Monitoramento AML contínuo: reanálise diária

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Como funciona

1. Verificações automáticas diárias:
   • Nosso sistema executa verificações automáticas diárias de todas as sessões aprovadas anteriormente
   • Cada verificação reanalisa o usuário contra nossa base abrangente de listas de vigilância e listas de sanções
   • O sistema compara quaisquer novos achados com os seus limites AML configurados
2. Atualizações baseadas em limites:
   • Se forem encontrados novos resultados que excedam o seu limite de revisão configurado, o status da sessão muda para “Em revisão”
   • Se os novos resultados excederem o seu limite de recusa, o status da sessão muda automaticamente para “Recusada”
   • Esses limites são os mesmos que você configurou nos seus Fluxos de trabalho
3. Notificações em tempo real:
   • Quando ocorre uma mudança de status, a sua aplicação recebe uma notificação de webhook
   • O payload do webhook inclui o status atualizado e informações detalhadas sobre os novos resultados AML
   • Essas notificações seguem o mesmo formato do nosso sistema de webhooks padrão
4. Atualizações no Business Console:
   • Todas as mudanças são refletidas imediatamente no seu Business Console
   • Sua equipe de conformidade pode inspecionar os novos resultados AML, revisar os achados detalhados e tomar as ações apropriadas
   • O console mantém uma trilha de auditoria completa de todas as atividades de monitoramento e mudanças de status

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Ativando o monitoramento para usuários e empresas

1. Abra Usuários (ou Empresas) no seu Business Console, selecione os perfis que deseja monitorar e clique em Monitoramento contínuo AML.
2. A caixa de diálogo mostra uma estimativa de custo antes de qualquer execução: quantos perfis estão selecionados, quantos precisam de uma nova triagem AML, o custo único da triagem e o custo anual do monitoramento.
3. Clique em Habilitar monitoramento. Seleções pequenas são concluídas imediatamente; as maiores rodam em segundo plano enquanto a caixa de diálogo mostra o progresso ao vivo.
4. Quando a execução termina, a caixa de diálogo detalha o resultado por perfil: habilitado, triado e habilitado, já habilitado ou ignorado com o motivo (por exemplo, um perfil sem o nome completo, a data de nascimento e o país necessários para a triagem).

• Perfis sem triagem AML são triados primeiro. A Didit cria uma nova verificação AML para eles (visível na aba Verificações do perfil), cobrada como uma triagem AML comum. O monitoramento é então habilitado nessa triagem.
• Uma triagem monitorada por perfil. Ao habilitar, fica exatamente uma triagem AML monitorada por usuário ou empresa, de modo que uma pessoa que se verificou várias vezes é monitorada - e cobrada - apenas uma vez. Desabilitar desliga o monitoramento em todas as triagens do perfil.
• As listas mostram o monitoramento num relance. As listas de Usuários e de Empresas incluem uma coluna Monitoramento contínuo; passe o mouse sobre ela para ver a próxima data de cobrança anual.
• Selecionar tudo funciona com os seus filtros. Com todas as linhas selecionadas, a ação se aplica à sua visão filtrada atual, e não apenas à página carregada.

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Ativando o monitoramento pela API

• POST /v3/users/aml-monitoring/ para usuários
• POST /v3/businesses/aml-monitoring/ para empresas
• GET /v3/aml-monitoring/jobs/{job_id}/ para consultar um job

# 1. Preview the cost. Nothing is written.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "estimate_only": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

# 2. Enable monitoring. 20 profiles or fewer complete inline (200);
#    larger selections return 202 and a job_id to poll.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/users/aml-monitoring/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"is_enabled": true, "vendor_data_list": ["user-123", "user-456"]}'

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Comprovando que o monitoramento rodou

curl https://verification.didit.me/v1/session/SESSION_ID/aml-screening-history/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY"

{
  "count": 2,
  "results": [
    {
      "uuid": "0d1c...",
      "completed_at": "2026-09-12T04:03:11Z",
      "started_at": "2026-09-12T04:00:02Z",
      "outcome": "NO_CHANGE",
      "trigger": "ONGOING_MONITORING",
      "status": "Approved",
      "score": 0,
      "total_hits": 0,
      "dataset_freshness": null
    }
  ]
}

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Benefícios do monitoramento contínuo

1. Conformidade contínua: garanta a aderência permanente às regulamentações AML/KYC sem nenhuma configuração adicional.
2. Mitigação de riscos: identifique e trate rapidamente riscos emergentes por meio do monitoramento automático.
3. Eficiência operacional: automatize processos manuais e demorados de reanálise sem trabalho extra de integração.
4. Devida diligência reforçada: mantenha os perfis de clientes atualizados automaticamente.
5. Apoio regulatório: demonstre com facilidade os esforços de conformidade contínua aos reguladores.
6. Integração sem esforço: aproveite o monitoramento contínuo sem nenhum trabalho adicional de desenvolvimento.