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Verificação de utilizadores
Verificação de empresas
Monitorização de transações
Registo de alteraçõesAML ao nível da empresa
A própria empresa é triada contra listas de vigilância globais como entidade jurídica:
A AML da empresa usa o mesmo sistema de risco de duas pontuações que a verificação de utilizadores:
- Pontuação de correspondência — o grau de confiança do sistema de que a correspondência se refere à mesma entidade
- Pontuação de risco — o grau de risco da entidade correspondente com base na categoria, no país e na gravidade
aml_screenings[] com entity_type: "COMPANY".
Os campos status, score, total_hits, hits[] e warnings[] contêm o resultado, e os campos de monitorização contínua mostram a última re-triagem.
Consulte o esquema da resposta para ver o item completo.
A exportação CSV de empresas acrescenta as colunas company_aml_status, company_aml_score, company_aml_matches_count, company_aml_risk_level, company_aml_last_screened e company_aml_monitoring_enabled.
AML ao nível da pessoa
Cada beneficiário efetivo e dirigente identificado é triado individualmente contra:Fluxo de triagem
Extração de dados
A denominação da empresa, o número de registo, o país e todas as pessoas identificadas são extraídos da consulta ao registo.
Triagem da empresa
A entidade jurídica é triada contra bases de dados de sanções empresariais, fiscalização regulamentar e notícias adversas.
Triagem das pessoas
Cada beneficiário efetivo e dirigente é triado individualmente contra bases de dados de PEP, sanções, crimes e notícias adversas.
Pontuação e classificação
Cada correspondência recebe uma pontuação de correspondência e uma pontuação de risco. As correspondências abaixo do limiar da pontuação de correspondência são classificadas como falsos positivos. As correspondências restantes determinam o estado AML.
Agregação dos resultados
O estado AML geral da sessão da empresa reflete o resultado de maior risco entre a empresa e todas as pessoas verificadas.
Configuração
A triagem AML na verificação de empresas usa os mesmos limiares configuráveis que a verificação de utilizadores:
Estes limiares podem ser definidos por fluxo na Business Console.
Monitorização contínua
Se a monitorização AML contínua estiver ativada, todas as entidades triadas (a empresa e as pessoas) são novamente triadas diariamente contra listas de vigilância atualizadas. Quaisquer novas correspondências acionam uma notificação por webhook para que a sua equipa de conformidade possa agir.Ativar a monitorização contínua
Ative ou desative a monitorização contínua por sessão de empresa a partir da Business Console ou através da API:
Quando ativada, a Didit volta a triar a entidade jurídica e todas as pessoas identificadas contra listas de vigilância atualizadas. As correspondências novas ou alteradas geram um evento de webhook
data.updated com session_kind: "business" (ou business.data.updated quando o perfil da entidade muda).
A monitorização contínua implica uma taxa por triagem em cada ciclo de monitorização. Reveja as suas definições de faturação para perceber o impacto nos custos antes de ativar a monitorização em todas as sessões de empresa.
Próximos passos
Visão geral de AML
Sistema de duas pontuações, listas de vigilância, limiares.
Cobertura AML de empresas
Fontes de sanções, listas de vigilância e insolvência usadas ao nível da empresa.
Monitorização contínua
Re-triagens contínuas e eventos de webhook.