API de triagem de carteiras: $0.15 por consulta

A Triagem de carteiras da Didit verifica o risco em blockchain por $0.15 por triagem de carteira ou de hash de transação. Faça a triagem de carteiras antes de uma transferência, de hashes de transação depois dela e envie os resultados para o motor de regras do Monitoramento de transações. A aula da Academy sobre o motor de regras chega ao risco de carteira em 3:00: o que significam as faixas da pontuação e como a exposição de uma carteira alimenta a pontuação de risco da transação. A Triagem de carteiras faz parte da etapa de Monitoramento do ciclo de vida da Didit: verificações que rodam continuamente, após o onboarding, em cada fluxo de fundos que entra ou sai da sua plataforma.

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Como funciona

1. Conecte um provedor. Em Transações → Configurações → Provider Preferences no Business Console, escolha o preço gerenciado ou conecte a chave de API de um provedor existente no Marketplace do console. O provedor padrão é a Merkle Science, o único com preço gerenciado.
2. Envie uma transação com dados cripto. Defina transaction_details.currency_kind: "crypto" e informe um endereço de carteira no participante correspondente à direção da transferência. A Didit faz a triagem da carteira (antes da transferência) ou do hash da transação (depois) automaticamente.
3. Receba um resultado padronizado. Pontuação de risco de 0 a 100, severidade (LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL), detalhamento da origem dos fundos, tabela de exposição e grafo de rede. O resultado alimenta o motor de regras e dispara os webhooks correspondentes.

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Blockchains compatíveis

A triagem gerenciada de carteiras e de hashes de transação oferece suporte a 13 redes: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), XRP Ledger (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Solana (SOL), Polygon (MATIC), BNB Smart Chain (BNB), Base (BASE), Optimism (OP) e Arbitrum One (ARB). Use a rede real em cada consulta. O mesmo endereço pode ter atividade e risco diferentes em cadeias diferentes. Celo (CELO), Mode (MODE) e Plume (PLUME) não são cobertas pela integração gerenciada; elas passam pela triagem de uma conta TRM Labs conectada. Os provedores conectados têm cobertura própria, e a Lightning exige um provedor conectado compatível. Para tokens, incluindo USDT e USDC, mantenha o símbolo do ativo em transaction_details.currency e defina a rede em transaction_details.crypto_params.crypto_chain. A cobertura de transferências de tokens personalizados depende de o contrato do token estar indexado naquela rede. Veja triagem de carteiras e cobertura de cadeias e seleção de ativo e rede.

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Sinais de risco

Toda triagem produz um payload padronizado, independentemente do provedor por trás dela:

• Pontuação de risco (0-100) - quanto maior, maior a exposição a entidades de risco.
• Severidade - LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL, derivada da pontuação.
• Origem dos fundos - detalhamento percentual em 14+ categorias (sancionados, financiamento do terrorismo, exploração infantil, ransomware, fundos roubados, mercados da darknet, mixers, golpes, exchanges de alto risco, jogos de azar, exchanges regulamentadas, P2P, serviços não identificados).
• Tabela de exposição - entidades contraparte com distância direta vs. indireta em saltos, valores recebidos e enviados e nível de risco por entidade.
• Grafo de rede - visão de nós e arestas das relações de transação da carteira, com métricas de centralidade e profundidade. Visualizado no Business Console.
• Sinalizações de sanções, darknet e mixers - apresentadas como sinais discretos para que as regras possam recusar de imediato.

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Provedores

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Preços

**A Triagem de carteiras custa $0.15 por consulta com o preço gerenciado da Merkle Science.** Se você conectar a chave de um provedor existente, de qualquer um dos listados, a Didit cobra uma taxa de infraestrutura de $0.02 por triagem. Não há mínimos nem contratos. Veja a página de preços para preços por volume.

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Integração

Toda a superfície da API - payloads de requisição, regras de direção, triagem antes vs. depois da transferência e a integração com o motor de regras - está na página de Triagem AML do Monitoramento de transações. A Triagem de carteiras é ativada definindo currency_kind: "crypto" na transação e habilitando o padrão no nível da aplicação no Console.