KYBリスク評価：KYBの判定を左右する要素

Diditは、各機能のステータス、それらの機能が発する警告、およびワークフローが各警告に割り当てるアクションに基づいて、KYBセッションの結果を判定します。単一の総合リスクスコアはありません。判定の根拠は、各機能配列のwarnings[]とdecision_traceによって示されます。

結果の決まり方

各KYB機能（KYB_REGISTRY、AML、KYB_DOCUMENTS、KYB_KEY_PEOPLE）は、それぞれ独自のステータス"Approved"、"In Review"、"Declined"のいずれかで完了します。ステータスを参照してください。
各機能は、問題がある場合に警告タグを発します。たとえば、解散した企業、登記情報と矛盾する書類、スクリーニングでのヒットなどです。タグの一覧はKYBの警告に記載されています。
ワークフローは各警告にアクション（アクションなし、レビュー、却下）を割り当てます。そのため、同じ警告でもポリシーに応じて承認、レビュー、却下のいずれにもなり得ます。
機能のステータスはセッションのステータスに集約されます。レビュアーはその後も手動で変更でき、その場合、判定にはstatus_overrideが含まれます。

結果に影響するシグナル

シグナル	ワークフローで制御する内容
登記結果	企業が見つかったかどうか、登記上のステータス、申請者が申告したデータとの一致。手動で入力された企業は`kyb_manual_company_action`に従います。
企業AMLスクリーニング	`kyb_company_aml_match_score_threshold`、および承認とレビューのしきい値である`kyb_score_approve_threshold`と`kyb_score_review_threshold`。AMLリスクスコアとAML一致スコアを参照してください。
主要人物に対する個人AMLスクリーニング	各UBO、取締役、その他の主要人物がスクリーニングされます。`kyb_reject_if_ubo_rejected`は、UBOが却下された場合に企業を却下します。
書類の完全性とチェック	`kyb_required_document_groups`、および改ざん、不一致、書類の古さに関する`kyb_document_*_action`キー。
主要人物	`kyb_ubo_ownership_threshold`と`kyb_shareholder_ownership_threshold`は、ある人物を検証対象のUBOまたは株主とみなす所有比率を設定します。`kyb_key_people_document_mismatch_action`は、申告された人物の情報がアップロードされた書類と矛盾する場合を扱います。
設立国	`kyb_accepted_countries`は、企業の設立が認められる国を制限します。

ワークフローのキーはワークフローの機能設定に記載されています。

自社側での結果の活用

ステータスラベルの正確な値に応じて処理を分岐し、セッションがその結果になった理由をチームが確認できるよう、警告タグをログに記録してください。

const decision = event.decision;

if (event.status === 'Approved') {
  await markBusinessVerified(event.vendor_data);
}

if (event.status === 'In Review' || event.status === 'Declined') {
  const warnings = [
    ...decision.registry_checks,
    ...decision.document_verifications,
    ...decision.key_people_checks,
    ...decision.aml_screenings,
  ].flatMap((check) => check.warnings ?? []);

  await recordReasons(event.vendor_data, warnings);
}

次のステップ

ステータス

ステータスの分類。

KYBの警告

KYBチェックが発する可能性のあるすべての警告タグ。

レスポンススキーマ

警告と判定のトレースが表示される場所。

はじめに

機能

企業プロフィール

リファレンス

コンソール

KYBリスク評価：KYBの判定を左右する要素

結果の決まり方

結果に影響するシグナル

自社側での結果の活用

次のステップ

ステータス

KYBの警告

レスポンススキーマ

​結果の決まり方

​結果に影響するシグナル

​自社側での結果の活用

​次のステップ

ステータス

KYBの警告

レスポンススキーマ

結果の決まり方

結果に影響するシグナル

自社側での結果の活用

次のステップ