KYC·KYB 플랫폼 투어: 거래 모니터링까지

Didit이란 무엇인가? 전체 플랫폼 투어 - KYC, KYB 및 거래 모니터링 전체 스크립트 - Didit Academy 영상 1/10, 10:59. YouTube에서 보기. 각 단락은 영상의 해당 시점으로 연결됩니다.

​

이 강좌의 내용

00:03 환영합니다. Didit을 처음 시작하신다면 이 영상은 플랫폼 전체를 빠르게 둘러보는 투어입니다. 강좌가 끝나면 플랫폼의 기능을 익혀 스스로 원하는 것을 찾을 수 있게 됩니다. 플랫폼 전체를 간단히 요약하면 이렇습니다. 고객이 가입하는 순간부터 지속적인 모니터링까지 고객을 따라가는 세 가지 제품이 있으며, 모든 검사와 모든 거래가 하나의 프로필로 모입니다. 이 모든 기능은 여기 대시보드에서, API를 통해, 또는 AI 도구를 통해 사용할 수 있습니다. 직접 시작해 보고 싶다면 didit.me에 방문하세요. 무료로 가입할 수 있고, 몇 분 안에 첫 인증을 실행할 수 있습니다. 자, 로그인하면 가장 먼저 보이는 화면이 이것입니다. 이것은

​

홈 대시보드

00:44 홈 대시보드입니다. Didit에서 하는 모든 작업이 여기서 이루어집니다. 인증 흐름을 만들고, 결과를 읽고, 사기 징후를 살피고, 결제를 관리하고, 팀을 관리합니다. 왼쪽의 이 내비게이션 레일이 플랫폼 전체의 지도 역할을 합니다. 함께 살펴보겠습니다. 각 탭을 하나씩 안내해 드릴 테니, 각 제품과 Didit의 각 설정이 어디에 있는지 정확히 알 수 있을 것입니다. 01:10 가운데에 보이는 이것은 트래픽의 실시간 개요입니다. 이쪽의 검토 필요 항목은 사람이 결정을 내려야 하는 항목입니다. 최근 활동도 있는데, 세 가지 제품 전체에서 실시간으로 일어나는 모든 일을 보여주는 피드입니다.

​

환경, 크레딧 및 성공 건당 과금

01:26 위쪽에는 프로덕션 환경이 보입니다. 이 전환 메뉴로 라이브 애플리케이션과 샌드박스를 오갈 수 있습니다. 여기에 다른 애플리케이션을 추가할 수도 있습니다. 그리고 구석의 이곳에서 잔액을 확인합니다. 크레딧을 추가할 수 있고, 더 큰 금액을 충전하면 할인도 적용됩니다. Didit은 성공 건당 과금 방식입니다. 크레딧을 충전해 두면, 검사가 실제로 완료된 경우에만 요금이 청구됩니다. 01:56 이것이 기본 화면입니다. 이 메뉴들과 분석, 대시보드는 이 영상과 이후 영상에서 자세히 살펴보겠지만, 여기서 가장 많은 시간을 보내게 될 것입니다. 그럼 더 나아가기 전에, Didit을 이해하는 가장 간단한 방법은 세 가지 제품으로 보는 것입니다. 이 제품들은

​

세 가지 제품, 하나의 고객 라이프사이클

02:12 고객의 라이프사이클을 따릅니다. 먼저 인증합니다. 즉 고객이 실제 사람인지 확인합니다. 그다음 신원을 확인합니다. KYC, KYB, 생체 인증, AML 같은 검증이 여기에 해당합니다. 마지막으로 사기 여부를 모니터링합니다. 이 세 가지가 우리가 제공하는 제품입니다. 사용자 인증, 즉 KYC가 있습니다. 기업 확인, 즉 KYB가 있습니다. 그리고 자금 흐름을 추적하는 거래 모니터링이 있습니다. 한 가지 참고로, 지갑 스크리닝과 암호화폐 스크리닝은 별도의 제품이 아닙니다. 거래 모니터링 안에 포함되어 있으며, 이는 다른 영상에서 훨씬 자세히 다루겠습니다. 02:49 세 가지 제품, 하나의 고객 라이프사이클입니다. 그럼 살펴볼까요?

​

사용자 인증(KYC): 세션과 검사

02:53 첫 번째 제품, 사용자 인증 또는 KYC부터 보겠습니다. 이 탭을 누르면 사람에 대해 수행된 모든 인증을 볼 수 있습니다. 각 인증은 세션이라고 부릅니다. 하나의 KYC 검사에는 여러 항목이 묶여 있을 수 있습니다. 단순한 텍스트 스캔이 아니라 어떤 언어의 문서든 실제로 판독하는 정부 발급 신분증 검사, 라이브니스 셀피, 셀피와 신분증 간의 얼굴 대조가 있습니다. 그리고 주소 증명, 이메일 인증, 기기 및 IP 같은 배경 검사도 있습니다. 여기 보이는 아이콘은 이 워크플로 안에서 수행되는 검사를 나타내며, 여기에 태그로 표시되어 있습니다. 03:36 지금 이 창에는 여러 상태가 보입니다. 홈 페이지로 돌아가면 검토 필요로 표시된 항목들을 볼 수 있습니다. “전체 보기”를 클릭하고 인증 탭으로 돌아가면 필터가 추가된 것을 볼 수 있습니다. 검토 중 상태로 필터를 걸고 싶거나 특정 날짜 범위를 설정하고 싶다면, 이 대시보드에서 모두 할 수 있습니다. 누군가 검토 중으로 표시되면 이것은

​

검토 대기열과 webhook

03:59 시스템이 자동으로 결정을 내릴 수 없다는 뜻입니다. 즉 팀의 사람, 컴플라이언스 담당자나 검토 팀의 누군가가 나서서 이 사람이 왜 검토 중으로 표시되었는지 확인해야 합니다. 결정이 내려지는 순간 webhook으로 귀사의 백엔드에도 바로 전송됩니다. 따라서 귀사의 전체 시스템이 누군가 통과했는지 또는 검토 중인지를 즉시 알 수 있습니다. 전체 결과를 읽는 방법은 다른 영상에서 다루겠지만, 요약하면 KYC

​

기업 확인(KYB)

04:27 실제 사람을 확인합니다. 이제 KYB, 즉 기업 확인으로 넘어가겠습니다. 이 기능은 사람이 아니라 회사를 확인합니다. 회사를 공식 등기부와 대조하고, 실제 소유 구조를 파악합니다. 즉 실소유자와 임원이 누구인지 확인하며, 같은 세션 안에서 각 소유자에 대해 신원 확인도 실행할 수 있습니다. 여기 보이는 것처럼 등기부 확인이 있고, 사용자 인증에서 보셨던 것과 같이 특정 워크플로 안에서 실행되는 각 확인을 나타내는 아이콘이 보입니다. 걱정하지 마세요. 워크플로는 잠시 후에 다룹니다. 05:02 그러면 회사의 세부 정보, 검증을 받는 주요 인물, 그리고 모든 증빙 문서를 한곳에서 확인할 수 있습니다. KYB 워크플로 전체를 처음부터 끝까지 구축하는 과정은 다른 영상에서 다루겠습니다. 지금은 KYB가 회사와 그 뒤에 있는 실제 사람들을 확인한다는 것만 기억하시면 됩니다.

​

거래 모니터링(법정화폐 및 암호화폐)

05:14 여기 거래 모니터링 탭을 살펴보겠습니다. 이것은 세 번째 제품이며, Didit의 사기 탐지 영역입니다. 가입 시점에 사람을 확인하는 것은 첫날에만 확인할 수 있습니다. 이 기능은 사용자나 기업이 온보딩을 마치고 인증을 받은 뒤에도 계속 실행됩니다. 여기서 몇몇 결제는 거부되고 일부는 승인된 것을 볼 수 있습니다. 그리고 상단에는 필터 영역이 있는데, 이 버튼을 클릭하면 검토 중인 모든 거래가 포함되도록 필터가 자동으로 적용됩니다. 각 결제를 Didit으로 보내면, 실시간 규칙 엔진이 점수를 매기고 무언가 이상해 보이면 케이스를 엽니다. 그래서 돈이 오가는 모든 것에 적용됩니다. 05:54 법정화폐든 암호화폐든 마찬가지입니다. 지갑 스크리닝 및 암호화폐 스크리닝도 여기에 기본으로 포함되어 있다는 점을 기억하세요. 이 영상에서는 세부 내용까지 들어가지 않겠습니다. 각 제품을 간단히 소개하는 것이 목적입니다. 홈 페이지로 돌아가면 사용자 인증과 같은 활동 피드에서 거래 흐름을 확인할 수 있습니다. 여기 거래, KYB, KYB가 보입니다. 즉 홈 화면의 최근 활동 패널에서 모든 것이 흘러갑니다. 내부에는 훨씬 더 많은 기능이 있지만 핵심은 간단합니다. Didit은 신원 확인 바로 옆에서 자금 이동을 실시간으로 감시합니다.

​

디렉터리: 사람 한 명당 하나의 프로필

06:27 상단의 디렉터리 탭을 살펴보겠습니다. 사용자로 들어가 보겠습니다. 여기서 모든 것이 하나로 연결됩니다. 디렉터리를 살펴보고 사용자를 확인해 보겠습니다. 방금 본 인증과 거래가 모두 여기에서 사람 한 명당 하나의 프로필로 정리됩니다. 여기 한 사람이 있고, 그 사람이 거친 확인 내역을 볼 수 있습니다. 한 세션이 있고, 국가와 사용자 ID가 보입니다. 즉 각 행이 한 개인입니다. 이름과 국가가 있고, Didit은 그 사람이 지금까지 한 모든 활동을 이 하나의 프로필에 쌓아 둡니다. 사용자 인증과 KYB에서 보셨던 것과 같은 작은 녹색 아이콘이 보입니다. 이것들은 그 사람이 통과한 모든 확인을 한눈에 보여줍니다. 그래서 신분증 인증, 라이브니스, 얼굴 대조, 기기 및 IP 분석이 보입니다. 여기 있는 숫자는 그 한 사람 아래에 쌓인 모든 세션입니다. 이 프로필은 세션이 하나뿐입니다. 또한 vendor data 값도 보게 됩니다. 프로필을 열면 vendor data 값이 보입니다. 이것은 시스템이 세션을 생성할 때 함께 보내는 값입니다. 이 경우에는 이메일 주소지만, 이 사람에게만 고유한 임의의 숫자일 수도 있습니다. 이 계정에서는 이메일이지만, 시스템이 사용하는 안정적인 ID라면 무엇이든 될 수 있습니다. 그 아래에는 이 프로필에 대한 Didit 내부 ID가 있습니다. 따라서 vendor data가 모든 것을 연결하는 키입니다. 같은 vendor data와 함께 들어오는 모든 세션은

​

기업 디렉터리 및 연결된 사기 신호

07:48 같은 사람 아래에 기록됩니다. 이제 기업 디렉터리로 가 보겠습니다. 확인된 회사들이 정확히 같은 방식으로 정리되는 곳이며, 회사당 프로필 하나가 만들어집니다. 모든 기업의 모든 사람은 단일 상태를 가집니다. 활성, 확인이 필요한 경우 플래그 표시(예: AML 적중), 또는 차단됨 중 하나입니다. 기업 디렉터리에서 기업을 클릭하면 전체 프로필을 볼 수 있습니다. 개요, 프로필, 인증, 거래, 결제 수단, 문서, 기기, 위치, 케이스, 활동을 확인할 수 있습니다. 이 기업 하나에 속한 모든 정보가 여기에 있습니다. 인증과 자금이 모두 같은 프로필 아래에 있기 때문입니다. 따라서 결제는 그 사람이 실제로 누구인지를 기준으로 평가됩니다. 이것이 Didit이 분리된 도구로는 잡아낼 수 없는 것을 찾아내는 방법입니다. 예를 들어 같은 기기가 여러 계정에 나타나는 경우, 활동이 갑자기 급증하는 경우, 또는 서로 연결된 사람들의 네트워크 전체도 찾아낼 수 있습니다. 하나의 프로필이 전체 사기 현황을 보여 줍니다. 홈 대시보드로 돌아가서 하단의 탭을 더 살펴보겠습니다. 레일 맨 아래에는 두 개의

​

Configure와 Manage 비교

08:52 여기서 Deduct를 설정하는 부분입니다. 여기에는 configure 탭과 manage 탭이 있습니다. configure는 사용자가 보고 경험하는 모든 것입니다. 인증 흐름을 구축하는 워크플로, 브랜딩을 위한 맞춤 설정, 추가 질문을 위한 설문지, 허용 목록과 차단 목록이 여기에 해당합니다. 이 내용은 다른 영상에서 자세히 다루겠지만, 맛보기로 customizations 탭에서 인증 흐름이 어떻게 보이고 어떻게 맞춤 설정하는지 미리 볼 수 있습니다. 왼쪽의 두 번째 패널인 manage는 Deduct가 여러분의 앱과 연결되는 곳입니다. API 키를 발급받고, webhook을 설정하는 등 연동 작업을 여기서 합니다. 결과가 여러분에게 전달되도록 설정하고, 팀을 관리하고, 보고서를 내려받는 것도 이곳에서 합니다. 두 탭은 나중에 영상에서 각각 자세히 살펴보겠습니다. 지금은 configure가 경험을 만들고, manage가 그 경험을 여러분의 제품과 연결한다고 기억해 두시면 됩니다.

​

나만의 대시보드 구축

09:46 마지막으로 말씀드릴 내용은 홈 페이지로 돌아가면 나만의 대시보드를 직접 만들 수 있다는 것입니다. 좋은 점은 원하는 대로 카드를 추가할 수 있다는 것입니다. 인구통계, 전환율, 위치 같은 위젯을 추가하고, 끌어다 놓아 자유롭게 옮길 수 있습니다. 여기 있는 필터로 다양한 날짜 범위를 선택할 수 있고, 특정 워크플로의 성과도 확인할 수 있습니다. 이 모든 내용을 아래의 맞춤형 대시보드에서 볼 수 있습니다. 마지막으로 짚어 둘 점은 방금 설명드린 세션 생성, 워크플로 구축, 결과 확인, 그리고

​

API와 MCP로 모든 작업하기

10:18 상태 변경까지 포함한 이 모든 작업을 코드로도 할 수 있습니다. 왼쪽의 manage 탭에서 API 키를 발급받으면 간단한 API로 플랫폼 전체를 직접 활용할 수 있습니다. 직접 대시보드를 만들 수도 있고, 이 대시보드에 로그인하지 않고도 모든 작업을 자동화할 수 있습니다. Codex나 Claude Code 안에서 MCP 서버를 이용해 이 모든 작업을 할 수도 있습니다. MCP 서버는 다음 영상에서 자세히 다루겠지만, 지금은 대시보드를 한눈에 보는 정도로 이해하시면 됩니다. Didit과 함께 일하는 방식은 이것만이 아닙니다. Didit에는 100개가 넘는 도구를 제공하는 MCP 서버가 있으며, 이를 통해 Claude, Cursor, Codex 같은 AI 어시스턴트가 Didit과 직접 연동해 작업할 수 있습니다. 따라서 대시보드에서, 여러분의 코드에서, 또는 AI 도구에서 바로 Didit을 사용할 수 있습니다.