はじめに
連携 / SDK
ユーザー認証
法人確認
トランザクションモニタリング
変更履歴企業レベルのAML
企業そのものが、法人として世界各国のウォッチリストと照合されます。
企業のAMLには、ユーザー認証と同じ2つのスコアによるリスクシステムが使われます。
- 一致スコア：検出された一致が同一のエンティティを指しているとシステムがどの程度確信しているか
- リスクスコア：カテゴリ、国、重大度に基づき、一致したエンティティがどの程度リスクが高いか
entity_type: "COMPANY"を持つaml_screenings[]の項目として表示されます。
結果はstatus、score、total_hits、hits[]、warnings[]の各フィールドに格納され、継続的なモニタリングのフィールドには最新の再スキャンが表示されます。
項目全体についてはレスポンススキーマを参照してください。
企業のCSVエクスポートには、company_aml_status、company_aml_score、company_aml_matches_count、company_aml_risk_level、company_aml_last_screened、company_aml_monitoring_enabledの列が追加されます。
個人レベルのAML
特定されたすべての実質的支配者および役員は、それぞれ個別に以下の項目についてスクリーニングされます。スクリーニングの流れ
データの抽出
法人登記の照会から、企業名、登記番号、国、特定されたすべての人物が抽出されます。
企業のスクリーニング
企業エンティティが、法人向けの制裁、規制当局による処分、ネガティブメディアの各データベースと照合されます。
個人のスクリーニング
各実質的支配者および役員が、PEP、制裁、犯罪、ネガティブメディアの各データベースと個別に照合されます。
スコア付けと分類
各一致には一致スコアとリスクスコアが付与されます。一致スコアのしきい値を下回る一致は誤検知として分類されます。残りの一致によってAMLステータスが決まります。
結果の集約
企業セッション全体のAMLステータスには、企業とスクリーニングされたすべての個人のうち、最もリスクの高い結果が反映されます。
設定
企業認証のAMLスクリーニングでは、ユーザー認証と同じしきい値を設定できます。
これらのしきい値は、Business Consoleでワークフローごとに設定できます。
継続的なモニタリング
継続的なAMLモニタリングが有効な場合、スクリーニングされたすべてのエンティティ（企業および個人）が、更新されたウォッチリストと毎日再照合されます。新たな一致があるとWebhook通知がトリガーされ、コンプライアンスチームが対応できます。継続的なモニタリングの有効化
継続的なモニタリングは、Business ConsoleまたはAPIから企業セッションごとに切り替えられます。
有効にすると、Diditは企業エンティティと特定されたすべての個人を、更新されたウォッチリストと再照合します。新たな一致または変更のあった一致があると、
session_kind: "business"を含むdata.updatedのWebhookイベント（エンティティのプロファイルが変更された場合はbusiness.data.updated）が生成されます。
継続的なモニタリングでは、モニタリングサイクルごとにスクリーニング1件あたりの料金が発生します。すべての企業セッションでモニタリングを有効にする前に、請求設定を確認してコストへの影響を把握してください。
次のステップ
AMLの概要
2つのスコアによる仕組み、ウォッチリスト、しきい値。
企業向けAMLのカバレッジ
企業レベルで使われる制裁、ウォッチリスト、倒産情報源。
継続的なモニタリング
継続的な再スキャンとWebhookイベント。