Saltar al contingut principal
Cada transacció que envies amb un identificador vendor_data (com a sol·licitant o com a contrapart) queda enllaçada amb l’entitat User corresponent. El perfil de l’usuari es converteix en un registre continu de l’activitat de la persona, i Monitoratge de transaccions utilitza aquest historial per alimentar les regles de velocitat i de comportament.

​
Recuperar les transaccions d’un usuari

Filtra la llista de Transaccions per vendor_data:
Retorna totes les transaccions en què l’usuari és el sol·licitant. Per consultar l’historial des de la banda de la contrapart, filtra a la Business Console (el endpoint públic de llistat només filtra per sol·licitant).

​
Com s’enllacen les transaccions amb els usuaris

Cada transacció inclou fins a quatre parts (sol·licitant, remitent, beneficiari i contrapart). Quan una part inclou vendor_data, Didit la vincula a aquest User. Les parts sense vendor_data s’emmagatzemen com a instantànies externes (sense enllaç a cap entitat). Consulta com enviar transaccions per veure el model complet de parts.

​
Senyals de risc agregats

Les transaccions alimenten els senyals següents a nivell d’usuari: Aquests senyals es calculen en temps real i s’avaluen segons les teves regles de transaccions actives. Quan una regla coincideix, l’usuari pot passar automàticament a FLAGGED o BLOCKED, segons l’acció de la regla.

​
Com actuen les regles sobre els usuaris

Les actions d’una regla de transaccions poden incloure:
  • add_score: augmenta la puntuació de risc de la transacció.
  • change_status: estableix l’estat de la transacció (IN_REVIEW, DECLINED, AWAITING_USER).
  • add_tags: etiqueta la transacció.
  • add_to_list: afegeix el vendor_data de l’usuari a una llista de bloqueig o a una llista personalitzada.
Quan una regla afegeix l’usuari a una llista de bloqueig, la seva entitat User passa a BLOCKED i s’activa un webhook user.status.updated.

​
Monitoratge del comportament d’un usuari

Utilitza la pestanya Transaccions de la pàgina de detall de l’usuari a la Business Console per:
  • Veure totes les transaccions en ordre cronològic.
  • Filtrar per estat, import, direcció o contrapart.
  • Obrir qualsevol transacció per inspeccionar les execucions de regles, l’enriquiment de la IP i els resultats del cribratge de criptoactius.
  • Obrir un cas contra l’usuari per fer seguiment d’una investigació.

​
Sessions de remediació

Quan una transacció entra a AWAITING_USER, Didit crea una sessió de remediació enllaçada que obliga l’usuari a completar verificacions addicionals (per exemple, documentació de l’origen dels fons o un document d’identitat actualitzat). La sessió de remediació està vinculada al mateix vendor_data; en completar-la, l’estat de la transacció s’actualitza automàticament. Consulta estats de les transaccions per veure la màquina d’estats completa.

​
Ingesta històrica

Per carregar transaccions històriques en una entitat User existent, passa un txn_date anterior:
Les transaccions històriques igualment passen pel motor de regles. Si vols ingerir l’historial sense activar regles, utilitza el flux d’importació de la consola, que admet un mode d’ingesta en sec.

​
Següents passos

Enviar transaccions

Referència completa del payload.

Regles

Com avaluen les regles les transaccions i actuen sobre els usuaris.

Estats

Referència dels estats de la transacció i de la remediació.
Darrera modificació el 7 de novembre del 2026