التحقق من الشركات (KYB): الدول المدعومة وتغطية السجلات

يوفّر Didit التحقق من الشركات (KYB) تغطية عالمية واسعة لعمليات البحث في سجلات الشركات، ويُباع في ثلاثة مستويات من البيانات. راجع تسعير سجل KYB لمعرفة ما يعيده كل مستوى وما يكلّفه. يختلف توفّر المستويات من دولة إلى أخرى، ويوضح الجدول أدناه المستويات المتاحة لكل ولاية قضائية.

​

أعمدة المستويات

تشير الخلايا المعلَّمة بـ ✅ إلى أن المستوى متاح في تلك الولاية القضائية. أما الخلية المعلَّمة بـ — فتعني أن السجل لا يحتوي على بيانات في ذلك المستوى هناك. يُسلَّم طلب المساهمين أو UBO في دولة لا يحتوي سجلها على أي سجل للملكية، ويُحتسب بالمستوى الأعلى الذي يمكن لسجلات تلك الدولة تقديمه، وعادةً ما يكون Lite. أما الدولة التي لا تحمل أي ✅ في أي مستوى فلا تُتاح لفحوص السجلات: يُدخل مقدّم الطلب الشركة يدويًا، ويُحتسب ذلك بسعر الإدخال اليدوي الثابت.

---

​

الدول والمناطق الفرعية المدعومة

يعرض الجدول أدناه جميع الدول والمناطق الفرعية المدعومة. يحتوي عمود الرمز على رمز الدولة ISO 3166-1 alpha-2 المستخدم في واجهات KYB البرمجية الخاصة بـ Didit (مثل country_code في فحص السجل، وإنشاء الجلسة، وحقول كيان الشركة). تستخدم الولايات الأمريكية صيغة US-<state> الموسّعة (مثل US-CA وUS-NY وUS-DE) لتحديد سجل أمين الولاية الصحيح.

---

​

الإدخال اليدوي

لا تُحظر دولة لا يتوفر لها أي مستوى أعلاه، ولا تُحظر شركة لا يجدها السجل. إذ يُدخل مقدّم الطلب الشركة يدويًا، وتستمر الخطوة مع is_from_registry: false، ويُحتسب ذلك بسعر الإدخال اليدوي الثابت (راجع تسعير سجل KYB). تُصدر الشركة المُدخلة يدويًا التحذير KYB_COMPANY_NOT_FROM_REGISTRY، ويحدد kyb_manual_company_action في سير عملك النتيجة (الافتراضي: قيد المراجعة). في التدفق المستضاف، تسمح كل خطوة سجل بثلاث عمليات بحث عبر مصدر بحث مدفوع. بعد الثالثة، يرى مقدّم الطلب شاشة «لم تعد هناك عمليات بحث متبقية» ويُعرض عليه الإدخال اليدوي، ويُحتسب بسعر الإدخال اليدوي. لا تُحتسب المصادر المجانية ضمن هذا الحد.

​

تغطية الولايات الأمريكية

تُنظَّم سجلات الشركات الأمريكية حسب الولاية. لإجراء فحص KYB على شركة أمريكية، مرّر رمز US-<state> (مثل US-DE لولاية ديلاوير، وUS-CA لكاليفورنيا، وUS-NY لنيويورك)، فكل الولايات ومقاطعة كولومبيا مدعومة. يُرفض الرمز المجرّد US بخطأ 400، لأن سجلات الشركات الأمريكية تُدار على مستوى الولاية وتحتاج إلى رمز منطقة فرعية. تختلف تغطية المسؤولين والمساهمين وUBO من ولاية إلى أخرى: تكشف ديلاوير وكاليفورنيا وتكساس ونيويورك أغنى بيانات المسؤولين والإيداعات، بينما تعيد الولايات الأصغر غالبًا اسم الشركة وحالتها ووكيلها المسجّل فقط.

​

أستراليا

يقرأ فحص Lite السجل الوطني للشركات في أستراليا إلى جانب قواعد بيانات السجلات التجارية، لذا تُعثر على الشركة التي تحمل ACN ولا تحمل ABN بعد بمجرد أن تدرجها ASIC، إذ لا تدرج قواعد البيانات المفهرسة بحسب ABN الكيان إلا بعد أن يحصل على ABN. يتضمن السجل نفسه الاسم وACN، وABN متى وُجد، مع الحالة وتاريخ التأسيس والعنوان المسجّل. أما الشكل القانوني والمسؤولون فيُملآن حيثما تحتفظ قواعد بيانات السجلات بهما. ابحث على المستوى الذي تنوي شراءه (مستوى البحث): Lite لملف الشركة، أو المساهمون أو UBO عندما تهم سلسلة الملكية.

​

الدول الخطرة / الخاضعة للعقوبات

افتراضيًا، تُرفض تلقائيًا عند إنشاء الجلسة الشركات المؤسسة في أي دولة واردة في قائمة الدول الخطرة الخاصة بتطبيقك، بغض النظر عما إذا كان السجل مدعومًا. تتبع القائمة الافتراضية إرشادات FATF وOFAC:

• AF أفغانستان
• IR إيران
• KP كوريا الشمالية (جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية)
• SY سوريا
• RU الاتحاد الروسي، عقوبات قطاعية
• MM بورما (ميانمار)

اضبط القائمة من الإعدادات ← قائمة الحظر ← الدول.

​

المراقبة المستمرة

يمكن ضبط فحص AML للشركات على المراقبة المستمرة: عمليات إعادة فحص دورية مقابل قوائم العقوبات والأخبار السلبية. راجع مراقبة AML المستمرة.

​

المراقبة المستمرة للسجلات

يمكن إبقاء الشركات المُتحقَّق منها على مستوى المساهمون أو UBO تحت المراقبة المستمرة للسجل مقابل $2.00 لكل شركة سنويًا: يرسل السجل التغييرات في الحالة والمسؤولين والملكية والعنوان، فتعود الجلسة إلى المراجعة، ويُطلق webhook من نوع data.updated مع trigger: "kyb_registry_change". ولا تتوفر هذه الميزة إلا حيث تسمح بها الدولة، وهي الدول الواردة أدناه. راجع مراقبة المساهمين وUBO والأسعار حسب الدولة.

​

مصادر بيانات السجل

راجع دليل مصادر السجلات حسب الدولة للاطلاع على السجلات المسمّاة وجهات التسجيل، بما فيها المصادر دون الوطنية والثغرات المُعلَّمة بوضوح في الإسناد. قد تختلف المصادر والحقول المتاحة باختلاف الشركة والولاية القضائية والتقرير، والإشارة إلى سجل لا تعني ضمانًا لبيانات فورية أو لتغطية الملكية.

​

الخطوات التالية