はじめに
連携 / SDK
ユーザー認証
法人確認
トランザクションモニタリング
変更履歴料金
KYBの書類収集はワークフローのステップ1件あたり$0.20で、そのステップでアップロードされる書類の数には左右されません。同じステップ内で書類を再アップロードしても追加料金は発生しませんが、別の書類収集ステップにはそれぞれ料金が発生します。書類グループ
書類は4つの構造化されたグループに整理されており、各グループは企業確認に必要な証拠のカテゴリを表します。これに加えて、Diditが分類できない書類をまとめる包括的なグループがあります。
各グループは、グループごとのカウンター(
total、approved、pending、declined、in_review、other、missing)でそれぞれの進捗を管理します。企業セッション全体の書類ステータスは、すべてのグループを集計したものです。
書類の種類
書類のワークフロー
自動リクエスト
ワークフローの設定に基づき、Diditは企業確認に必要な書類を自動的に特定します。必要な書類の種類が企業に提示され、アップロードが求められます。
アップロード
書類は、ホスト型検証フロー、Business Console、または書類のアップロードエンドポイントを使用したお客様独自のフロントエンドからアップロードします。対応形式はPDF、JPG、JPEG、PNG、TIFF、WebP、またはこれらのZIPアーカイブです。圧縮前のサイズで、PDFは最大50MB、写真は最大6MBまでです。パスワードで保護されたPDFの場合は、APIからアップロードする際に
document_passwordsでパスワードを送信してください。OCRによる抽出
Diditは、アップロードされた書類からOCRを使用して構造化データを抽出します。
- 証明書から会社名と登記番号
- 公共料金の請求書から住所データ
- 財務諸表から財務数値
- 株主名簿から氏名と役割
照合
抽出されたデータは、以下と照合されます。
- 会社検索で取得した登記データ
- セッション作成時に提供された情報
- アップロードされた他の書類のデータ
レビュー
アナリストはコンソールでアップロードされた書類をレビューし、その真正性を確認したうえで、書類ごとに個別に承認または却下します。
アナリストによる書類リクエスト
レビューの過程で、アナリストは追加の書類をリクエストできます。- コンソールで対象の企業セッションに移動します
- Request documentをクリックし、書類の種類と説明を指定します
- 企業に通知が届き、リクエストされた書類をアップロードできるようになります
- 書類はアップロードされるまで、Requestedステータスでセッションに表示されます
書類のステータス
各書類と、それらを集計したdocument_verifications[]チェックには、KYB機能の標準ステータスセットが使用されます。
照合結果
書類が処理されると、DiditはOCRで抽出したデータを、主要人物フローで送信されたユーザー提供データ(および登記情報のレビュー中に確認されたデータ)や、アップロード済みの他の書類と照合します。照合では、次のような構造化された結果が得られます。
照合結果はBusiness Consoleで書類のプレビューと並べて表示されるため、アナリストは一致している項目と確認が必要な項目を明確に把握できます。
APIによる書類の取得
書類は法人確認 (KYB)のセッションに紐付けられます。セッションの判定を通じて取得してください。document_verifications[]配列が含まれます。各要素にはstatus、node_id、items[](それぞれ署名付きのfile_url、document_group、document_subtype、OCR抽出結果を含みます)、groups、required_groupsがあります。完全な構造についてはレスポンススキーマを参照してください。
次のステップ
レスポンススキーマ
書類がペイロード内のどこに含まれるか。
Business Console
アナリストとして書類をレビューする方法。