시작하기
연동 / SDK
사용자 인증
기업 확인
거래 모니터링
변경 내역vendor_data 식별자가 기업 엔티티와 일치하고 신청자, 송금인, 수취인 또는 거래 상대방으로 등장하는 거래는 모두 해당 기업 프로필에 연결됩니다. 기업은 활동을 누적 기록하는 원장이 되며, 거래 모니터링은 이 이력을 활용해 기업 수준의 거래 빈도, 행동 및 스크리닝 규칙을 적용합니다.
기업의 거래 조회
vendor_data로 거래 목록을 필터링하십시오:
거래가 기업과 연결되는 방식
각 거래에는 최대 네 개의 당사자(applicant, remitter, beneficiary, counterparty)가 포함될 수 있습니다. 당사자에 애플리케이션 내 기업 엔티티와 일치하는 vendor_data가 포함되어 있으면 Didit은 해당 당사자를 그 기업에 연결합니다. vendor_data가 없는 당사자는 엔티티 연결 없이 외부 스냅샷으로 저장됩니다.
전체 당사자 모델은 거래 제출을 참조하십시오.
혼합 당사자 유형
하나의 거래에서 여러 당사자에 걸쳐 사용자와 기업이 섞일 수 있습니다. 예를 들어 개인 사용자가 기업에 결제하는 경우는 다음과 같습니다:vendor_data를 기준으로 각 당사자를 독립적으로 해석하며, 같은 거래가 일치하는 모든 엔티티의 프로필에 반영됩니다.
집계된 위험 신호
거래는 다음 기업 수준 신호를 생성합니다:
이 신호는 실시간으로 계산되며, 활성 거래 규칙에 따라 평가됩니다. 규칙이 일치하면 규칙의 작업에 따라 기업이
FLAGGED 또는 BLOCKED 상태로 자동 전환될 수 있습니다.
규칙이 기업에 작용하는 방식
거래 규칙의actions에는 다음이 포함될 수 있습니다:
add_score— 거래의 위험 점수를 높입니다.change_status— 거래의 상태(IN_REVIEW,DECLINED,AWAITING_USER)를 설정합니다.add_tags— 거래에 태그를 추가합니다.add_to_list— 기업의vendor_data를 차단 목록 또는 사용자 지정 목록에 추가합니다.
BLOCKED 상태로 전환되고 business.status.updated webhook이 발생합니다.
기업 행동 모니터링
Business Console의 기업 상세 페이지에 있는 Transactions 탭에서 다음 작업을 수행할 수 있습니다:- 모든 거래를 시간순으로 확인합니다.
- 상태, 금액, 방향, 거래 상대방으로 필터링합니다.
- 거래를 열어 규칙 실행 내역, IP 정보 보강 결과, 암호화폐 스크리닝 결과를 확인합니다.
- 기업을 대상으로 케이스를 열어 조사 진행 상황을 추적합니다.
기업이 보유한 결제 수단
각 거래에는 하나 이상의 결제 수단(은행 카드, 은행 계좌, 전자 지갑, 암호화폐 지갑)이 연결될 수 있습니다. 결제 수단이 기업의 소유인 경우vendor_data를 통해 해당 기업에 연결되므로, 기업 상세 페이지에서 기업이 과거에 사용한 모든 결제 수단을 바로 확인할 수 있습니다.
과거 데이터 수집
기존 기업에 과거 거래를 소급 입력하려면 과거 날짜의txn_date를 전달하십시오:
과거 거래도 여전히 규칙 엔진을 거칩니다. 규칙을 트리거하지 않고 이력만 수집하려면 “dry ingest” 모드를 지원하는 콘솔 가져오기 흐름을 사용하십시오.
다음 단계
거래 제출
전체 payload 참조.
규칙
규칙이 거래를 평가하고 기업에 작용하는 방식.
상태
거래 및 시정 조치 상태 참조.