व्यवसाय सत्यापन (KYB) समझें: रजिस्ट्री से UBO तक

KYB समझाया गया - रजिस्ट्री से UBO तक, शुरू से अंत तक किसी व्यवसाय का सत्यापन करें का पूरा ट्रांसक्रिप्ट - Didit Academy का वीडियो 10 में से 6, अवधि 11:05। YouTube पर देखें। हर अनुच्छेद वीडियो के ठीक उस क्षण से लिंक है।

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इस वीडियो में क्या है

00:03 इस वीडियो में हम किसी व्यवसाय को शुरू से अंत तक सत्यापित करेंगे। किसी कंपनी की जाँच केवल नाम की पुष्टि करने से कहीं ज़्यादा है। आपको उसे आधिकारिक रजिस्ट्रियों में खोजना होता है, यह समझना होता है कि उसका असली मालिक कौन है, व्यवसाय और उसके मालिकों की स्क्रीनिंग करनी होती है, और सही दस्तावेज़ इकट्ठा करने होते हैं। Didit यह सब KYB नाम के एक ही वर्कफ़्लो में जोड़ता है। हम इसे सेट अप करेंगे, देखेंगे कि कंपनी के प्रतिनिधि को किन चरणों से गुज़रना होता है, और फिर डैशबोर्ड में पूरा परिणाम पढ़ेंगे। 00:32 तो चलिए शुरू करते हैं। ठीक है। तो

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व्यवसाय सत्यापन डैशबोर्ड

00:35 चलिए व्यवसाय सत्यापन डैशबोर्ड पर चलते हैं। यह KYB है, यानी अपने व्यवसाय को जानें। यह कंपनी, उसके रजिस्ट्री रिकॉर्ड और उसके मालिकों का सत्यापन करता है। यहाँ आप देख सकते हैं, हम इनमें से एक जाँच का विस्तार से विवरण देंगे। यह खास व्यवसाय समीक्षाधीन है। फिर से बता दूँ, यह एक डेमो खाता है जिसमें डेमो डेटा है। लेकिन आप देख सकते हैं कि इस व्यवसाय से कौन-कौन सी जाँचें गुज़री हैं, कौन-सी स्वीकृत हुई हैं और यहाँ कौन-सी चेतावनियाँ हैं। 01:03 तो हम इन सभी टैब से गुज़रेंगे और हर जाँच का विवरण समझाऊँगा। अब, अगर

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समीक्षाधीन व्यवसाय फ़िल्टर करें

01:10 आप उन सभी व्यवसायों को फ़िल्टर करना चाहते हैं जो समीक्षाधीन हैं, तो स्थिति कॉलम में फ़िल्टर लगा सकते हैं: समीक्षाधीन। आप देख सकते हैं कि यह खास व्यवसाय कई अलग-अलग पहलुओं पर फ़्लैग हुआ है। कुछ और व्यवसाय भी यहाँ देख सकते हैं, और देख सकते हैं कि यह व्यवसाय “प्रमुख व्यक्ति” पर फ़्लैग हुआ है। तो ऊपर, जैसे उपयोगकर्ता सत्यापन परिणामों में, हमारे पास मिलते-जुलते टैब हैं, और ये टैब उस व्यक्ति द्वारा एक खास वर्कफ़्लो में की जाने वाली जाँचों से जुड़े हैं। तो ऊपर

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चेतावनियाँ सबसे पहले

01:38 ऊपर, हमेशा की तरह, सबसे पहले चेतावनियाँ देखें। यह व्यवसाय कहाँ फ़्लैग हुआ है? तो आप देख सकते हैं कि कंपनी अधिकारियों का डेटा उपलब्ध नहीं है। यही वह चीज़ है जिस पर हम ध्यान देंगे जब तय करेंगे कि इस व्यवसाय को स्वीकृत करना है या नहीं। अब व्यवसाय का विवरण

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व्यवसाय विवरण और वेंडर डेटा

01:56 यहाँ है। देश, सत्र ID, और vendor data ID। हम इसे पिछले वीडियो में देख चुके हैं। vendor data वही है जो सभी जाँचों और सभी लेन-देन को एक प्रोफ़ाइल के तहत जोड़ता है। हम सत्र ID देख सकते हैं कि वह कब बनाया गया था, फिर से vendor data, और वर्कफ़्लो। यानी वह वर्कफ़्लो जिससे यह व्यवसाय गुज़रा है। यहाँ इस व्यवसाय पर लागू हर जाँच का लागत विवरण है। और ओवरव्यू टैब में बस इतना ही है। ठीक है, तो अब मैं एक और प्रोफ़ाइल ढूँढता हूँ जिसमें ज़्यादा जाँचें हैं, ताकि उसे थोड़ा और विस्तार से समझा सकूँ। यह फिर एक अलग कंपनी है, फिर से डेमो डेटा। लागत विवरण यहाँ है, AML स्क्रीनिंग में संभावित मिलान मिला। तो हम उसे देखेंगे। चलिए

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रजिस्ट्री जाँच

02:43 अगला टैब। यह रजिस्ट्री जाँच है। यह हर उस व्यवसाय के साथ होती है जिसे आप KYB से गुज़ारते हैं। आप देख सकते हैं कि रजिस्ट्री सक्रिय है। कंपनी का नाम, पंजीकरण संख्या, रजिस्ट्री से खींची गई सारी जानकारी यहाँ है। इसमें बहुत कुछ है। मैं हर फ़ील्ड के बारे में नहीं बताऊँगा। यह अलग-अलग देशों के लिए अलग होगा, लेकिन यह जान लें कि इस रजिस्ट्री जाँच पर कई जाँचें चलती हैं। पर्दे के पीछे आप देख सकते हैं कि कंपनी का देश स्वीकृत है, स्वामित्व डेटा उपलब्ध है, कंपनी सक्रिय है, और बाकी सभी जाँचें भी। अगर आप इनके बारे में थोड़ी और जानकारी चाहते हैं, तो बस होवर करें और स्पष्टीकरण देखें। अगर आप इन सत्यापनों को देखने और उनकी समीक्षा करने के लिए ज़िम्मेदार हैं, और आपको लगता है कि कोई जाँच स्वीकृत करने लायक है, तो उसे स्वीकृत करने के लिए टॉगल कर सकते हैं। तो चलिए अगले

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प्रमुख व्यक्ति: शेयरधारक, अधिकारी और UBO

03:34 हिस्से पर चलते हैं, क्योंकि व्यवसाय आमतौर पर केवल एक व्यक्ति नहीं होता। उसमें कई लोग शामिल होते हैं, इसलिए हमें व्यवसाय के भीतर उन सभी लोगों पर जाँच चलानी होगी। सभी शेयरधारक, सभी प्रतिनिधि जो यहाँ दिख रहे हैं। इस व्यवसाय में ऐसे कई लोग हैं जिन पर हमें जाँच चलानी होगी। तो हमारे पास एक सूची है, लेकिन पदानुक्रम भी है। यह इस चार्ट में दिखता है। 03:56 तो इसे सूची के रूप में ही रखते हैं। हम नीचे स्क्रोल करेंगे और फिर से हमारे पास एक जाँच सूची है। और अगर हम इस ड्रॉपडाउन पर क्लिक करें, तो देख सकते हैं कि प्रमुख व्यक्तियों पर यहाँ बस एक ही जाँच हो रही है। लेकिन अगर हम ऊपर जाएँ, तो “पूरी तरह सत्यापित, सभी पक्ष स्पष्ट” दिखता है। तो हम इसे स्वीकृत करने के लिए टॉगल कर सकते हैं। अब, अगर हम आगे बढ़ें, तो

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AML स्क्रीनिंग और सतत निगरानी

04:12 AML स्क्रीनिंग देख सकते हैं। यह उपयोगकर्ता सत्यापन, यानी KYC, जैसा ही है। और फिर से, हमारे पास एक प्रतिबंध सूची है जिससे मिलान किया जाएगा। अगर हम चाहें कि इस खास उपयोगकर्ता पर लगातार नज़र रखी जाए, तो सतत निगरानी चालू कर सकते हैं। एक बार जाँच चलाने के बजाय, हम उसे साप्ताहिक या मासिक आधार पर चला सकते हैं। यहाँ एक मिलान दिख रहा है, लेकिन मिलान की स्थिति अनिर्णायक है। हम देख सकते हैं कि यह खास व्यवसाय किन सूचियों में आया है। अगर हम जाँच सूची के ड्रॉपडाउन पर क्लिक करें, तो देख सकते हैं कि कोई AML मिलान नहीं मिला। AML स्क्रीनिंग की गई। तो यहाँ एक मिलान मिला, लेकिन वह बहुत उच्च जोखिम का नहीं है। हम देख सकते हैं कि एक है

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KYB दस्तावेज़ और हस्ताक्षर की अखंडता

04:50 यहाँ एक मिलान मिला, लेकिन फिर से, निर्णायक नहीं है। हम इसी के साथ आगे बढ़ते हैं। हमारे पास KYB दस्तावेज़ हैं। हम देख सकते हैं कि क्या सत्यापित हो चुका है, क्या समीक्षाधीन है, और क्या अस्वीकृत है। जमा किए गए कॉर्पोरेट दस्तावेज़ और इन दस्तावेज़ों से निकाली गई जानकारी भी हम देख सकते हैं। हम दस्तावेज़ की अखंडता भी देख सकते हैं। क्या इस पर पेन से हस्ताक्षर किए गए थे, या इस पर डिजिटल हस्ताक्षर किए गए थे? और यह जानना ज़रूरी है, है ना? क्योंकि डिजिटल हस्ताक्षर असली हस्ताक्षरों जितने प्रामाणिक नहीं होते, है ना? हमारे पास जाँच सूची है। फिर से,

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डिवाइस और IP विश्लेषण

05:18 ये वे सभी जाँचें हैं जो इन दस्तावेज़ों पर चल रही हैं। जैसा हमने KYC में देखा, हमारे पास डिवाइस और IP विश्लेषण है, जो देखता है कि सत्यापन डिवाइस का IP कहाँ है, और फिर वास्तविक पते के प्रमाण का स्थान कहाँ है। फिर से, अगर हम डिवाइस और IP विश्लेषण पर चल रही जाँचें देखना चाहते हैं, तो हम एक नज़र डाल सकते हैं

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इवेंट लॉग

05:35 यहाँ। और यहाँ नीचे हमारे पास एक इवेंट लॉग है। यह KYC से थोड़ा ज़्यादा व्यस्त होगा, क्योंकि व्यवसाय के अंदर अलग-अलग लोगों को जानकारी जमा करनी होगी। तो, हम यहाँ देख सकते हैं कि फ़ाइलें कब अपलोड हुईं, स्थितियाँ कब बदली गईं, सत्र कब बनाया गया, और इन सभी क्रियाओं का IP पता, और अंत में, हमारे पास

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webhook

05:58 नीचे webhooks हैं। तो, जब ये webhooks पिंग किए गए, तब इन webhooks की सारी

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KYB वर्कफ़्लो के अंदर

06:02 जानकारी इस ड्रॉपडाउन के अंदर है। तो, एक असली KYB वर्कफ़्लो कैसा दिखता है? चलिए, कॉन्फ़िगर टैब के अंदर एक त्वरित नज़र डालते हैं। हम वर्कफ़्लो में जाते हैं और यहाँ एक KYB वर्कफ़्लो पा सकते हैं। रजिस्ट्री और दस्तावेज़। तो चलिए देखते हैं कि एक बुनियादी KYB वर्कफ़्लो कैसा दिखता है। हम रजिस्ट्री जाँच से शुरू करते हैं। प्रमुख व्यक्तियों की जाँच करते हैं। और मैं बस आपको दिखाता हूँ कि यहाँ

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स्वामित्व सीमा

06:30 दाईं ओर क्या दिखता है। तो यहाँ सेटिंग्स की एक पूरी श्रृंखला है जिसे हम बदल सकते हैं। तो, स्वामित्व सीमा। स्वामित्व सीमा सेट करें, जिसका उपयोग कम स्वामित्व वाले मालिकों को सत्यापन से छूट देने के लिए किया जाता है। अगर कोई व्यक्ति कंपनी का 1% मालिक है, तो उसे सत्यापित करने का कोई खास मतलब नहीं है। और हम यह सीमा यहाँ स्लाइडर का उपयोग करके सेट कर सकते हैं। तो, जो भी व्यक्ति इस मान से नीचे है, वह पहचान सत्यापन से छूट प्राप्त है। तो, दाईं ओर मौजूद सेटिंग्स टैब में, हम UBO स्वामित्व और शेयरधारक स्वामित्व पर स्वामित्व सीमा सेट कर सकते हैं। इसे हम ऐसे बदल सकते हैं कि इस सीमा से नीचे का कोई भी व्यक्ति

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पक्ष सत्यापन और KYC सत्रों का पुनः उपयोग

07:04 सीमा से नीचे है, तो वह पहचान सत्यापन से छूट प्राप्त है। हम पक्ष सत्यापन भी चुन सकते हैं। आप यहाँ से चुन सकते हैं। हम UBO अस्वीकृति पर स्वतः अस्वीकार कर सकते हैं। यानी अगर कोई UBO सत्यापन में विफल होता है, तो हम बस स्वतः अस्वीकार कर सकते हैं। साथ ही, हम अंतिम निर्णय लेने से पहले सभी UBO सत्यापनों की प्रतीक्षा करना चाहते हैं। अगर हम चाहें तो इसे बंद कर सकते हैं। हम सत्यापित व्यक्तियों का पुनः उपयोग कर सकते हैं। तो हम KYB में उसी व्यक्ति के लिए स्वीकृत KYC सत्रों का पुनः उपयोग कर सकते हैं, जो काफ़ी स्मार्ट है। और पक्षों को ईमेल से सूचित करें। हम इन लोगों को सूचित करना चाहते हैं ताकि हम KYB जाँच के लिए उनका सत्यापन प्राप्त कर सकें। यहाँ कुछ और उन्नत सेटिंग्स हैं, लेकिन वे इस वीडियो का दायरा नहीं हैं। मैं बस यह देखना चाहता हूँ कि इस वर्कफ़्लो में हमारे पास और क्या है। हमारे पास AML स्क्रीनिंग है। 07:47 तो, KYC जैसा ही काफ़ी कुछ है। हम यहाँ जोखिम थ्रेशोल्ड सेट कर सकते हैं। हमारे पास फ़ोन सत्यापन और ईमेल सत्यापन भी है। फिर से, इन चरणों में से हर एक के लिए सेटिंग्स की एक पूरी श्रृंखला है, लेकिन अगर आप वास्तव में नहीं जानते कि क्या कॉन्फ़िगर करना है, तो आप सब कुछ डिफ़ॉल्ट पर छोड़ सकते हैं। और अच्छी बात यह है कि आप Claude के साथ बातचीत करके यह सब अपने लिए सेट करवा सकते हैं। वह आपको सभी सेटिंग्स के बारे में मार्गदर्शन कर सकता है। आप बस उसे अपनी पसंद बताइए, और वह जानेगा कि कौन-सी सेटिंग बदलनी और समायोजित करनी है। 08:15 तो मैं इन सभी व्यक्तिगत सेटिंग्स से नहीं गुज़रूँगा। हम इसी में अनंत काल तक लगे रहेंगे। लेकिन बस यह जान लें कि आप यहाँ अतिरिक्त चरण जोड़ सकते हैं। आप इस वर्कफ़्लो में विशिष्ट चरणों के परिणामों के आधार पर ब्रांचिंग भी जोड़ सकते हैं। अब, अगर

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कंपनी प्रतिनिधि क्या देखता है

08:29 आप देखना चाहते हैं कि यह वर्कफ़्लो वास्तव में कैसा दिखता है, तो हम ऊपर यह आइकन क्लिक करके कस्टमाइज़ेशन टैब पर जा सकते हैं। वहाँ हम देख सकते हैं कि जब कोई व्यक्ति अपना व्यवसाय सत्यापित करने आता है, तो दूसरी ओर उसे क्या दिखता है। तो हम स्वागत स्क्रीन से शुरू करते हैं। हम उनकी कंपनी का नाम और देश का उपयोग करके उनकी कंपनी खोजते हैं। फिर, वे अपनी कंपनी चुनते हैं, क्योंकि हमने रजिस्ट्री पर खोज की है। वे कंपनी की जानकारी संपादित करेंगे और सभी प्रमुख व्यक्तियों की सूची बनाएँगे: UBO, शेयरधारक और प्रतिनिधि। फिर फ़ोन नंबर सत्यापन के लिए वे अपना फ़ोन नंबर यहाँ दर्ज करेंगे और ईमेल सत्यापन के लिए ईमेल दर्ज करेंगे, जिसका कोड वे यहाँ दर्ज करेंगे। और अब उन्हें यह नहीं दिखेगा। यह वह शाखाकरण है जो मैंने वर्कफ़्लो के अंदर डाला है। लेकिन हम देख पाएँगे कि वह उपयोगकर्ता दूसरी ओर क्या देखता है, अगर वह शाखा एक या दूसरी शाखा में जाता है। मैंने इस वर्कफ़्लो में यह सेट नहीं किया है। आप नीचे देख सकते हैं कि मैंने इसे बस आपको एक डेमो दिखाने के लिए जोड़ा है। तो हम उस चरण को हटा सकते हैं। तो दूसरी ओर के व्यक्ति को ठीक यही दिखेगा। 09:30 तो अगर हम अपने डेटा की जाँच करना चाहते हैं,

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KYB एनालिटिक्स

09:32 चलिए होमपेज पर चलते हैं। हम एनालिटिक्स देख सकते हैं। अगर आप चाहें तो नीचे कुछ टैब भी जोड़ सकते हैं। यहाँ आकर हम व्यवसाय सत्यापन देख सकते हैं। हम वॉल्यूम, IP स्थान, कंपनी के स्थान, चेतावनी इनसाइट्स, कन्वर्ज़न दर, देश के अनुसार कन्वर्ज़न दर, और स्वचालित निर्णय का विवरण देख सकते हैं, और इन सभी को अपने डैशबोर्ड में जोड़ सकते हैं। 09:57 तो, अगर आप नीचे स्क्रॉल करें, तो देख सकते हैं कि हमने ये सभी व्यवसाय जाँचें जोड़ दी हैं। नीचे हम Caribbe रजिस्ट्री जाँच, प्रमुख व्यक्ति और AML स्क्रीनिंग देख सकते हैं। यह बस चेतावनी संबंधी इनसाइट्स का एक नज़र में सार है। इससे हम स्वीकृत बनाम अस्वीकृत देख सकते हैं, स्वीकृत से कन्वर्ज़न दर, अस्वीकृत, और समीक्षाधीन। हम इसे अपनी ज़रूरत के हिसाब से बदल सकते हैं। नीचे हम रिपोर्ट भी चला सकते हैं और उस डैशबोर्ड से जो भी डेटा चाहिए, उसे एक्सपोर्ट कर सकते हैं। इस तरह व्यवसाय का शुरू से अंत तक सत्यापन हो जाता है। एक वर्कफ़्लो ने कंपनी को आधिकारिक रजिस्ट्रियों में खोजा, व्यवसाय और उसके मालिकों को वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन किया, उनमें से हर एक की पहचान जाँच के साथ यह मैप किया कि कंपनी का असली मालिक कौन है, और दस्तावेज़ भी जुटाए। यह सब डैशबोर्ड के रजिस्ट्री रिकॉर्ड और कंपनी की स्थिति, स्वामित्व, स्क्रीनिंग परिणामों और दस्तावेज़ों में दिखता है, और वही डेटा API के ज़रिए भी उपलब्ध है। तो अगर आप अपनी KYB जाँच चलाना चाहते हैं, तो didit.me पर जाएँ। 10:54 आप मुफ़्त में साइन अप कर सकते हैं और आज ही अपना व्यवसाय वर्कफ़्लो बना सकते हैं।