الانتقال إلى المحتوى الرئيسي
تمنع قوائم الحظر الشركة التي فشلت في فحوصات الامتثال لديك، أو الشركة الواقعة في ولاية قضائية خطرة، من بدء جلسات جديدة للتحقق من الشركات (KYB) أو إجراء معاملات على منصتك.

​
أنواع المعرّفات المدعومة للشركات

تعمل قوائم الحظر الخاصة بالوجوه والمستندات على مستوى الفرد (المستخدم)، لا على مستوى الشركة. لحظر المديرين أو المستفيدين الحقيقيين (UBO)، أدرجهم في قوائم الحظر بوصفهم مستخدمين، فتنتقل مشاركتهم في أي شركة بعد ذلك إلى مراجعة الأشخاص الرئيسيين فيها.

​
كيف يتم الإدراج في قائمة الحظر

لا يؤدي رفض جلسة التحقق من الشركات (KYB) إلى إدراج الشركة في قائمة الحظر. تنتهي الجلسة بحالة Declined، وتبقى الشركة في حالة ACTIVE، ولا يُكتب أي إدخال في القائمة. الإدراج في قائمة الحظر خطوة يدوية: أضف الإدخال من صفحة قائمة الحظر أو باستخدام Lists API. كما أن إدخال BUSINESS (أي vendor_data) يغيّر حالة الشركة أيضاً إلى BLOCKED.
1

تلقائي: عند وجود الدولة في القائمة الخطرة

إذا ظهرت دولة تأسيس الشركة في قائمة الدول الخطرة التي ضبطتها، يُرفض جلسة التحقق من الشركات (KYB).
2

تلقائي: عند وجود كيان خاضع للعقوبات

يؤدي تطابق الشركة في فحص AML، إذا تجاوز حد الرفض، إلى رفض الجلسة. ولا يُكتب أي إدخال في القائمة، لذا أدرج الشركة في قائمة الحظر بنفسك إذا أردت رفض vendor_data الخاص بها من تلك اللحظة فصاعداً.
3

يدوي: من وحدة التحكم

يُدرج المحلل الشركة في قائمة الحظر من Businesses → [business] → Actions → Add to blocklist.
4

برمجي: عبر Lists API

استخدم Lists API لإضافة إدخالات مباشرة إلى قائمة حظر الشركات.

​
الدول الخطرة

يأتي كل تطبيق مع قائمة افتراضية بالدول الخطرة يمكن ضبطها من Settings → Blocklist → Countries. من أمثلة رموز ISO المدرجة افتراضياً: IRN وPRK وSYR وAFG وRUS وMMR (وقد تتغير هذه القائمة، إذ تتبع القائمة الافتراضية إرشادات FATF وOFAC). عند إنشاء شركة مع country_code مطابق:
  • تُرفض جلسة التحقق من الشركات (KYB).
  • لا يُصدر أي رابط للجلسة.
  • يُنشأ كيان الشركة بحالة BLOCKED.

​
إضافة شركة إلى قائمة الحظر عبر API

استخدم Lists API لإضافة إدخال إلى قائمة الحظر برمجياً:
  1. اعرض جميع القوائم مع تصفية entry_type=business وis_system=true للعثور على قائمة حظر الشركات الخاصة بالنظام.
  2. أنشئ إدخالاً في تلك القائمة مع ضبط value على vendor_data الخاص بالشركة، مع display_label وcomment اختياريين لأغراض التدقيق.

​
التطبيق وقت المعاملة

تنتقل الشركات المدرجة في قائمة الحظر إلى مراقبة المعاملات تلقائياً:
  • تُرفض تلقائياً المعاملات التي تتضمن شركة مقدِّم طلب مدرجة في قائمة الحظر.
  • تُعلَّم المعاملات التي تتضمن شركة طرف مقابل مدرجة في قائمة الحظر أو تُرفض، بحسب إعدادات القواعد لديك.
تُفعَّل القواعد المعدّة مسبقاً، مثل “Sanctioned counterparty”، عند حدوث هذه التطابقات.

​
إزالة شركة من قائمة الحظر

  • Console: Blocklist → Businesses → row actions → Remove.
  • API: استخدم endpoint Delete entry مع UUID للقائمة وUUID للإدخال.
لا تغيّر الإزالة قيمة status الخاصة بالشركة تلقائياً. استخدم PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ لإعادة الشركة إلى ACTIVE.

​
سجل التدقيق

تُسجَّل كل عملية إضافة أو إزالة في سجل التدقيق مع:
  • الجهة الفاعلة (البريد الإلكتروني للمستخدم أو 'system' أو 'api').
  • الطابع الزمني.
  • التعليق الاختياري.
  • الجلسة المرجعية إذا أُنشئ الإدخال تلقائياً.

​
الخطوات التالية

Lists API

مرجع كامل لواجهة برمجة قوائم الحظر.

قائمة الحظر في وحدة التحكم

إدارة قوائم الحظر من الواجهة.

العمليات

تغيير حالة الشركة.
آخر تعديل في ٧ نوفمبر ٢٠٢٦