التحقق من الشركات (KYB): من السجل إلى المستفيد الحقيقي

النص الكامل لفيديو شرح KYB - التحقق من شركة من السجل حتى UBO، من البداية إلى النهاية - الفيديو رقم 6 من أصل 10 في أكاديمية Didit، المدة 11:05. شاهده على YouTube. تربط كل فقرة بالنقطة الزمنية الدقيقة في الفيديو.

​

ما يغطيه هذا الفيديو

00:03 في هذا الفيديو، سنتحقق من شركة من البداية حتى النهاية. فالتحقق من شركة أكبر من مجرد التأكد من اسمها. يجب البحث عنها في السجلات الرسمية، وتحديد من يملكها فعلياً، وفحص الشركة ومالكيها، وجمع المستندات الصحيحة. تجمع Didit كل ذلك في سير عمل واحد يسمى KYB. سنقوم بإعداده، ثم نرى ما يمر به ممثل الشركة، وبعد ذلك نقرأ النتيجة الكاملة في لوحة التحكم. 00:32 إذن، لنبدأ. حسناً، إذن،

​

لوحة التحكم بالتحقق من الشركات

00:35 لننتقل إلى لوحة التحكم بالتحقق من الشركات. هذا هو KYB، أي “اعرف شركتك”، وهو يتحقق من الشركة نفسها، ومن سجلاتها في السجل التجاري، ومن مالكيها. وكما ترون هنا، سنتعمق في أحد هذه الفحوص. هذه الشركة قيد المراجعة. وهذا أيضاً حساب تجريبي ببيانات تجريبية. لكن يمكنكم رؤية الفحوص التي مرت بها هذه الشركة، والفحوص المقبولة، والتحذيرات هنا مباشرة. 01:03 لذا، سنمر على كل تبويب من هذه التبويبات، وأشرح تفاصيل كل فحص. الآن، إذا

​

تصفية الشركات قيد المراجعة

01:10 أردتم تصفية جميع الشركات قيد المراجعة، يمكننا تطبيق التصفية على عمود الحالة. قيد المراجعة. تم تمييزها في جوانب كثيرة. آه، يمكننا أيضاً الاطلاع على بعض الشركات الأخرى هنا، ونرى أن هذه الشركة وُضعت عليها علامة تحذير في ما يخص الأشخاص الرئيسيين. ففي الأعلى، كما هو الحال مع نتائج التحقق من المستخدمين، توجد تبويبات مشابهة، وهذه التبويبات مرتبطة بالفحوص التي يمر بها هذا الشخص في سير عمل معين. لذا، في الأعلى

​

التحذيرات أولاً

01:38 في الأعلى كالعادة، أول مكان ننظر إليه هو التحذيرات. أين تم تمييز هذه الشركة؟ ترون هنا: بيانات مسؤولي الشركة غير متوفرة. وهذا ما سننظر فيه عندما نعمل على تحديد ما إذا كان بالإمكان الموافقة على هذه الشركة أم لا. الآن لدينا تفاصيل الشركة

​

تفاصيل الشركة وبيانات المورد

01:56 هنا: الدولة، ومعرّف الجلسة (session ID)، ومعرّف بيانات المورد (vendor data ID). وقد تناولنا هذا في الفيديوهات السابقة. بيانات المورد هي ما يربط جميع الفحوص وجميع المعاملات تحت ملف تعريف واحد. يمكننا الاطلاع على معرّف الجلسة ووقت إنشائها، وعلى بيانات المورد مرة أخرى، وعلى سير العمل، أي سير العمل الذي مرت به هذه الشركة. لدينا هنا تفصيل التكاليف لجميع الفحوص التي طُبّقت على هذه الشركة. وهذا كل شيء في تبويب النظرة العامة. حسناً، دعوني أجد ملف تعريف آخر فيه فحوص أكثر، حتى أشرح لكم بتفصيل أكبر. مرة أخرى، هذه شركة مختلفة، وبيانات تجريبية. لدينا تفصيل التكاليف، ووُجدت مطابقة محتملة في فحص AML. لذا سنعمل على ذلك. لنلقِ نظرة على

​

فحص السجل

02:43 التبويب التالي. هذا هو فحص السجل. وهو يحدث مع كل شركة تمرّ عبر KYB. ترون أن السجل نشط. لدينا اسم الشركة، ورقم التسجيل، وكل المعلومات التي سحبناها من السجل. هناك الكثير هنا. لن أشرح كل حقل على حدة. وستختلف الحقول من دولة إلى أخرى، لكن اعلموا فقط أن هناك عدد كبير من الفحوص تُجرى ضمن فحص السجل هذا. في الخلفية، ترون أن دولة الشركة مقبولة، وبيانات الملكية متوفرة، والشركة نشطة، وكل الفحوص الأخرى. وإذا أردتم مزيداً من المعلومات عن هذه الفحوص، يمكنكم تمرير المؤشر فوقها لرؤية شرح إضافي. ولذلك، إذا كنتم مسؤولين عن مراجعة عمليات التحقق هذه، يمكنكم تعيين حالته كمقبولة إذا رأيتم أن هذا الفحص يستحق الموافقة. فلننتقل إلى

​

الأشخاص الرئيسيون: المساهمون والمسؤولون والمستفيدون الحقيقيون (UBO)

03:34 الأشخاص الرئيسيين، لأن الشركة عادةً لا يكون فيها شخص واحد فقط. هناك كثير من الأشخاص المعنيين، ولذلك نحتاج إلى تشغيل فحوص على جميع هؤلاء الأشخاص داخل الشركة. جميع المساهمين، وجميع الممثلين الذين نراهم هنا. هناك عدد كبير من الأشخاص في هذه الشركة سنحتاج إلى تشغيل فحوص عليهم. لدينا قائمة، لكن لدينا أيضاً تسلسلاً هرمياً. ويمكننا رؤية شكله في هذا المخطط هنا. 03:56 لذا، نُبقيه في شكل قائمة. سننزل إلى الأسفل، ومرة أخرى لدينا قائمة الفحوص. وإذا ضغطنا على القائمة المنسدلة هذه، نرى أن هناك فحصاً واحداً فقط يجري هنا على الأشخاص الرئيسيين. لكن إذا صعدنا إلى الأعلى، نرى: تم التحقق بالكامل، وجميع الأطراف سليمة. لذا يمكننا تعيين حالته كمقبولة. الآن، إذا واصلنا، يمكننا

​

فحص AML والمراقبة المستمرة

04:12 رؤية فحص AML. وهذا هو نفسه ما في التحقق من المستخدم، أي KYC. ومرة أخرى، لدينا قائمة العقوبات التي سنطابق معها. يمكننا تفعيل المراقبة المستمرة إذا أردنا متابعة هذا المستخدم بشكل مستمر. بدلاً من تشغيل الفحص مرة واحدة فقط، يمكننا تشغيله كل أسبوع أو كل شهر. ترون أن هناك تطابقاً هنا، لكن حالة التطابق غير حاسمة. يمكننا رؤية القوائم التي أُدرجت فيها هذه الشركة. وإذا ضغطنا على القائمة المنسدلة للفحوص، نرى: لم يُعثر على تطابقات AML. تم تنفيذ فحص AML. إذن، وُجد تطابق هنا، لكنه ليس عالي الخطورة بشكل خاص. ونرى أن هناك

​

مستندات KYB وسلامة التوقيع

04:50 تم العثور على تطابق هنا، لكنه غير حاسم مرة أخرى. نواصل. لدينا مستندات KYB. يمكننا أن نرى ما تم التحقق منه، وما هو قيد المراجعة، وما تم رفضه. مستندات الشركة التي قُدّمت، والمعلومات التي استُخرجت من هذه المستندات. يمكننا أيضاً أن نرى سلامة المستند. هل وُقّع بالقلم أم بتوقيع رقمي؟ وهذا مهم أن نعرفه، صحيح؟ لأن التوقيعات الرقمية ليست بنفس موثوقية التوقيعات الحقيقية، أليس كذلك؟ لدينا قائمة الفحوصات. مرة أخرى،

​

تحليل الجهاز وعنوان IP

05:18 هذه كلها الفحوصات التي تعمل على هذه المستندات. كما رأينا في KYC، لدينا تحليل الجهاز وعنوان IP، الذي ينظر إلى موقع عنوان IP لجهاز التحقق، ثم إلى الموقع الفعلي لإثبات العنوان. مرة أخرى، إذا أردنا أن نرى الفحوصات التي تعمل على تحليل الجهاز وعنوان IP، يمكننا إلقاء نظرة

​

سجل الأحداث

05:35 هنا. وفي الأسفل لدينا سجل أحداث. وهذا سيكون ربما أكثر ازدحاماً من KYC، لأن هناك أشخاصاً مختلفين داخل الشركة سيحتاجون إلى تقديم معلومات. لذلك نستطيع أن نرى هنا متى رُفعت الملفات، ومتى تغيّرت الحالات، ومتى أُنشئت الجلسة، بما في ذلك عنوان IP لكل إجراء من هذه الإجراءات، وأخيراً لدينا

​

webhooks

05:58 الـ webhooks في الأسفل. فعندما أُرسلت هذه الـ webhooks، نحصل على كل

​

سير عمل KYB

06:02 معلومات هذه الـ webhooks داخل هذه القائمة المنسدلة. إذن، كيف يبدو سير عمل KYB فعلياً؟ لنلقِ نظرة سريعة داخل تبويب التهيئة. ننتقل إلى سير العمل ونجد سير عمل KYB هنا. السجل والمستندات. لذا دعونا نلقي نظرة على شكل سير عمل KYB الأساسي. نبدأ بفحص السجل. ثم نتحقق من الأشخاص الرئيسيين. ودعوني أريكم ما يظهر هنا على

​

حد الملكية

06:30 الجانب الأيمن. هناك مجموعة من الإعدادات يمكننا تعديلها. إذن، حد الملكية. اضبط حد الملكية المستخدم لإعفاء أصحاب نسب الملكية المنخفضة من التحقق. يعني، إذا كان شخص ما يملك 1% من الشركة، فلا جدوى حقيقية من التحقق من هذا الشخص. ويمكننا ضبط هذا الحد هنا باستخدام هذا المنزلق. لذا، أي شخص أدنى من هذه القيمة معفى من التحقق من الهوية. إذن، في تبويب الإعدادات على اليمين، يمكننا ضبط حد الملكية لملكية UBO وملكية المساهمين. يمكننا تغييره بحيث أن أي شخص أدنى من

​

التحقق من الأطراف وإعادة استخدام جلسات KYC

07:04 الحد معفى من التحقق من الهوية. يمكننا أيضاً اختيار التحقق من الأطراف. يمكنك اختيار الأطراف الموجودة هنا. يمكننا الرفض التلقائي عند رفض UBO. فإذا فشل أي UBO في التحقق، يمكننا ببساطة الرفض التلقائي. كذلك، نريد أن ننتظر جميع عمليات التحقق من UBO قبل اتخاذ القرار النهائي. آه، يمكننا إيقاف ذلك إن أردنا. يمكننا إعادة استخدام الأفراد الذين تم التحقق منهم. أي أنه يمكننا إعادة استخدام جلسات KYC المقبولة للشخص نفسه عبر KYB، وهذا ذكي جداً. وإخطار الأطراف عبر البريد الإلكتروني. نريد إشعار هؤلاء الأشخاص حتى نحصل على التحقق منهم لفحص KYB. توجد بعض الإعدادات المتقدمة هنا، لكنها ليست ضمن نطاق هذا الفيديو. أريد فقط أن أمر على ما لدينا هنا في سير العمل هذا. لدينا فحص AML. 07:47 مشابه جداً لـ KYC. يمكننا ضبط حد المخاطر هنا. لدينا التحقق من رقم الهاتف، والتحقق من البريد الإلكتروني. مرة أخرى، لدينا مجموعة من الإعدادات لكل خطوة من هذه الخطوات، لكن إذا لم تكن متأكداً مما يجب ضبطه، يمكنك ترك كل شيء على الإعداد الافتراضي. والأمر الرائع هو أنه يمكنك أن تتحدث مع Claude لإعداد كل هذا لك، وسيشرح لك جميع الإعدادات. يمكنك فقط أن تخبره بتفضيلك، وسيعرف أي إعداد يجب تغييره وضبطه. 08:15 لذلك لن أمر على كل هذه الإعدادات الفردية. سنبقى هنا إلى الأبد، لكن اعلم فقط أنه يمكنك إضافة خطوات إضافية هنا. ويمكنك إضافة تفرعات بناءً على نتائج خطوات محددة في سير العمل هذا. الآن، إذا

​

ما يراه ممثل الشركة

08:29 أردت أن ترى كيف يبدو سير العمل هذا فعلياً، يمكننا الانتقال إلى تبويب التخصيص بالنقر على هذه الأيقونة في الأعلى، ويمكننا أن نرى ما يراه شخص ما في الطرف الآخر عندما يأتي للتحقق من شركته. لذا نبدأ بشاشة الترحيب. نجد شركتهم باستخدام اسم الشركة وبلدها. ثم يختارون شركتهم لأننا أجرينا بحثاً في السجل. سيعدّلون معلومات الشركة، ويدرجون جميع الأشخاص الرئيسيين: المستفيدين الحقيقيين (UBOs) والمساهمين والممثلين. ثم رقم الهاتف، وهو ما سيتحققون منه ثم يدخلونه هنا، ثم البريد الإلكتروني للتحقق من البريد الإلكتروني، حيث سيدخلون الرمز هنا. والآن لن يروا هذا. هذا هو التفرع الذي وضعته داخل سير العمل. لكن سنتمكن من رؤية ما يراه هذا المستخدم في الطرف الآخر إن ذهب في التفرع الأول أو الثاني. لكنني لم أضبط ذلك في سير العمل هذا. لذا يمكنك أن ترى في الأسفل أنني أضفت هذا للتوضيح فقط كعرض توضيحي. لذا يمكننا حذف هذه الخطوة. وهذا بالضبط ما سيراه شخص ما في الطرف الآخر. 09:30 إذن، إذا أردنا أن نتفقد بياناتنا،

​

تحليلات KYB

09:32 ننتقل الآن إلى الصفحة الرئيسية. يمكننا الاطلاع على التحليلات، ويمكننا إضافة بعض التبويبات في الأسفل هنا إن أردت. ثم ندخل إلى هنا ونتحقق من عمليات التحقق من الشركات، ونلقي نظرة على حجم العمليات، ومواقع عناوين IP، ومواقع الشركات، ورؤى التحذيرات، ومعدل التحويل، ومعدل التحويل حسب الدولة، وتوزيع القرارات التلقائية. ويمكننا إضافة كل هذه إلى لوحة التحكم. 09:57 لذا، إذا مرّرت إلى الأسفل، سترى أننا أضفنا جميع فحوصات الشركات هذه. هنا في الأسفل، يمكننا أن نرى فحص سجل Caribbe، والأشخاص الرئيسيين، وفحص AML. هذه مجرد نظرة سريعة على تحليلات التحذيرات. يمكننا أن نرى المقبولة مقابل المرفوضة، ومعدل التحويل من المقبولة، والرفض، وقيد المراجعة. يمكننا تخصيص هذا. كما يمكننا تشغيل التقارير في الأسفل وتصدير أي بيانات نريدها من لوحة التحكم تلك. إذن، هذا تحقق كامل من شركة من البداية إلى النهاية. قام سير عمل واحد بالبحث عن الشركة في السجلات الرسمية، وفحص الشركة ومالكيها مقابل قوائم المراقبة، ورسم خريطة لمن يملكها فعلياً عبر التحقق من هوية كل واحد منهم، وجمع المستندات. وكل ذلك يظهر في لوحة التحكم: سجل الشركة في السجل الرسمي، وحالة الشركة، والملكية، ونتائج الفحص، والمستندات، مع إتاحة البيانات نفسها عبر API. لذا، إذا أردت تشغيل KYB خاص بك، فتوجّه إلى didit.me. 10:54 me. يمكنك التسجيل مجاناً وإنشاء سير عمل التحقق من الشركات الخاص بك اليوم.