기업 AML 스크리닝 API: 법인 및 개인

기업 확인(KYB)에는 두 수준의 AML 스크리닝이 포함됩니다. 하나는 기업 법인이고, 다른 하나는 식별된 모든 개인(실소유자 및 임원)입니다. 이를 통해 포괄적인 컴플라이언스 적용 범위를 확보합니다. 사용자 인증에 적용되는 것과 동일한 두 점수 체계가 적용됩니다. 기반 모델에 대해서는 AML 스크리닝 개요, 위험 점수, 일치 점수를 참조하십시오.

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기업 수준 AML

법인 자체는 법적 실체로서 전 세계 감시 목록과 대조하여 스크리닝됩니다. 기업 AML은 사용자 인증과 동일한 두 점수 위험 체계를 사용합니다.

• 일치 점수: 일치 결과가 동일한 법인을 가리킨다고 시스템이 얼마나 확신하는지를 나타냅니다.
• 위험 점수: 범주, 국가 및 심각도를 기준으로 일치한 법인이 얼마나 위험한지를 나타냅니다.

기업 수준 스크리닝은 세션 결정에 entity_type: "COMPANY"를 가진 aml_screenings[] 항목으로 표시됩니다. 결과는 status, score, total_hits, hits[], warnings[] 필드에 담기며, 지속적인 모니터링 필드에는 가장 최근 재스크리닝이 표시됩니다. 전체 항목은 응답 스키마를 참조하십시오. 기업 CSV 내보내기에는 company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened, company_aml_monitoring_enabled 열이 추가됩니다.

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개인 수준 AML

식별된 모든 실소유자와 임원은 개별적으로 다음 항목에 대해 스크리닝됩니다.

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스크리닝 흐름

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구성

기업 확인(KYB)의 AML 스크리닝은 사용자 인증과 동일한 구성 가능한 임계값을 사용합니다. 이 임계값은 Business Console에서 워크플로별로 설정할 수 있습니다.

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지속적인 모니터링

지속적인 AML 모니터링이 활성화되면 스크리닝된 모든 대상(기업과 개인)은 업데이트된 감시 목록에 대해 매일 재스크리닝됩니다. 새로운 일치 결과가 발생하면 webhook 알림이 전송되므로 컴플라이언스 팀이 조치를 취할 수 있습니다.

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지속적인 모니터링 활성화

Business Console에서 또는 API를 통해 기업 세션별로 지속적인 모니터링을 전환할 수 있습니다. 활성화하면 Didit은 법인 기업과 식별된 모든 개인을 업데이트된 감시 목록에 대해 재스크리닝합니다. 새로 생성되거나 변경된 일치 결과는 session_kind: "business"가 포함된 data.updated webhook 이벤트를 발생시킵니다(법인 프로필이 변경되는 경우에는 business.data.updated).

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다음 단계