기업 확인(KYB) 임원 및 대리인 API: 핵심 역할

담당 임원, 이사, 대리인은 Didit의 KYB 모델에서 별도의 개념이 아닙니다. 이들은 UBO 및 주주와 함께 주요 인물 안에 포함되며, 각 인물에 하나 이상의 역할이 지정됩니다. 한 사람이 이사이자 주주일 수 있고, 대리인이면서 권한 있는 서명자일 수도 있습니다. 즉 해당 당사자는 하나의 역할만이 아니라 전체 역할 목록을 가집니다.

전체 역할 분류 체계

모든 주요 인물은 다음 역할 중 하나 이상을 가질 수 있습니다.

거버넌스 / 대리

역할	설명
`director`	거버넌스 책임을 맡은 이사회 구성원
`non_executive_director`	일상적인 경영 업무를 맡지 않는 이사회 구성원
`chairman`	이사회 의장
`secretary`	행정 및 컴플라이언스 업무를 담당하는 회사 비서
`representative`	회사의 법적 또는 임명된 대리인
`authorized_signatory`	회사를 대신하여 서명할 권한을 가진 인물
`trustee`	회사 지분을 보유한 구조의 수탁자
`company_officer`	일반 임원 역할
`founder`	회사의 설립 구성원
`legal_advisor`	회사가 고용한 법률 고문
`other`	표준 분류 체계에 없는 모든 역할

소유 / 수익자

역할	설명
`ubo`	최종 실소유자(UBO): 회사를 궁극적으로 소유하거나 지배하는 개인
`shareholder`	등록된 주주(개인 또는 법인)
`beneficiary`	신탁 또는 유사 구조의 수익자
`settlor`	신탁의 설정자
`protector`	신탁의 보호자
`investor`	투자자 역할(공식 지분 소유 구조 외부)

한 사람이 두 범주에 모두 속할 수 있습니다. 예를 들어 설립자이면서 이사이고 UBO인 사람은 같은 주요 인물 기록에 역할 세 개를 가집니다.

다중 역할 기록

각 주요 인물 기록에는 역할 목록이 포함되며, 해당되는 경우 각 역할마다 고유한 소유 비율 또는 의결권 비율이 있습니다. 응답에서 이사이면서 주주인 경우는 다음과 같이 표시됩니다.

{
  "uuid": "...",
  "name": "Jane Doe",
  "first_name": "John",
  "last_name": "Doe",
  "entity_type": "person",
  "roles": [
    { "role": "director", "ownership_percent": null, "voting_percent": null },
    { "role": "shareholder", "ownership_percent": 15.0, "voting_percent": 15.0 }
  ],
  "kyc_status": "Approved",
  "kyc_session_url": "https://verify.didit.me/..."
}

KYC 연결

모든 주요 인물은 개별 사용자 인증(KYC) 세션과 연결될 수 있습니다. 역할의 워크플로 설정이 KYC를 요구하면 연결이 자동으로 이루어집니다. 시스템은 하위 KYC 세션을 생성하고, 해당 옵션이 활성화된 경우 인물에게 인증 링크를 이메일로 보내며, 상태를 해당 당사자에 반영하고 추적합니다. 전체 라우팅 로직은 소유 구조 → 역할 설정이 인증을 구동하는 방식을 참조하십시오. 각 당사자에 표시되는 B2C에 적합한 KYC 상태 값(Approved, Declined, Pending)은 응답 스키마를 참조하십시오.

AML 스크리닝

식별된 모든 주요 인물은 기업 확인(KYB) 과정의 일부로 전 세계 AML 감시 목록과 자동으로 대조됩니다. PEP 일치 항목은 거버넌스 역할에서 특히 중요합니다. 규제 대상 기업의 이사와 서명자는 PEP 목록에 자주 나타납니다. 기업 AML 스크리닝을 참조하십시오.

인증 필요 플래그

각 당사자에는 requires_verification 플래그가 있으며, 이 플래그는 워크플로가 해당 인물에게 KYC를 요구하는지 알려 줍니다.

값	의미
`true`	세션이 승인되기 전에 이 인물은 KYC를 완료해야 합니다.
`false`	인물이 식별되고 AML 스크리닝을 거쳤지만 개별 KYC는 필요하지 않습니다.

어떤 역할에 인증이 필요한지는 워크플로 → [KYB 워크플로] → 주요 인물 → 역할별 설정에서 구성합니다. 일반적인 기본값은 다음과 같습니다.

워크플로 임계값을 초과하는 이사 및 UBO → requires_verification: true.
권한 있는 서명자 및 비서 → 선택 사항.
비상임 이사 → 선택 사항.

주요 인물 건너뛰기

인물을 인증할 수 없는 경우(사망했거나, 연락이 닿지 않거나, 과거의 인물인 경우 등), is_skipped: true로 표시할 수 있습니다. 호스팅 흐름에서 최종 사용자가 표시하거나(역할 설정이 건너뛰기를 허용하는 경우), 콘솔에서 분석가가 표시할 수 있습니다. 건너뛴 당사자는 인증 게이트에서 제외되지만, 감사를 위해 응답에는 계속 표시됩니다.

여러 출처 교차 참조

각 주요 인물에 대한 데이터는 세 곳에서 가져올 수 있으며, 콘솔은 세 가지를 모두 나란히 표시합니다.

등록부 기록: 공식 등기부가 공개한 내용.
사용자 제출: 기업 관리자가 주요 인물 흐름에서 확인하거나 추가한 내용.
업로드된 문서: 정관, 주주 명부 또는 위임장 문서에서 OCR로 추출한 이름.

불일치 사항은 세션 결정에 경고로 표시됩니다.

기업 엔터티에 미치는 영향

KYC를 통해 주요 인물을 사용자 엔터티에 연결하면 기업 엔터티에 지속적인 관계가 생성됩니다. 이후 다음을 수행할 수 있습니다.

해당 인물이 거버넌스 또는 소유 역할을 맡고 있는 모든 기업을 확인합니다.
사용자의 상태 변경(플래그 지정, 차단)을 해당 사용자가 주요 인물로 있는 기업에 전파합니다.
특정 KYB 세션과 관계없이 연결된 각 인물에 대해 지속적인 AML 모니터링을 실행합니다.

다음 단계

주요 인물

전체 주요 인물 흐름입니다.

소유 구조

UBO 식별 및 소유 체인입니다.

AML

기업 및 개인 AML 스크리닝입니다.

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기업 확인(KYB) 임원 및 대리인 API: 핵심 역할

전체 역할 분류 체계

거버넌스 / 대리

소유 / 수익자

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KYC 연결

AML 스크리닝

인증 필요 플래그

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여러 출처 교차 참조

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