التحقق من المسؤولين والممثلين في KYB: الأدوار الرئيسية

يُشكّل المسؤولون والمديرون والممثلون مفهومًا منفصلًا في نموذج KYB لدى Didit، بل يندرجون ضمن الأشخاص الرئيسيون إلى جانب المستفيدين الحقيقيين النهائيين (UBO) والمساهمين، ويُسند إلى كل شخص واحد أو أكثر من الأدوار. يمكن للشخص الواحد أن يكون مديرًا و مساهمًا، أو ممثلًا و مفوَّضًا بالتوقيع، فالطرف يحمل قائمة الأدوار كاملةً وليس دورًا واحدًا فقط.

تصنيف الأدوار الكامل

يمكن لكل شخص رئيسي أن يشغل دورًا واحدًا أو أكثر من هذه الأدوار:

الحوكمة والتمثيل

الدور	الوصف
`director`	عضو مجلس إدارة له مسؤوليات الحوكمة
`non_executive_director`	عضو مجلس إدارة لا يتولى مهام الإدارة اليومية
`chairman`	رئيس مجلس الإدارة
`secretary`	أمين سر الشركة، ويتولى المهام الإدارية والامتثال
`representative`	ممثل قانوني أو ممثل معيَّن للشركة
`authorized_signatory`	شخص مخوَّل بالتوقيع نيابةً عن الشركة
`trustee`	أمين هيكل يحتفظ بحصص الشركة
`company_officer`	دور مسؤول عام في الشركة
`founder`	عضو مؤسس للشركة
`legal_advisor`	مستشار قانوني متعاقد مع الشركة
`other`	أي دور خارج التصنيف القياسي

الملكية / المستفيدون

الدور	الوصف
`ubo`	المستفيد الحقيقي النهائي (UBO): الفرد الذي يملك الشركة أو يتحكم فيها في نهاية المطاف
`shareholder`	مساهم مسجَّل (فرد أو شركة)
`beneficiary`	مستفيد من صندوق ائتماني أو هيكل مشابه
`settlor`	الواقف لصندوق ائتماني
`protector`	الحامي لصندوق ائتماني
`investor`	دور المستثمر (خارج هياكل الملكية الرسمية للأسهم)

يمكن للشخص الواحد أن يجمع بين الفئتين. فعلى سبيل المثال، المؤسس الذي يكون أيضًا مديرًا ومستفيدًا حقيقيًا نهائيًا يحمل ثلاثة أدوار في سجل الأشخاص الرئيسيين نفسه.

سجلات الأدوار المتعددة

يتضمن كل سجل شخص رئيسي قائمةً بالأدوار، ولكل دور نسب ملكيته أو تصويته حيثما ينطبق ذلك. هكذا تبدو حالة المدير المساهم في الاستجابة:

{
  "uuid": "...",
  "name": "Jane Doe",
  "first_name": "John",
  "last_name": "Doe",
  "entity_type": "person",
  "roles": [
    { "role": "director", "ownership_percent": null, "voting_percent": null },
    { "role": "shareholder", "ownership_percent": 15.0, "voting_percent": 15.0 }
  ],
  "kyc_status": "Approved",
  "kyc_session_url": "https://verify.didit.me/..."
}

ربط KYC

يمكن ربط كل شخص رئيسي بجلسة التحقق من المستخدمين (KYC). يتم الربط تلقائيًا عندما تتطلب إعدادات سير عمل الدور التحقق من KYC: ينشئ النظام جلسة KYC تابعة، ويرسل إلى الشخص رابط التحقق عبر البريد الإلكتروني (إذا كان هذا الخيار مفعّلًا)، ويتتبع الحالة على مستوى الطرف. راجع الملكية ← كيفية تحكم إعدادات الدور في التحقق للاطلاع على منطق التوجيه الكامل. أما قيم حالة KYC الظاهرة لكل طرف والمتوافقة مع B2C (Approved وDeclined وPending)، فراجع مخطط الاستجابة.

فحص AML

يُفحص كل شخص رئيسي تم تحديده تلقائيًا مقابل قوائم المراقبة العالمية لمكافحة غسل الأموال (AML) ضمن عملية التحقق من الشركة. ومطابقات الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) ذات صلة خاصة بأدوار الحوكمة، إذ كثيرًا ما يظهر المديرون وأصحاب التوقيع في الشركات الخاضعة للتنظيم ضمن قوائم PEP. راجع فحص AML للشركات.

علامة الحاجة إلى التحقق

يحمل كل طرف العلامة requires_verification التي توضح ما إذا كان سير العمل يشترط KYC لذلك الشخص:

القيمة	المعنى
`true`	يجب إكمال KYC لهذا الشخص قبل أن تتمكن الجلسة من الموافقة.
`false`	الشخص مُحدَّد ومفحوص وفق AML، ولا يحتاج إلى KYC فردي.

اضبط الأدوار التي تتطلب التحقق من سير العمل ← [سير عمل KYB] ← الأشخاص الرئيسيون ← إعدادات كل دور. والإعدادات الافتراضية المعتادة:

المديرون والمستفيدون الحقيقيون النهائيون (UBO) فوق حد سير العمل ← requires_verification: true.
المفوَّضون بالتوقيع وأمناء السر ← اختياري.
أعضاء مجلس الإدارة غير التنفيذيين ← اختياري.

تخطي شخص رئيسي

إذا تعذّر التحقق من شخص ما (متوفى، أو غير قابل للوصول إليه، أو سابق)، يمكن وسمه بـ is_skipped: true، إما من قِبل المستخدم النهائي في التدفق المستضاف (إذا كانت إعدادات الدور تسمح بالتخطي)، وإما من قِبل محلل من وحدة التحكم. تُستثنى الأطراف المتخطاة من بوابة التحقق، لكنها تظهر في الاستجابة لأغراض التدقيق.

المقارنة المتقاطعة بين المصادر

يمكن أن تأتي البيانات عن كل شخص رئيسي من ثلاثة مصادر، وتعرض وحدة التحكم المصادر الثلاثة جنبًا إلى جنب:

سجلات سجل الشركات: ما أفصح عنه السجل الرسمي.
البيانات المقدمة من المستخدم: ما أكده مسؤول الشركة أو أضافه في تدفق الأشخاص الرئيسيين.
المستندات المرفوعة: الأسماء المستخرجة بتقنية OCR من الأنظمة الأساسية، أو سجلات المساهمين، أو مستندات التوكيل.

تظهر التناقضات كتحذيرات على قرار الجلسة.

الأثر على كيان الشركة

يؤدي ربط شخص رئيسي بكيان المستخدم عبر KYC إلى إنشاء علاقة دائمة على كيان الشركة. ويمكنك بعد ذلك:

الاطلاع على كل شركة يخدمها الشخص في دور حوكمة أو ملكية.
نقل تغييرات حالة المستخدم (تم وضع علامة عليه أو محظور) إلى الشركات التي يعمل فيها كشخص رئيسي.
تشغيل مراقبة AML المستمرة على كل شخص مرتبط بمعزل عن أي جلسة KYB محددة.

الخطوات التالية

الأشخاص الرئيسيون

تدفق الأشخاص الرئيسيين الكامل.

الملكية

تحديد المستفيدين الحقيقيين النهائيين (UBO) وسلاسل الملكية.

AML

فحص AML للشركة والشخص.

البدء

الميزات

ملفات الشركات

المرجع

Console

التحقق من المسؤولين والممثلين في KYB: الأدوار الرئيسية

تصنيف الأدوار الكامل

الحوكمة والتمثيل

الملكية / المستفيدون

سجلات الأدوار المتعددة

ربط KYC

فحص AML

علامة الحاجة إلى التحقق

تخطي شخص رئيسي

المقارنة المتقاطعة بين المصادر

الأثر على كيان الشركة

الخطوات التالية

الأشخاص الرئيسيون

الملكية

AML

​تصنيف الأدوار الكامل

​الحوكمة والتمثيل

​الملكية / المستفيدون

​سجلات الأدوار المتعددة

​ربط KYC

​فحص AML

​علامة الحاجة إلى التحقق

​تخطي شخص رئيسي

​المقارنة المتقاطعة بين المصادر

​الأثر على كيان الشركة

​الخطوات التالية

الأشخاص الرئيسيون

الملكية

AML

تصنيف الأدوار الكامل

الحوكمة والتمثيل

الملكية / المستفيدون

سجلات الأدوار المتعددة

ربط KYC

فحص AML

علامة الحاجة إلى التحقق

تخطي شخص رئيسي

المقارنة المتقاطعة بين المصادر

الأثر على كيان الشركة

الخطوات التالية