Consola KYB: gerir verificações de empresas

Sessões de verificação de empresas são geridas na Business Console, juntamente com as verificações de utilizadores, e têm secções específicas de KYB para dados do registo, documentos e pessoas-chave. Esta página percorre a vista de detalhe da sessão.

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Navegar até uma sessão de empresa

Na Business Console, abra Businesses → [business] para ver todas as sessões dessa empresa, ou abra a sessão diretamente a partir da lista de sessões. As sessões de empresa mostram um distintivo empresa ao lado do número da sessão, para que sejam fáceis de identificar numa lista mista.

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Detalhe da sessão: secções

A página de detalhe de uma sessão KYB mostra estas secções. As secções apresentadas dependem das funcionalidades que o seu fluxo de verificação ativou.

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Visão geral

Resumo da sessão: estado, fluxo utilizado, vendor_data, número da sessão, datas de criação e de expiração, uma lista de verificação de Progresso da investigação criada a partir da verificação no registo, dos respetivos avisos e das categorias de AML, e os indicadores de estado por funcionalidade (Registo KYB, AML da empresa KYB, Documentos KYB, Pessoas-chave KYB e quaisquer funcionalidades partilhadas, como AML, Telefone, E-mail, Questionários e Análise de dispositivo e IP).

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Registo KYB

O bloco da empresa extraído do registo (ou introduzido manualmente quando não é encontrado):

• Dados do registo: campos devolvidos pelo registo: denominação social, número de registo, data de constituição, tipo de empresa, morada registada, número de identificação fiscal, setores e contas / datas de apresentação.
• Dados fornecidos pelo utilizador / confirmados: o que o utilizador final confirmou ou editou no fluxo alojado, apresentado lado a lado com os dados do registo.
• Indicador de origem dos dados: is_from_registry, fetch_status, verification_status, confirmed_by_user_at.
• Resumo financeiro: quando o registo o publica.

Ações: confirmar ou editar campos canónicos, ver o detalhe do registo para efeitos de auditoria, pedir ao utilizador final que volte a confirmar.

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Documentos KYB

Documentos agrupados por grupos de tipos de documento: Presença legal, Dados da empresa, Estrutura de propriedade, Autorização de representantes.

• Progresso por grupo: contagens de aprovados, pendentes e em falta por grupo, e quais os grupos obrigatórios.
• Itens de documento: cada documento carregado, com o URL de pré-visualização assinado, o extrato OCR e o resultado da verificação cruzada com os dados fornecidos pelo utilizador.
• Diferenças da verificação cruzada: comparação campo a campo entre os dados OCR e os dados canónicos da empresa.

Ações: aprovar ou recusar documentos individualmente, pedir uma nova submissão, pedir um documento adicional, descarregar.

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Pessoas-chave KYB

A lista de pessoas-chave (UBO, acionistas, administradores, representantes e outras funções de dirigentes), apresentada lado a lado em dois grupos:

• Registo: partes extraídas da verificação no registo, agrupadas por categoria de função.
• Submetidas: partes que o administrador da empresa adicionou durante o fluxo de Pessoas-chave (origem = USER).

Cada pessoa apresenta: nome, tipo de entidade (pessoa ou empresa), função ou funções, com as percentagens de propriedade e de voto quando aplicável, estado de KYC da subsessão associada (Approved / Declined / Pending), estado de AML e uma ligação para abrir a subsessão de KYC ou de KYB. Um comutador Lista / Hierarquia na secção de propriedade alterna entre a lista de partes e um gráfico da cadeia de propriedade. O cartão ubo_kyc_summary resume o progresso do KYC dos UBO (total, aprovados, sinalizados, pendentes) no topo da secção. Ações: abrir uma subsessão, dispensar a verificação de uma parte (ou voltar a exigi-la), pedir a nova submissão de uma subsessão específica, ver as correspondências de AML da subsessão. Dispensar uma parte isenta-a da verificação de Pessoas-chave, para que um KYB que não consegue avançar possa ser concluído. O caso mais habitual é o de uma parte cuja sessão de KYC individual foi eliminada, o que deixa uma ligação inoperacional e um estado que nunca pode mudar. O controlo requer a permissão write:businesses e, ao contrário da dispensa destinada ao requerente no fluxo alojado, não se limita às funções com allow_skip. A mesma substituição está disponível através da API: PATCH /v3/session/{id}/kyb/parties/{party_uuid}/.

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AML

Triagem AML ao nível da empresa. Para cada correspondência: pontuação de correspondência, pontuação de risco, categoria (sanções, PEP, notícias adversas, criminal, ações de fiscalização), fonte da lista de vigilância, nome analisado. Ações por correspondência: marcar como falso positivo, confirmar, adicionar uma nota. As correspondências de AML a nível de pessoa para as pessoas-chave também aparecem aqui, cada uma ligada à respetiva pessoa-chave.

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Análise de dispositivo e IP

IP de quem submeteu, país, ASN, indicadores de centro de dados e de VPN, impressão digital do dispositivo quando for recolhida.

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Telefone / E-mail / Questionários

Aparecem apenas quando o fluxo os recolhe. Apresentam os mesmos detalhes da funcionalidade que numa sessão de KYC.

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Eventos

Registo cronológico de tudo o que aconteceu na sessão: alterações de estado, conclusões de funcionalidades, ações dos analistas, entregas de webhooks. Filtre por tipo de evento e por data.

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Webhooks

Histórico das entregas de webhooks desta sessão, com códigos de resposta, número de tentativas e payloads brutos. Pode reenviar qualquer entrega.

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Chat

Notas internas dos analistas, com menções @. Não são visíveis para o utilizador final.

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Gestão de etiquetas

Atribua uma etiqueta a qualquer sessão de empresa para a categorizar e filtrar mais tarde. As etiquetas aparecem como pequenos marcadores na Visão geral e na lista de sessões, úteis para acompanhar níveis de risco, fases de revisão, origem do parceiro ou qualquer outro eixo personalizado.

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Ações do revisor

A partir de qualquer secção, um analista com a função adequada pode:

• Aprovar a sessão quando todas as verificações forem bem-sucedidas.
• Recusar a sessão se existir um problema crítico.
• Pedir mais informações: forçar uma nova submissão de documentos específicos ou de subsessões de KYC.
• Substituir o estado de uma funcionalidade: definir manualmente uma funcionalidade como Approved, Declined ou In Review, com uma nota.
• Adicionar uma nota de chat: visível para os colegas de equipa, não para o utilizador.
• Etiquetar a sessão para filtragem posterior.
• Ver o registo de auditoria completo de cada ação no separador Eventos.

Para ver quem pode fazer o quê, consulte Funções e permissões.

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Perfis de empresa

Os perfis de empresa oferecem uma visão persistente de cada empresa entre sessões. A partir de Businesses você pode pesquisar, filtrar, etiquetar, atualizar o estado em massa, exportar CSV e importar em massa. Consulte Perfis de empresa para mais detalhes.

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Próximos passos