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기업 확인
거래 모니터링
변경 내역기업에 지원되는 식별자 유형
얼굴 및 문서 차단 목록은 기업 수준이 아니라 개인(사용자) 수준에서 작동합니다. 이사 또는 UBO(실소유자)를 차단하려면 이들을 사용자로 차단하세요. 그러면 해당 인물이 관여한 모든 기업의 주요 인물 검토에 반영됩니다.
차단은 어떻게 이루어지나요
1
자동 — 위험 국가인 경우
기업의 설립 국가가 설정된 위험 국가 목록에 있으면 기업 확인(KYB) 세션이 거부됩니다.
2
자동 — 제재 대상 법인인 경우
거부 임계값을 넘는 법인 AML 일치 항목이 있으면 세션이 거부됩니다. 이때 목록 항목은 기록되지 않으므로, 이후에도 기업의
vendor_data를 거부하려면 직접 기업을 차단하세요.3
수동 — 콘솔에서
분석가가 Businesses → [business] → Actions → Add to blocklist 경로에서 기업을 차단합니다.
4
프로그래밍 방식 — Lists API 사용
Lists API를 사용해 기업 차단 목록에 항목을 직접 추가하세요.
위험 국가
각 애플리케이션에는 기본 위험 국가 목록이 포함되어 있습니다(Settings → Blocklist → Countries에서 설정할 수 있습니다). 기본 포함 ISO 코드 예시는IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR입니다(변경될 수 있으며, 기본 목록은 FATF 및 OFAC 지침을 따릅니다).
country_code가 일치하는 기업이 생성되면 다음과 같이 처리됩니다:
- 기업 확인(KYB) 세션이 거부됩니다.
- 세션 링크가 발급되지 않습니다.
- 기업 엔티티가
BLOCKED상태로 생성됩니다.
API로 기업을 차단 목록에 추가하기
Lists API를 사용해 프로그래밍 방식으로 차단 목록 항목을 추가하세요:entry_type=business와is_system=true필터를 적용해 모든 목록 조회를 실행하여 시스템 기업 차단 목록을 찾습니다.- 해당 목록에 항목 생성하면서
value는 기업의vendor_data로 설정합니다. 감사 목적으로 선택 사항인display_label과comment를 함께 입력할 수 있습니다.
거래 시점의 적용
차단된 기업은 거래 모니터링에 자동으로 반영됩니다:- 차단된 신청 기업이 포함된 거래는 자동으로 거부됩니다.
- 차단된 거래 상대방 기업이 포함된 거래는 규칙 설정에 따라 플래그가 지정되거나 거부됩니다.
차단 목록에서 기업 제거하기
- 콘솔: Blocklist → Businesses → row actions → Remove.
- API: 목록 UUID와 항목 UUID를 사용해 항목 삭제 엔드포인트를 사용하세요.
status는 자동으로 바뀌지 않습니다. 기업을 ACTIVE로 되돌리려면 PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/를 사용하세요.
감사 추적
추가와 제거는 모두 감사 로그에 기록되며, 다음 정보가 포함됩니다:- 작업자(사용자 이메일 또는
'system','api'). - 타임스탬프.
- 선택 사항인 코멘트.
- 자동 생성된 경우 관련 세션 참조.
다음 단계
Lists API
전체 차단 목록 API 참조.
콘솔 차단 목록
UI에서 차단 목록을 관리하세요.
운영
기업 상태를 변경하세요.