차단 목록: 얼굴, 문서, 전화번호, 이메일 차단

차단 목록 기능은 거부해야 하는, 이전에 식별된 문서, 얼굴, 전화번호 또는 이메일과 일치하는 인증 세션을 자동으로 거부합니다. 이를 통해 사기를 방지하고 인증 프로세스의 무결성을 보장할 수 있습니다.

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개요

차단 목록은 네 가지 항목 유형을 대상으로 합니다:

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차단 목록의 작동 방식

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문서 차단

문서를 차단 목록에 추가하면 시스템은 문서의 고유 식별자(문서 번호, MRZ 데이터 등)에 대한 보안 지문을 저장합니다. 이후 인증 세션에서 문서가 이 지문과 일치하면 세션은 자동으로 거부됩니다. 다음과 같은 경우에 유용합니다:

• 알려진 위조 문서의 재사용 방지
• 도난으로 신고된 문서 차단
• 같은 문서를 사용하는 여러 계정 생성 방지

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얼굴 차단

얼굴을 차단 목록에 추가하면 시스템은 얼굴 특징에서 도출한 생체 인식 템플릿을 저장합니다. 이 템플릿은 새로운 인증 세션의 얼굴과 비교됩니다. 하나의 세션에서 차단할 얼굴을 둘 이상 얻을 수 있습니다:

• 라이브니스 셀피: 라이브니스 감지 중에 촬영됩니다.
• 문서 촬영 중 찍은 셀피: 사용자가 문서의 앞면과 뒷면을 촬영하는 동안 전면 카메라가 사용자의 셀피를 촬영할 수 있습니다(신분증 인증 보고서 참조). 이러한 셀피는 각각 개별적으로 차단할 수 있으며, 라이브니스 단계 이전에 중단한 사람도 포함됩니다.

출처와 관계없이 차단된 모든 얼굴은 새로운 세션에서 두 종류의 셀피 모두와 비교됩니다:

• 라이브니스 셀피는 라이브니스 감지 중 차단 목록과 비교됩니다(FACE_IN_BLOCKLIST).
• 문서 촬영 중 찍은 각 셀피는 문서를 평가할 때 차단 목록과 비교됩니다(FRONT_CAMERA_FACE_IN_BLOCKLIST, 또는 유사도가 근접한 경우에는 검토 대상이 되는 POSSIBLE_FRONT_CAMERA_FACE_IN_BLOCKLIST). 얼굴이 선명한 셀피만 비교됩니다.

콘솔에서 세션의 얼굴을 차단 목록에 추가하려면 세션을 열고 차단 목록에 추가를 선택한 다음 원하는 얼굴을 선택합니다. 각 얼굴은 사진 및 촬영 출처와 함께 표시됩니다. 다음과 같은 경우에 유용합니다:

• 사기를 시도한 사용자가 새 계정을 만드는 것을 방지
• 새로운 등록 시도에 대해 플랫폼 이용 금지를 적용
• 규제상 제외 요건 이행

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전화번호 차단

전화번호를 차단 목록에 추가하면 시스템은 새로운 인증 세션을 차단된 번호(정규화된 E.164 형식 포함)와 비교하여 평가합니다. 다음과 같은 경우에 유용합니다:

• 반복적인 악용 또는 정책 위반과 관련된 번호 차단
• 같은 전화번호를 사용한 재등록 시도 방지
• 지역별 규정 준수 요건 적용

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이메일 차단

이메일 주소를 차단 목록에 추가하면 시스템은 새로운 인증 세션을 차단된 주소와 비교합니다(대소문자 구분 없음, 정규화 적용). 다음과 같은 경우에 유용합니다:

• 같은 이메일 주소에서 반복되는 사기 또는 스팸 시도 방지
• 같은 이메일과 연결된 여러 계정에 대한 이용 금지 적용
• 계정 생성에 관한 규정 준수 요건 충족

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거래 차단 목록

인증 차단 목록 외에도 다음 항목 유형은 거래 모니터링 중에 확인됩니다. 일치하는 항목이 발견되면 규칙이 평가되기 전에 거래는 즉시 거부됩니다:

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차단 목록 관리

다음 방법으로 차단 목록에 항목을 추가할 수 있습니다:

• Didit Console: 사이드바에서 Lists를 열고 차단 목록 중 하나를 선택한 후 항목을 수동으로 추가합니다. 같은 페이지에서 허용 목록과 사용자 지정 목록도 관리하며, Lists > Biometric templates에는 유지하도록 선택한 생체 인식 템플릿이 보관됩니다.
• Lists API: 프로그래밍 방식으로 차단 목록 항목을 관리합니다. Lists API 참조를 확인하십시오.