تقييم مخاطر KYB: ما الذي يحدد نتيجة التحقق من الشركات

​

كيف تُبنى النتيجة

1. تنتهي كل ميزة من ميزات KYB (KYB_REGISTRY وAML وKYB_DOCUMENTS وKYB_KEY_PEOPLE) بحالتها الخاصة: "Approved" أو "In Review" أو "Declined". راجع الحالات.
2. ترفع كل ميزة علامات تحذير عندما يكون هناك خلل، مثل شركة مُنحلة، أو مستند يتعارض مع سجل الشركات، أو تطابق في الفحص. العلامات مدرجة في تحذيرات KYB.
3. يعيّن سير العمل لكل تحذير إجراءً (بلا إجراء، أو مراجعة، أو رفض)، لذلك قد يؤدي التحذير نفسه إلى الموافقة أو المراجعة أو الرفض بحسب سياستك.
4. تُجمَّع حالات الميزات في حالة الجلسة. يمكن للمراجِع تغييرها يدوياً، وعندها يحمل القرار status_override.

​

العوامل التي تغذي النتيجة

​

استخدام النتيجة من جانبك

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

​

الخطوات التالية