KYB 지원 국가: 법인 등기부 적용 범위

Didit의 기업 확인(KYB)은 전 세계 법인 등기부 조회를 폭넓게 지원하며, 세 가지 데이터 등급으로 제공됩니다. 각 등급이 반환하는 항목과 비용은 KYB 등기부 조회 요금을 참조하십시오. 등급 제공 여부는 국가마다 다르며, 아래 표에서 관할권별로 사용 가능한 등급을 확인할 수 있습니다.

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등급 열

✅ 표시가 있는 칸은 해당 관할권에서 그 등급을 사용할 수 있음을 뜻합니다. -는 해당 등급에서 레지스트리에 데이터가 없음을 뜻합니다. 소유 기록이 없는 국가에 대해 주주 또는 UBO 요청을 하면, 해당 국가의 레지스트리가 제공할 수 있는 가장 높은 등급(대개 Lite)으로 처리되고 그 등급 요금이 청구됩니다. 어떤 등급에도 ✅가 없는 국가는 등기부 조회를 제공하지 않습니다. 이 경우 신청자가 회사 정보를 직접 입력하며, 고정 수동 입력 요금이 청구됩니다.

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지원 국가 및 하위 행정구역

아래 표는 지원되는 모든 국가와 하위 행정구역을 보여줍니다. 코드 열에는 Didit KYB API 전반에서 사용하는 ISO 3166-1 alpha-2 국가 코드가 있습니다(예: 등기부 조회, 세션 생성, 기업 엔터티 필드의 country_code). 미국 주는 올바른 주무장관(Secretary of State) 등기부를 선택하기 위해 확장 형식인 US-<state>를 사용합니다(예: US-CA, US-NY, US-DE).

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수동 입력

위에서 사용 가능한 등급이 없는 국가이거나, 등기부에서 회사를 찾을 수 없는 경우에도 차단되지 않습니다. 신청자가 회사 정보를 직접 입력하고, 단계는 is_from_registry: false로 계속 진행되며, 고정 수동 입력 요금이 청구됩니다(KYB 등기부 조회 요금 참조). 수동으로 입력된 회사에는 KYB_COMPANY_NOT_FROM_REGISTRY 경고가 표시되며, 워크플로의 kyb_manual_company_action 설정이 결과를 결정합니다(기본값: 검토 중). 호스팅 흐름에서는 유료 검색 소스를 사용하는 각 등기부 단계에서 검색을 3회까지 할 수 있습니다. 세 번째 검색 후에는 신청자에게 “검색 횟수가 남아 있지 않음” 화면이 표시되고 수동 입력이 제안되며, 이때 수동 입력 요금이 청구됩니다. 무료 소스는 이 한도에 포함되지 않습니다.

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미국 주별 지원 범위

미국의 등기부는 주별로 구성되어 있습니다. 미국 회사에 대해 KYB 확인을 실행하려면 US-<state> 코드를 전달하십시오(예: 델라웨어는 US-DE, 캘리포니아는 US-CA, 뉴욕은 US-NY). 미국의 모든 주와 콜롬비아 특별구가 지원됩니다. 미국 회사 등기부는 주 단위로 운영되며 하위 행정구역 코드가 필요하므로, 단독 US는 400 오류와 함께 거부됩니다. 주별 임원, 주주, UBO 지원 범위는 다릅니다. 델라웨어, 캘리포니아, 텍사스, 뉴욕은 임원 및 제출 데이터가 가장 풍부하게 제공되는 반면, 규모가 작은 주는 대부분 회사명, 상태, 등록 대리인 정보만 반환하는 경우가 많습니다.

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호주

Lite 확인은 상업 등기 데이터베이스와 더불어 호주 국가 회사 등기부도 조회합니다. 따라서 ACN은 있지만 아직 ABN이 없는 회사도, ASIC에 등록되는 즉시 찾을 수 있습니다. ABN 기준 데이터베이스는 엔터티에 ABN이 부여된 후에야 해당 엔터티를 등록하기 때문입니다. 등기부 자체 기록에는 이름, ACN, 그리고 ABN이 있는 경우 ABN이 포함되며, 상태, 설립일, 등록 주소도 함께 제공됩니다. 법적 형태와 임원 정보는 상업 등기 데이터베이스가 보유하고 있는 경우 함께 채워집니다. 구매하려는 등급을 기준으로 검색하십시오(검색 등급). 회사 프로필은 Lite, 소유 구조가 중요하다면 주주 또는 UBO를 사용하십시오.

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위험 국가 / 제재 국가

기본적으로 애플리케이션의 위험 국가 목록에 있는 국가에서 설립된 회사는, 등기부 지원 여부와 관계없이 세션 생성 시 자동으로 거부됩니다. 기본 목록은 FATF 및 OFAC 지침을 따릅니다.

• AF 아프가니스탄
• IR 이란
• KP 북한
• SY 시리아
• RU 러시아 연방(부문별 제재)
• MM 미얀마(버마)

목록은 Settings → Blocklist → Countries에서 설정합니다.

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지속적인 모니터링

회사 AML 스크리닝에 지속적인 모니터링을 설정할 수 있습니다. 제재 목록과 부정적 언론 보도 목록에 대해 정기적으로 재스캔합니다. 자세한 내용은 지속적인 AML 모니터링을 참조하십시오.

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지속적인 등기부 모니터링

주주 또는 UBO 등급으로 확인된 회사는 회사당 연간 $2.00으로 지속적인 등기부 모니터링을 받을 수 있습니다. 등기부가 상태, 임원, 소유 구조, 주소의 변경 사항을 전송하고, 세션은 검토 단계로 돌아가며, trigger: "kyb_registry_change"가 포함된 data.updated webhook이 발생합니다. 이 기능은 국가가 허용하는 경우에만 사용할 수 있으며, 해당 국가는 아래와 같습니다. 자세한 내용은 주주 및 UBO 모니터링과 국가별 요금을 참조하십시오.

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등기부 데이터 출처

명시된 등기부와 등록 기관, 국가 하위 단위 출처, 그리고 출처 귀속이 누락된 부분을 명확히 표시한 내용을 포함한 국가별 등기부 출처 디렉터리는 국가별 등기부 출처 디렉터리를 참조하십시오. 출처와 사용 가능한 필드는 회사, 관할권, 보고서에 따라 다를 수 있습니다. 등기부 참조가 있다고 해서 실시간 데이터나 소유 구조 범위가 보장되는 것은 아닙니다.

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