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Identificar quem é o proprietário final de uma empresa e quem a controla é o centro do KYB. A Didit obtém a estrutura de propriedade do registo, quando está disponível, permite que o administrador da empresa a confirme e complete no fluxo alojado e, em seguida, executa uma verificação adaptada à função de cada pessoa-chave.

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Beneficiários efetivos (UBO)

Um beneficiário efetivo final (UBO) é uma pessoa singular que, em última instância, detém ou controla uma entidade jurídica. Os UBO aparecem na decisão da sessão em key_people_checks[].registry.beneficial_owners[] (derivados do registo) e em key_people_checks[].submitted.parties[] (submetidos pelo utilizador), juntamente com outras funções, como acionista ou administrador, na mesma lista.

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Dados recolhidos para cada pessoa-chave

O fluxo alojado recolhe um conjunto predefinido de campos, além de quaisquer campos personalizados configurados no fluxo de verificação (workflow). Os campos predefinidos são: entity_type é definido automaticamente, consoante a parte seja uma pessoa singular ou uma entidade societária.

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Campos personalizados

Os fluxos podem exigir campos adicionais por pessoa ou por empresa, em qualquer quantidade. São configurados na Business Console, no fluxo de KYB, e ficam no objeto custom_fields de cada parte na resposta de decisão. Use campos personalizados para dados como declarações sobre a origem do património, residência fiscal, identificadores internos de clientes ou divulgações específicas do setor.

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Acionistas empresariais e propriedade em cadeia

Quando um acionista é ele próprio uma empresa (e não uma pessoa singular), a Didit regista:
  • Nome da empresa e número de registo.
  • Percentagem de propriedade detida por esse acionista empresarial.
  • País de constituição.
Isto permite seguir a cadeia através de várias camadas até às pessoas singulares finais.

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KYB aninhado para UBO empresariais

Quando o fluxo ativa o KYB aninhado para UBO empresariais, cada parte empresarial aciona a sua própria sub-sessão KYB filha: a empresa é verificada segundo o mesmo processo que executa ao nível superior, e o resultado é reportado à sessão principal. Está desativado por predefinição; opte por ativá-lo em cada fluxo.

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Limiares de propriedade

A maioria das jurisdições classifica como UBO quem detém 25% ou mais. O limiar é configurável por fluxo: Defina-o em Workflows → [KYB workflow] → Risk → UBO threshold. O seu fluxo também pode assinalar um caso ou encaminhá-lo para revisão quando nenhum UBO atinge o limiar, o que é comum em empresas cotadas com capital disperso.

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Direitos de voto e direitos económicos

As divulgações de propriedade distinguem dois tipos de controlo: Estes valores costumam coincidir, mas podem divergir quando a empresa emite ações de duas classes ou capital preferencial. A Didit regista ambos. As regras e os limiares podem verificar qualquer um dos dois: a maioria das jurisdições exige a divulgação de UBO quando qualquer um deles atinge ou ultrapassa 25%.

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Propriedade efetiva através de uma cadeia

Quando a propriedade passa por um acionista empresarial, a propriedade efetiva de uma pessoa singular a jusante é calculada multiplicando as percentagens ao longo da cadeia.

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Exemplo: cadeia de três camadas

UBO calculados:
  • Jane Doe: propriedade efetiva da Acme Corp = 60% × 75% = 45% (UBO).
  • John Smith: propriedade efetiva da Acme Corp = 40% (UBO).
Com um limiar de UBO de 25%, Jane e John são ambos divulgados. Com um limiar de 50%, nenhum UBO atinge o limiar, e a Didit assinala isto como um problema de transparência.

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Como as definições de função orientam a verificação

Cada função é configurada individualmente por fluxo de KYB: se está ativa ou desativada, se exige KYC, qual o fluxo de KYC a usar para essa função e se o utilizador final pode optar por a ignorar. Quando uma pessoa-chave é submetida:
  1. A Didit verifica as funções da parte submetida face às definições de função do fluxo.
  2. Para as funções marcadas como sujeitas a verificação, é iniciada uma sessão de verificação filha:
    • Partes que sejam pessoas singulares → sessão filha de Verificação de utilizadores (KYC), com o fluxo de KYC específico da função ou o predefinido.
    • UBO empresariais (quando o KYB aninhado está ativo) → sub-sessão filha de Verificação de empresas (KYB).
  3. Para as funções marcadas como ignoráveis, o utilizador final vê a opção “ignorar verificação” e pode optar por não a realizar. As partes ignoradas ficam registadas, mas não bloqueiam a sessão principal.
  4. As partes abaixo do limiar de propriedade do fluxo não desencadeiam verificação individual, mesmo que a função a exija.
Configure tudo em Workflows → [KYB workflow] → Key People na Business Console.

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Monitorização de acionistas e UBO

A monitorização do registo estará disponível em breve. Nenhum país do catálogo de retalho de staging que tenha sido consultado em 7 de setembro de 2026 tem a monitorização ativada. O preço configurado é de USD 2.00 por empresa por ano, mas a existência de um preço não significa que a funcionalidade esteja disponível. O comportamento descrito abaixo corresponde ao serviço previsto após o lançamento.
Uma empresa verificada ao nível Acionistas ou UBO pode ser mantida sob monitorização contínua do registo. O registo envia alterações do estado da empresa, dos administradores, da propriedade e da morada registada. Em cada alteração, a Didit:
  • passa a sessão da empresa de Aprovada para Em análise, registando a alteração na sessão;
  • envia um data.updated webhook com trigger: "kyb_registry_change";
  • mantém atualizado o registo da empresa.
A monitorização só está disponível onde o país a permitir: o fornecedor do registo tem de oferecer um acompanhamento para essa jurisdição. A lista completa está na tabela de países com monitorização contínua. Uma empresa verificada ao nível Lite, ou num país fora dessa lista, não é inscrita, e a página da empresa indica o motivo. Ative-a por fluxo em Workflows → KYB Registry Check → Advanced → Continuous registry monitoring. Custa $2.00 por empresa por ano, faturado na inscrição e em cada renovação anual. Quando a carteira não cobre uma renovação, a monitorização é interrompida para essa empresa, em vez de continuar sem pagamento. Pode cancelá-la a qualquer momento na página da empresa (KYB Registry Check → Registry monitoring).

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Reconciliação entre registo e dados submetidos pelo utilizador

A resposta apresenta as duas fontes lado a lado em key_people_checks[]:
  • registry.officers[] e registry.beneficial_owners[]: o que o fornecedor divulgou.
  • submitted.parties[]: o que o administrador da empresa submeteu explicitamente através do fluxo, com source: "USER".
Os analistas comparam visualmente os dois grupos na consola para detetar UBO em falta, partes adicionais não declaradas ou percentagens de participação que não coincidem. Não existe um endpoint de comparação automática. Pode fazer a reconciliação do seu lado, cruzando o nome, a função e a participação, quando aplicável.

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Triagem AML

Cada pessoa-chave identificada é automaticamente sujeita a triagem nas listas de vigilância AML globais, tanto com base nos dados do registo como nos dados submetidos. Consulte Triagem AML de empresas para saber como se combinam as verificações AML ao nível da empresa e ao nível da pessoa.

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Próximos passos

Pessoas-chave

O fluxo de Pessoas-chave de ponta a ponta.

Dirigentes e representantes

Funções de governação dentro do modelo de pessoas-chave.

Avaliação de risco

O que determina o resultado de uma verificação KYB.
Última modificação em 7 de novembro de 2026