한 당사자입니다(source = USER).

각 인물에는 이름, 법인 유형(개인 또는 기업), 관련이 있는 경우 소유 지분 또는 의결권 비율을 포함한 역할, 연결된 하위 세션의 KYC 상태(Approved / Declined / Pending), AML 상태, 연결된 KYC 또는 KYB 하위 세션을 여는 링크가 표시됩니다. 소유 구조 섹션의 목록 / 계층 전환 버튼으로 당사자 목록과 소유 체인 차트를 전환할 수 있습니다. ubo_kyc_summary 카드는 섹션 상단에 UBO KYC 진행 상황을 전체, 승인됨, 플래그됨, 대기 중인 항목 수로 요약합니다. 작업: 하위 세션을 열고, 당사자의 검증을 건너뛰거나 다시 요구하며, 특정 하위 세션의 재제출을 요청하고, 하위 AML 탐지 결과를 확인할 수 있습니다. 당사자 건너뛰기는 해당 당사자를 주요 인물 검사에서 제외하여, 진행할 수 없는 KYB를 정리할 수 있게 합니다. 일반적인 경우는 개별 KYC 세션이 삭제되어 링크가 끊기고 상태가 영원히 바뀌지 않는 당사자입니다. 이 기능에는 write:businesses 권한이 필요하며, 호스팅 흐름에서 지원자가 사용하는 건너뛰기 기능과 달리 allow_skip이 있는 역할로 제한되지 않습니다. 같은 재정의를 API로도 사용할 수 있습니다: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

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AML

기업 수준 AML 스크리닝입니다. 각 일치 결과에는 일치 점수, 위험 점수, 카테고리(제재, PEP, 부정적 언론 보도, 범죄, 집행), 감시 목록 출처, 스크리닝된 이름이 표시됩니다. 일치 결과별 작업으로 오탐으로 표시하거나, 확인하거나, 메모를 추가할 수 있습니다. 주요 인물의 개인 수준 AML 일치 결과도 여기에 표시되며, 각 결과는 해당 주요 인물에 연결됩니다.

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기기 및 IP 분석

제출자 IP, 국가, ASN, 데이터 센터 및 VPN 플래그, 수집된 경우 기기 지문을 표시합니다.

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전화번호 / 이메일 / 설문지

워크플로가 수집하는 경우에만 나타납니다. KYC 세션과 같은 기능 상세 화면을 사용합니다.

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이벤트

세션에서 발생한 모든 일의 시간순 로그입니다. 상태 변경, 기능 완료, 분석가 작업, webhook 전송이 포함됩니다. 이벤트 유형과 날짜로 필터링할 수 있습니다.

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Webhook

이 세션의 webhook 전송 기록으로, 응답 코드, 재시도 횟수, 원본 payload가 표시됩니다. 어떤 전송이든 다시 보낼 수 있습니다.

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채팅

@ 멘션을 사용하는 내부 분석가 메모입니다. 최종 사용자에게는 보이지 않습니다.

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태그 관리

기업 세션에 태그를 붙여 분류하고 나중에 필터링할 수 있습니다. 태그는 개요와 세션 목록에 칩으로 표시됩니다. 위험 등급, 검토 단계, 파트너 출처 또는 그 밖의 사용자 정의 기준을 추적하는 데 유용합니다.

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검토자 작업

적절한 역할을 가진 분석가는 모든 섹션에서 다음 작업을 할 수 있습니다.

• 모든 검사를 통과하면 세션을 승인합니다.
• 중대한 문제가 남아 있으면 세션을 거부합니다.
• 추가 정보 요청: 특정 문서나 하위 KYC 세션에 대해 재제출을 강제합니다.
• 기능 상태 재정의: 기능을 Approved / Declined / In Review로 수동 설정하고 메모를 남깁니다.
• 채팅 메모 추가: 팀원에게는 보이지만 사용자에게는 보이지 않습니다.
• 다운스트림 필터링을 위해 세션에 태그를 붙입니다.
• 이벤트 탭에서 모든 작업의 전체 감사 로그를 확인합니다.

누가 무엇을 할 수 있는지에 대한 전체 표는 역할 및 권한을 참고하세요.

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기업 프로필

기업 프로필은 각 회사를 세션을 넘어 지속적으로 볼 수 있게 해 줍니다. 기업 화면에서 검색, 필터링, 태그 지정, 상태 일괄 업데이트, CSV 내보내기, 일괄 가져오기를 할 수 있습니다. 자세한 내용은 기업 프로필을 참조하십시오.

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