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El análisis de wallets de Didit comprueba el riesgo blockchain por $0.15 por análisis de wallet o de hash de transacción. Analiza wallets antes de una transferencia, analiza hashes de transacción a posteriori y envía los resultados al motor de reglas de monitorización de transacciones. La lección de Academy sobre el motor de reglas llega al riesgo de las wallets en el minuto 3:00: qué significan las bandas de puntuación y cómo la exposición de una wallet alimenta la puntuación de riesgo de la transacción. El análisis de wallets forma parte de la etapa de monitorización del ciclo de vida de Didit: comprobaciones que se ejecutan de forma continua, después de la incorporación, sobre cada flujo de fondos que entra o sale de tu plataforma.

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Cómo funciona

  1. Conecta un proveedor. En Transacciones → Configuración → Provider Preferences de la Business Console, elige precios gestionados o conecta la clave de API de un proveedor existente desde el Marketplace de la consola. El proveedor predeterminado es Merkle Science, el único con precios gestionados.
  2. Envía una transacción con datos cripto. Define transaction_details.currency_kind: "crypto" e indica una dirección de wallet en el participante que corresponda a la dirección de la transferencia. Didit analiza automáticamente la wallet (antes de la transferencia) o el hash de la transacción (después).
  3. Recibe un resultado estandarizado. Puntuación de riesgo de 0 a 100, gravedad (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), un desglose del origen de fondos, una tabla de exposición y un grafo de red. El resultado alimenta el motor de reglas y dispara los webhooks que correspondan.

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Blockchains compatibles

El análisis gestionado de wallets y hashes de transacción admite 13 redes: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP) y Arbitrum One (ARB). Usa la red real en cada consulta. La misma dirección puede tener actividad y riesgo distintos en cadenas diferentes. Celo (CELO), Mode (MODE) y Plume (PLUME) no están cubiertas por la integración gestionada; se analizan a través de una cuenta de TRM Labs conectada. Los proveedores conectados tienen su propia cobertura, y Lightning requiere un proveedor conectado compatible. Para los tokens, incluidos USDT y USDC, conserva el símbolo del activo en transaction_details.currency y define la red en transaction_details.crypto_params.crypto_chain. La cobertura de transferencias de tokens personalizados depende de que el contrato del token esté indexado en esa red. Consulta análisis de wallets y cobertura de cadenas y selección de activo y red.

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Señales de riesgo

Cada análisis produce un payload estandarizado, sea cual sea el proveedor que hay detrás:
  • Puntuación de riesgo (0-100): cuanto más alta, mayor exposición a entidades de riesgo.
  • Gravedad: LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL, derivada de la puntuación.
  • Origen de fondos: desglose porcentual en 14+ categorías (sancionados, financiación del terrorismo, explotación infantil, ransomware, fondos robados, mercados de la darknet, mezcladores, estafas, exchanges de alto riesgo, juegos de azar, exchanges regulados, P2P, servicios no identificados).
  • Tabla de exposición: entidades contraparte con distancia directa o indirecta (saltos), importes recibidos y enviados y nivel de riesgo por entidad.
  • Grafo de red: vista de nodos y aristas de las relaciones de transacción de la wallet con métricas de centralidad y profundidad. Se visualiza en la Business Console.
  • Indicadores de sanciones, darknet y mezcladores: se muestran como señales independientes para que las reglas puedan rechazar al instante.

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Proveedores

Conectar la clave de tu proveedor te permite usar un acuerdo comercial que ya tengas con un proveedor de analítica blockchain. Didit cobra una tarifa de infraestructura de $0.02 por cada análisis enrutado a través de un flujo de Didit.

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Precios

**El análisis de wallets cuesta $0.15 por comprobación con los precios gestionados de Merkle Science.** Si conectas la clave de un proveedor existente de los listados, Didit cobra una tarifa de infraestructura de $0.02 por análisis. No hay mínimos ni contratos. Consulta la página de precios para ver los precios por volumen.

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Integración

La superficie completa de la API (payloads de solicitud, reglas de dirección, análisis antes y después de la transferencia e integración con el motor de reglas) está en la página de análisis AML de monitorización de transacciones. El análisis de wallets se habilita definiendo currency_kind: "crypto" en la transacción y activando el valor predeterminado a nivel de aplicación en la Consola.

API: análisis cripto

Payloads antes y después de la transferencia, campos obligatorios y forma de la respuesta.

Reglas y puntuación

Cómo los resultados del análisis de wallets alimentan el motor de reglas en tiempo real.

Casos y flujo de SAR

Clasifica las coincidencias de wallets de alto riesgo, redacta SAR y conserva un registro de auditoría.

Travel Rule

Compatibilidad con la Travel Rule del GAFI para VASP y exchanges de criptomonedas.