أكواد تحذير التحقق من الشركات (KYB) والأخطاء

تعرض ميزة التحقق من الشركات التحذيرات على عنصر الميزة الذي أنتجها. يحمل كل تحذير البنية المنظمة القياسية المستخدمة في المنصة كلها، وهي feature وrisk وlog_type وshort_description وlong_description وحقل additional_data الاختياري وnode_id، حتى تتمكن من توجيه مهام المراجعة إلى الفريق التشغيلي المناسب.

نظرة عامة

تصدر جلسات KYB تحذيرات تحت ثلاثة وسوم أساسية للميزات، تقابل مصفوفات الميزات المخصصة في استجابة القرار من الإصدار V3:

وسم الميزة	مفتاح استجابة القرار	ما الذي يغطيه
`KYB_REGISTRY`	`registry_checks[].warnings[]`	عمليات البحث في سجلات الشركات الرسمية: حالة النشاط، وقيود الدول، والملكية القابلة للاستنتاج، وسجلات المسؤولين أو المستفيدين الحقيقيين (UBO) المفقودة.
`KYB_DOCUMENTS`	`document_verifications[].warnings[]`	مستندات التأسيس والملكية والعنوان والمساهمين التي يرفعها المستخدم. الاتساق بين المستندات، وOCR، والبيانات الوصفية، والتلاعب، والعمر، وقواعد النوع الفرعي.
`KYB_KEY_PEOPLE`	`key_people_checks[].warnings[]`	إشارات على مستوى الأفراد تخص المديرين والمسؤولين والمستفيدين الحقيقيين (UBO) أو الأطراف التي يقدمها المستخدم، ويشمل ذلك نتائج PEP والعقوبات التي تنتقل من AML، وإعادة استخدام حالات الرفض السابقة.

يمكن أن تتضمن سير العمل نفسه الميزات المشتركة أدناه أيضًا، وهي تصدر تحذيرات في مصفوفاتها الخاصة:

وسم الميزة	مفتاح استجابة القرار
`AML`	`aml_screenings[].warnings[]`
`PHONE`	`phone_verifications[].warnings[]`
`EMAIL`	`email_verifications[].warnings[]`
`QUESTIONNAIRE`	`questionnaire_responses` (توجد التحذيرات في سجل الجلسة)
`LOCATION`	`ip_analyses[].warnings[]`

تحذيرات سجل KYB

تستخدم تحذيرات السجل القيمة feature: "KYB_REGISTRY" وتظهر في registry_checks[].warnings[].

الوسم	الوصف
`KYB_COUNTRY_RESTRICTED`	دولة الشركة خارج الدول المسموح بها والمُهيَّأة لسير العمل.
`KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND`	بيانات المسؤولين غير متاحة من السجل.
`KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND`	بيانات الملكية غير متاحة من السجل.
`KYB_BENEFICIAL_OWNERSHIP_NOT_DERIVABLE`	تعذر تحديد الملكية النهائية للمستفيد الحقيقي من بيانات السجل.
`KYB_COMPANY_NOT_ACTIVE`	الشركة غير نشطة وفقًا للسجل.
`KYB_COMPANY_NOT_FROM_REGISTRY`	أُدخلت الشركة يدويًا، وتعذر التحقق منها مقابل سجل شركات رسمي.
`KYB_REGISTRY_DATA_MISMATCH_WITH_EXPECTED`	رقم تسجيل الشركة الذي عُثر عليه في السجل لا يطابق `expected_details.registration_number` الذي أرسلته عند إنشاء الجلسة.
`KYB_REGISTRY_DATA_PARTIAL_MATCH_WITH_EXPECTED`	رقم التسجيل الذي عُثر عليه في السجل يتداخل جزئيًا فقط مع الرقم المتوقع، مثل لاحقة فرع أو شركة تابعة.
`KYB_COMPANY_VAT_INVALID`	لا يوجد لدى السجل الضريبي الرسمي تسجيل نشط لرقم ضريبة القيمة المضافة أو الرقم الضريبي للشركة، أو أن رقم ضريبة القيمة المضافة لا يجتاز قواعد التنسيق ورقم التحقق الخاصة بدولته. يُطبَّق الإجراء المُهيَّأ `kyb_vat_invalid_action` (الافتراضي: قيد المراجعة).
`KYB_COMPANY_VAT_COULD_NOT_VALIDATE`	تعذر التحقق من رقم ضريبة القيمة المضافة أو الرقم الضريبي لأن السجل الضريبي الرسمي غير متاح مؤقتًا. يُطبَّق الإجراء المُهيَّأ `kyb_vat_unverified_action` (الافتراضي: بلا أثر).
`KYB_COMPANY_VAT_NAME_MISMATCH`	الاسم المسجل لدى السجل الرسمي لهذا الرقم يختلف عن اسم الشركة المُقدَّم. تحذير معلوماتي - يتضمن `registry_name` و`registry_source` و`submitted_name` في `additional_data`، بالإضافة إلى `vies_name` عندما يكون السجل هو VIES.

تنطبق تحذيرات ضريبة القيمة المضافة حيثما أمكن التحقق من رقم ضريبة القيمة المضافة أو الرقم الضريبي للشركة. راجع التحقق من رقم ضريبة القيمة المضافة والرقم الضريبي للاطلاع على الدول والمصادر.

تحذيرات مستندات KYB

تستخدم تحذيرات المستندات feature: "KYB_DOCUMENTS" وتظهر في document_verifications[].warnings[].

الوسم	الوصف
`KYB_DOCUMENT_MISSING_REQUIRED_FIELD`	لم يُعثر في المستند على حقل شركة مطلوب، مثل اسم الشركة أو رقم التسجيل.
`KYB_DOCUMENT_NAME_MISMATCH`	اسم الشركة في المستند لا يطابق سجل الشركات.
`KYB_DOCUMENT_REG_NUMBER_MISMATCH`	رقم التسجيل في المستند لا يطابق سجل الشركات.
`KYB_DOCUMENT_INCORPORATION_DATE_MISMATCH`	تاريخ التأسيس في المستند لا يطابق سجل الشركات.
`KYB_DOCUMENT_ADDRESS_MISMATCH`	العنوان المسجل في المستند لا يطابق سجل الشركات.
`KYB_CROSS_DOCUMENT_MISMATCH`	بيانات الشركة تختلف بين مستندات الشركة المرفوعة.
`KYB_DOCUMENT_METADATA_MISMATCH`	توقيع المستند أو بياناته الوصفية أو بنية ملفه تشير إلى مشكلة محتملة.
`KYB_ASSOCIATED_PARTY_MISMATCH`	المديرون أو المساهمون في المستند لا يطابقون سجل الشركات.
`KYB_DOCUMENT_GRAPHIC_EDITOR`	يبدو أن المستند عُولج ببرنامج تحرير رسومي.
`KYB_DOCUMENT_SUSPECTED_MANIPULATION`	رصد النظام مؤشرات على احتمال التلاعب بمستند الشركة.
`KYB_DOCUMENT_UNPROVEN_TEXT_REPLACEMENT`	مُسح حقل نصي في مستند الشركة وأُعيد كتابته بخط آخر، ولا يحتوي الملف على دليل يثبت ما إذا تغيّر محتواه. ويُرفع هذا التحذير أيضاً عندما لا يمكن فحص الملف كاملاً، مع ضبط `additional_data.detection_method` على `analysis_incomplete`، لأن الجزء غير المفحوص قد يحتوي على حقل من هذا النوع. ويتحكم فيه `kyb_document_unproven_text_replacement_action` (القيمة الافتراضية مراجعة)، وفي سير العمل الذي لا يتضمن مراجعة يُستخدم `kyb_document_tampering_action` الخاص به إذا كانت قيمته رفض، وإلا فالقيمة بدون إجراء.
`KYB_ADDITIONAL_DATA_NOT_FOUND`	تعذّر التحقق من حقل في المستند لأن بيانات السجل المقابلة غير متاحة.
`KYB_DOCUMENT_EXPIRED`	يتجاوز مستند الشركة الحد الأقصى المهيأ لعمره.
`KYB_DOCUMENT_UNSUPPORTED_SUBTYPE`	النوع الفرعي للمستند المرفوع معطّل لسير العمل.
`KYB_DOCUMENT_MAX_ATTEMPTS_EXCEEDED`	تم تجاوز الحد الأقصى لمحاولات رفع مستندات الشركة.

بالنسبة إلى التلاعب بالنص المتراكب في ملفات PDF، يمكن أن يتضمن KYB_DOCUMENT_SUSPECTED_MANIPULATION الحقل additional_data.manipulated_regions. يُرفع KYB_DOCUMENT_UNPROVEN_TEXT_REPLACEMENT عند مسح حقل نصي وإعادة كتابته بخط مختلف، وبالبنية نفسها للحقل manipulated_regions، ولا يُرفع KYB_DOCUMENT_SUSPECTED_MANIPULATION وحده أبداً، إذ إن محررات الإنترنت تعيد كتابة نص لم يتغير أيضاً، لذا لا يدل هذا التحذير على أن المحتوى تغيّر. وإذا رفعت إشارة أخرى KYB_DOCUMENT_SUSPECTED_MANIPULATION على المستند نفسه، فإن الإجراء الأشد صرامة بين الإجراءين هو الذي يحسم الأمر. هذه مستطيلات بإحداثيات الصفحة تحدد المناطق المشتبه في تعديلها، وهي تطابق المستطيلات المُعادة في document_verifications[].items[].document_metadata.overlay_manipulation.manipulated_regions.

تحذيرات الأشخاص الرئيسيين في KYB

تستخدم تحذيرات الأشخاص الرئيسيين feature: "KYB_KEY_PEOPLE" وتظهر في key_people_checks[].warnings[]. تكشف هذه التحذيرات مشكلات على مستوى الأفراد لدى المديرين والمسؤولين والمستفيدين الحقيقيين (UBO) والأطراف التي يقدمها المستخدم.

العلامة	الوصف
`KYB_PREVIOUSLY_DECLINED_INDIVIDUAL`	تم رفض شخص مرتبط بالشركة سابقاً في عملية تحقق أخرى من الشركات ضمن الطلب نفسه.
`KYB_KEY_PEOPLE_MISMATCH_WITH_DOCUMENTS`	المديرون أو المساهمون المصرَّح بهم في شاشة الأشخاص الرئيسيين لا يطابقون الأشخاص المذكورين في مستندات الشركة المرفوعة: شخص ورد في المستندات لم يُصرَّح به أبداً، أو اسم يكاد يطابق آخر، أو مساهم وارد في المستندات صُرِّح به دون دور ملكية، أو نسبة ملكية مصرَّح بها تناقض المستندات. يُطبَّق الإجراء المهيأ `kyb_key_people_document_mismatch_action` (الافتراضي: قيد المراجعة).

تُبلَّغ المطابقات مع الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) أو قوائم العقوبات لدى الأشخاص الرئيسيين كنتائج AML قياسية على العنصر المطابق في aml_screenings[]، وليس كتحذير للأشخاص الرئيسيين في KYB. يطبّق فحص الأشخاص الرئيسيين الحالة الناتجة Declined أو In Review على كل طرف متأثر، بحيث يعكس الحكم العام للأشخاص الرئيسيين نتيجة فحص AML.

تحذيرات الميزات المشتركة

يمكن أن تعمل الميزات أدناه داخل سير عمل KYB. وهي تستخدم كتالوج التحذيرات نفسه الذي تستخدمه التحقق من المستخدمين، والمرجع الكامل موجود في صفحة التحذيرات الخاصة بكل ميزة.

AML

feature: "AML" على aml_screenings[].warnings[].

الوسم	الوصف
`POSSIBLE_MATCH_FOUND`	عثر فحص AML على تطابق محتمل يتطلب المراجعة.
`COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING`	تعذّر على Didit إجراء فحص AML لأن بيانات الفحص المطلوبة مفقودة أو غير متاحة.

الهاتف

feature: "PHONE" على phone_verifications[].warnings[].

الوسم	الوصف
`DISPOSABLE_NUMBER_DETECTED`	رقم الهاتف مؤقت.
`VERIFICATION_CODE_ATTEMPTS_EXCEEDED`	تم تجاوز الحد الأقصى لمحاولات إدخال رمز التحقق.
`VOIP_NUMBER_DETECTED`	رقم الهاتف هو رقم VoIP.
`DUPLICATED_PHONE_NUMBER`	استُخدم رقم الهاتف في عملية تحقق أخرى.
`HIGH_RISK_PHONE_NUMBER`	رقم الهاتف عالي المخاطر.
`PHONE_NUMBER_IN_BLOCKLIST`	يطابق رقم الهاتف أحد الإدخالات في قائمة الحظر لديك.

البريد الإلكتروني

feature: "EMAIL" على email_verifications[].warnings[].

الوسم	الوصف
`BREACHED_EMAIL_DETECTED`	يظهر عنوان البريد الإلكتروني في تسريبات بيانات معروفة.
`DISPOSABLE_EMAIL_DETECTED`	عنوان البريد الإلكتروني مؤقت.
`UNDELIVERABLE_EMAIL_DETECTED`	عنوان البريد الإلكتروني غير قابل للتسليم.
`DUPLICATED_EMAIL`	استُخدم عنوان البريد الإلكتروني في عملية تحقق أخرى.
`EMAIL_IN_BLOCKLIST`	يطابق عنوان البريد الإلكتروني أحد الإدخالات في قائمة الحظر لديك.
`EMAIL_CODE_ATTEMPTS_EXCEEDED`	تم تجاوز الحد الأقصى لمحاولات إدخال رمز التحقق من البريد الإلكتروني.

الاستبيانات

feature: "QUESTIONNAIRE".

الوسم	الوصف
`CUSTOM_STATUS_RULE_TRIGGERED`	قامت قاعدة حالة في سير العمل بتقييم إجابة في الاستبيان وغيّرت حالة الميزة.

تحليل الجهاز وعنوان IP

feature: "LOCATION" على ip_analyses[].warnings[].

الوسم	الوصف
`COUNTRY_FROM_DOCUMENT_DOES_NOT_MATCH_COUNTRY_FROM_IP`	لا تتطابق دولة المستند مع دولة عنوان IP.
`PRIVATE_NETWORK_DETECTED`	تم رصد إشارة من شبكة خاصة أو VPN أو وكيل (proxy) أو Tor.
`EXPECTED_IP_ADDRESS_MISMATCH`	لا يتطابق عنوان IP مع عنوان IP المتوقع المقدَّم للجلسة.
`IP_ADDRESS_IN_BLOCKLIST`	يطابق عنوان IP أحد الإدخالات في قائمة الحظر لديك.
`DEVICE_FINGERPRINT_IN_BLOCKLIST`	تطابق بصمة الجهاز أحد الإدخالات في قائمة الحظر لديك.
`DUPLICATED_IP_ADDRESS`	استُخدم عنوان IP نفسه في عملية تحقق أخرى بقيمة `vendor_data` مختلفة.
`DUPLICATED_DEVICE_FINGERPRINT`	استُخدمت بصمة الجهاز نفسها في عملية تحقق أخرى بقيمة `vendor_data` مختلفة.

أمثلة

السجل: الشركة غير نشطة

{
  "registry_checks": [
    {
      "node_id": "feature_kyb_registry",
      "status": "Declined",
      "warnings": [
        {
          "feature": "KYB_REGISTRY",
          "risk": "KYB_COMPANY_NOT_ACTIVE",
          "log_type": "error",
          "short_description": "Company is not active",
          "long_description": "The company is not active according to the registry.",
          "additional_data": null,
          "node_id": "feature_kyb_registry"
        }
      ]
    }
  ]
}

المستندات: الاشتباه في التلاعب بالتراكب

{
  "document_verifications": [
    {
      "node_id": "feature_kyb_documents",
      "status": "In Review",
      "warnings": [
        {
          "feature": "KYB_DOCUMENTS",
          "risk": "KYB_DOCUMENT_SUSPECTED_MANIPULATION",
          "log_type": "warning",
          "short_description": "Possible document manipulation",
          "long_description": "The system detected signs of possible corporate-document manipulation.",
          "additional_data": {
            "manipulated_regions": [
              { "page": 1, "x": 120, "y": 240, "width": 180, "height": 22, "page_width": 612, "page_height": 792 }
            ]
          },
          "node_id": "feature_kyb_documents"
        }
      ]
    }
  ]
}

الأشخاص الرئيسيون: فرد سبق رفضه

{
  "key_people_checks": [
    {
      "node_id": "feature_kyb_key_people",
      "status": "In Review",
      "warnings": [
        {
          "feature": "KYB_KEY_PEOPLE",
          "risk": "KYB_PREVIOUSLY_DECLINED_INDIVIDUAL",
          "log_type": "warning",
          "short_description": "Previously declined individual",
          "long_description": "A person associated with the company was previously declined in another business verification for the same application.",
          "additional_data": null,
          "node_id": "feature_kyb_key_people"
        }
      ]
    }
  ]
}

مخطط الاستجابة

اطّلع على المكان الذي تظهر فيه التحذيرات في مصفوفة كل ميزة من ميزات KYB.

الحالات

اطّلع على كيفية تحويل شدة التحذير إلى حالة التحقق.

المستندات

راجع مجموعات المستندات وسلوك OCR والمطابقة المتقاطعة.

الأشخاص الرئيسيون

تدفق التحقق من المسؤول وUBO والطرف المقدَّم.

تقرير AML

البنية على مستوى المطابقات لفحوصات AML للشركات والأشخاص.

نماذج البيانات المرجعية

الأشكال القياسية لتحذيرات ومصفوفات الميزات.

البدء

الميزات

ملفات الشركات

المرجع

Console

أكواد تحذير التحقق من الشركات (KYB) والأخطاء

نظرة عامة

تحذيرات سجل KYB

تحذيرات مستندات KYB

تحذيرات الأشخاص الرئيسيين في KYB

تحذيرات الميزات المشتركة

AML

الهاتف

البريد الإلكتروني

الاستبيانات

تحليل الجهاز وعنوان IP

أمثلة

السجل: الشركة غير نشطة

المستندات: الاشتباه في التلاعب بالتراكب

الأشخاص الرئيسيون: فرد سبق رفضه

ذات صلة

مخطط الاستجابة

الحالات

المستندات

الأشخاص الرئيسيون

تقرير AML

نماذج البيانات المرجعية

​نظرة عامة

​تحذيرات سجل KYB

​تحذيرات مستندات KYB

​تحذيرات الأشخاص الرئيسيين في KYB

​تحذيرات الميزات المشتركة

​AML

​الهاتف

​البريد الإلكتروني

​الاستبيانات

​تحليل الجهاز وعنوان IP

​أمثلة

​السجل: الشركة غير نشطة

​المستندات: الاشتباه في التلاعب بالتراكب

​الأشخاص الرئيسيون: فرد سبق رفضه

​ذات صلة

مخطط الاستجابة

الحالات

المستندات

الأشخاص الرئيسيون

تقرير AML

نماذج البيانات المرجعية

نظرة عامة

تحذيرات سجل KYB

تحذيرات مستندات KYB

تحذيرات الأشخاص الرئيسيين في KYB

تحذيرات الميزات المشتركة

AML

الهاتف

البريد الإلكتروني

الاستبيانات

تحليل الجهاز وعنوان IP

أمثلة

السجل: الشركة غير نشطة

المستندات: الاشتباه في التلاعب بالتراكب

الأشخاص الرئيسيون: فرد سبق رفضه

ذات صلة