الانتقال إلى المحتوى الرئيسي
المحقق جديد ولم يُفعَّل بعد لكل المؤسسات. اطلب من Didit تفعيله. يتطلب خطة Growth أو أعلى، ولا يعمل أبدًا على التطبيقات في البيئة التجريبية.
يراجع المحقق العناصر التي تنتظر تدخّل شخص. لكل عنصر يقرأ السجل، ويكتب تقريرًا يتضمن توصية والأدلة التي تستند إليها، ثم إما ينتظر مراجعك أو، عندما تسمح بذلك، يقرّر بنفسه.

​
ما يراجعه

إذا قرّر فريقك العنصر أولًا، تُغلق عملية المحقق دون قرار.

​
التقرير

يتضمن كل تقرير ما يلي:
  • توصية: قبول، أو رفض، أو طلب مزيد من المعلومات (إعادة تقديم لعملية تحقق، أو انتظار المستخدم لمعاملة)، أو تصعيد،
  • ثقة: عالية، أو متوسطة، أو منخفضة،
  • ملخصًا والمنطق الذي بُني عليه،
  • أدلة: تُصنَّف كل نقطة دليل بأنها سليمة، أو خطر، أو تستحق النظر، أو موضحة، أو سياق، وتستشهد بمصادرها،
  • بالنسبة لتطابقات الفحص، ما إذا كان كل تطابق لنفس الشخص، أو لشخص آخر، أو غير واضح،
  • خطوات تالية مقترحة، مثل فتح سجل مرتبط أو فتح حالة.

​
المصادر التي يستشهد بها

يقرأ المحقق البيانات نفسها التي يطلع عليها مراجعوك في الواجهة وواجهة API: قرار التحقق، وقرار التحقق من الشركة، وتفاصيل المعاملة، أو تفاصيل الحالة. ويمكنه أيضًا فتح الجلسات والمعاملات والحالات المرتبطة. يستشهد كل نقطة دليل بقسم السجل الذي قرأه، أو بالسجل المرتبط الذي فتحه. ويعرض التقرير أيضًا ما راجعه: النظرة العامة والأقسام والسجلات التي قرأها، بالترتيب. يعمل المحقق انطلاقًا من هذا السجل وحده. قبل أن يصل السجل إلى النموذج، تزيل Didit الوسائط والروابط والمعرّفات الداخلية، وتُخفي الخصائص المحمية. لا يستطيع المحقق تغيير البيانات، بل يكتب تقريره فقط.

​
المراحل

شغّل وضع المراقبة لمدة 7 أو 14 (الافتراضي) أو 30 يومًا قبل التفعيل الكامل. لا تُفرض رسوم على الإعداد ووضع المراقبة والاختبارات الرجعية أبدًا.

​
مستويات الاستقلالية

حدّد مستوى استقلالية لكل قائمة انتظار: يقرر المحقق بنفسه فقط عندما تتحقق كل هذه الشروط:
  • التطبيق في بيئة الإنتاج، وقائمة الانتظار على تلقائي أو تلقائي بالكامل، وغير متوقفة مؤقتًا،
  • تغطي سياسة فريقك العنصر وتنص على تنفيذ الإجراء الموصى به،
  • لا يوجد أي ضابط يحتجز العنصر،
  • اتفاقه مع قرارات فريقك السابقة يبلغ الحد المطلوب، على 20 قرارًا على الأقل خلال آخر 90 يومًا،
  • لم يُختر العنصر لعينة الجودة، وهو ضمن نسبة الطرح، ولم يُستنفد الحد اليومي.
للانتقال بقائمة انتظار إلى تلقائي أو تلقائي بالكامل، عليك أولًا تشغيل اختبار رجعي على قرارات سابقة وتأكيد النتيجة. ولا تخضع قائمتا الحالات ومكافحة غسل الأموال أبدًا للقبول الدفعي، ولا تُتخذ قرارات تلقائية بشأن الحالات المصعّدة أو الحالات التي تنتظر مراجعًا ثانيًا.

​
الضوابط

هذه القواعد مفعّلة دائمًا ولا يمكن تغييرها:
  • تطابقات العقوبات تذهب دائمًا إلى شخص.
  • أسباب الاحتيال وAML لا تصل أبدًا إلى المستخدمين النهائيين.
  • لا يُبنى أي قرار على الخصائص المحمية.
  • لا يقدّم المحقق أبدًا تقريرًا تنظيميًا.
  • كل قرار يُسجَّل ويمكن تجاوزه.

​
مراجعة التقرير

عند مستوى اقتراح، يمكن للمراجع أن:
  • يقبل التوصية،
  • يعدّل ثم يقبل التوصية،
  • يتجاوزها، مع تصنيف (نقص في السياق، أو الحاجة إلى معلومات، أو اختلاف السياسة، أو قراءة خاطئة للدليل، أو أخرى) وسبب من 10 إلى 500 حرف،
  • يقبل دفعيًا حتى 50 عنصرًا مُعلَّمًا جاهزًا للقبول.
يؤدي قبول التوصية إلى تطبيق القرار عبر المسار المعتاد للعنصر، فتُطلق webhooks والإشعارات المعتادة لديك. يفتح التصعيد حالة مرتبطة. يُعلَّم القرار الذي يتخذه المحقق بنفسه على العنصر بعبارة قرّره المحقق.

​
سياسة الفريق

لكل قائمة انتظار سياسة فريق: قواعدك لما يُقبل أو يُرفض أو يُصعَّد. يتبع المحقق هذه السياسة، ولا يقرر بنفسه إلا حيث تغطي السياسة العنصر. للسياسات إصدارات. تجمع علامة تبويب الأسئلة النقاط التي يحتاج المحقق من فريقك توضيحها.

​
سجل التدقيق

تسجّل علامة التبويب النشاط كل تقرير وقبول وتعديل وتجاوز وقرار آلي وإيقاف بسبب ضوابط الحماية وتغيير في الإعدادات، مع تحديد من قام بالإجراء: المحقق، أو شخص، أو مفتاح API، أو النظام. لا يمكن تعديل الإدخالات. يمكنك تصدير ما يصل إلى 10,000 إدخال بصيغة CSV. كل قرار يتخذه المحقق بشكل مستقل يُسجَّل أيضاً في سجل التدقيق الخاص بمؤسستك، ضمن المحقق، ومرتبطاً بتقريره، إلى جانب ما قام به أعضاؤك ومفاتيح API الخاصة بك.

​
الأسعار

لدى المحقق سعر واحد: $0.20 لكل عملية تحقق تمت مراجعتها (KYC أو KYB أو نتيجة إيجابية في فحص AML)، أو تنبيه معاملة، أو حالة. مقابل هذا السعر، يقرأ السجل، ويكتب تقريراً مستشهداً فيه بالمصادر مع توصيته، ثم يسلّمه إما إلى المراجِع لديك أو يتخذ القرار بنفسه ضمن سياستك. يتم احتساب الرسوم مرة واحدة لكل عنصر، وذلك فقط عندما يكون التطبيق في بيئة الإنتاج ويُقبل التقرير، أو يُقبل بعد التعديل، أو يتخذ المحقق القرار بنفسه. التجاوزات، والعناصر التي قرّر فريقك بشأنها في مكان آخر، والتشغيلات الفاشلة، ووضع الظل، والإعداد، والاختبارات الرجعية مجانية. تُطبّق خصومات الخطة. يمكنك تعيين حد اختياري للإنفاق الشهري في الإعدادات. عند الوصول إلى الحد، تصل العناصر الجديدة إلى المراجِعين دون تقرير.

​
واجهة API وwebhook

تعمل واجهة API الخاصة بالمحقق ضمن https://verification.didit.me/v3/investigator/ وتستخدم مفتاح API الخاص بتطبيقك (x-api-key). يحتاج مفتاح API المقيّد إلى النطاق decisions لقراءة التقارير والتصرف فيها، والنطاق applications لقراءة الإعدادات أو تغييرها. وتحتاج تقارير المعاملات أيضاً إلى النطاق transactions. تُرفض المفاتيح المقيّدة ببعض سير العمل أو بالجلسات المعتمدة فقط، لأن قائمة الانتظار تشمل كل سير العمل. مخططات الطلب والاستجابة الكاملة موجودة في openapi-25.json، ضمن الوسم المحقق. لا يوجد webhook منفصل للمحقق. يتضمن الحقل decision في webhook من نوع status.updated وفي GET /v3/session/{id}/decision/ كتلة investigator الخاصة بالتشغيل، وتحتوي على status وrecommendation وconfidence وsummary وready_to_accept وautomated وdecided_by (investigator أو member).

​
ذات صلة

المراجعة اليدوية

كيف يراجع فريقك جلسات التحقق.

الحالات

إدارة الحالات للتنبيهات والتحقيقات.
آخر تعديل في ٧ نوفمبر ٢٠٢٦