लेन-देन निगरानी नियम: रियल-टाइम सेटअप

रीयल-टाइम लेन-देन निगरानी: फ़िएट और क्रिप्टो के लिए धोखाधड़ी नियम का पूरा ट्रांसक्रिप्ट। Didit Academy वीडियो 10 में से 7, अवधि 13:05। YouTube पर देखें। हर पैराग्राफ़ वीडियो के ठीक उसी पल से जुड़ा है।

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इस वीडियो में क्या है

00:04 इस वीडियो में आप देखेंगे कि Didit आपके ऐप में होने वाले पैसे के लेन-देन पर कैसे नज़र रखता है और उन लेन-देन को पकड़ता है जो आपके लिए चिंता का विषय होने चाहिए। कोई साइन अप करते समय वह कौन है, यह जाँचना एक बात है, लेकिन इससे यह पता नहीं चलता कि जब वह पैसे का लेन-देन शुरू करेगा तब वह क्या करेगा। यही काम लेन-देन निगरानी करती है। यह हर भुगतान के आते ही उसे स्कोर करती है, उसे उस व्यक्ति से जोड़ती है जिसने वह किया, और उन चीज़ों को चिह्नित करती है जो सचमुच मायने रखती हैं। जैसे गतिविधि में अचानक उछाल, बहुत बड़ा भुगतान, या प्रतिबंध सूची से मिलान। यह सामान्य पैसे और क्रिप्टो, दोनों के लिए काम करती है, और यह उन नियमों के आधार पर चलती है जो आप खुद सेट करते हैं। 00:40 तो चलिए, इसे खोलकर इसके बारे में बात करते हैं। ठीक है, तो हम अब उस

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लाइव लेन-देन फ़ीड

00:45 लेन-देन टैब पर जा सकते हैं, जो यहाँ बाईं ओर है। यह Didit द्वारा निगरानी किए जा रहे हर भुगतान का लाइव फ़ीड है। यह तारीख के हिसाब से क्रमबद्ध है, यानी सबसे नया सबसे ऊपर। हर पंक्ति एक आर्थिक घटना है। यानी जमा, निकासी, ट्रांसफ़र, भुगतान, पेआउट या बेट, इनमें से कोई भी। इनमें से हर एक को आते ही रीयल टाइम में स्कोर किया जाता है और उस पर निर्णय लिया जाता है। तो जिस चीज़ पर आप सबसे पहले जाना चाहेंगे, वह यह टैब है।

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समीक्षा कतार और फ़िल्टर

01:12 यहाँ यह टैब है, जिसमें समीक्षा के लिए 100 लेन-देन हैं। इस पर क्लिक करते हैं, और यह अपने आप उन लेन-देन को फ़िल्टर कर देगा जिन्हें आपकी टीम को समीक्षा करने की ज़रूरत है। अगर आप सब कुछ देखना चाहते हैं, तो फ़िल्टर “सभी स्थितियाँ” जोड़ सकते हैं। अगर चाहें तो इसे और परिष्कृत कर सकते हैं, जैसे पिछले 7 दिनों में कोई खास दिन चुनना। अगर आप कोई खास लेन-देन ID या Didit ID खोजना चाहते हैं, तो वह भी कर सकते हैं। अगर आप खास करेंसी में देखना चाहते हैं, आदि। 01:42 लेकिन आज हम बस स्थिति को “समीक्षाधीन” पर सेट करेंगे, और इन्हीं को देखेंगे, क्योंकि आपके और आपके अपने उपयोग के मामलों के लिए ये सबसे अहम होंगे। तो हम

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हर लेन-देन किसी पहचान से जुड़ा

01:52 देख सकते हैं कि यह लेन-देन यहाँ एक खास पहचान से जुड़ा है, क्योंकि आपके प्लेटफ़ॉर्म पर कोई भी KYC या KYB से गुज़रे बिना लेन-देन पूरा नहीं कर सकता। हम इसका प्रकार देख सकते हैं। इस परिदृश्य में यह क्रिप्टो है। राशि, इससे जुड़े कोई भी टैग, और वह तारीख जब यह बनाया गया था। अब एक बात ध्यान देने की है: यहाँ हमारे पास प्रतिपक्ष भी है।

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प्रतिपक्ष स्क्रीनिंग

02:15 यहाँ। इनकी भी प्रतिबंध सूचियों और वॉचलिस्ट के खिलाफ़ स्क्रीनिंग होती है। वही AML इंजन जो आपकी पहचान जाँच में पहले से इस्तेमाल होता है। यहाँ आप स्कोर देख सकते हैं। मैं लेन-देन के अंदर जाकर दिखाता हूँ कि यहाँ असल में क्या हो रहा है। तो अगर हम इनमें से किसी एक पर क्लिक करते हैं, तो पहले ही बता दूँ कि यह डेमो डेटा है। यह कोई असली लेन-देन नहीं है, लेकिन यह दिखाने के लिए कि यह कैसे काम करता है, मैं इनमें से हर टैब के बारे में बताऊँगा। अगर हम नीचे स्क्रॉल करें, तो हर टैब ऊपर के एक टैब से मेल खाता है। ठीक KYC और KYB की तरह, हम यहाँ स्थिति बदल सकते हैं, PDF के रूप में डाउनलोड कर सकते हैं, और इसे ब्लॉकलिस्ट

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ओवरव्यू टैब और जोखिम स्कोर

02:49 में जोड़ सकते हैं। तो चलिए देखते हैं, ठीक है? ओवरव्यू सेक्शन में हमें जोखिम स्कोर दिखता है। यह मध्यम है। इसे समीक्षाधीन के रूप में चिह्नित किया गया है। यहाँ हम सभी चेतावनियाँ देख सकते हैं। तो क्रिप्टो निगरानी में, क्योंकि यह एक क्रिप्टो

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वॉलेट जोखिम और स्कोर बैंड का मतलब

03:01 लेन-देन है, तो हम देखते हैं कि वॉलेट जोखिम स्कोर ऊँचा है। और हम पढ़ सकते हैं कि इसका असल मतलब क्या है। अगर जोखिम स्कोर 70 से 89 के बीच है, तो उसे समीक्षा के लिए आगे बढ़ा दिया जाता है। इस स्कोर वाले वॉलेट का अवैध समूहों से काफ़ी जुड़ाव होता है, जैसे मिक्सर, डार्कनेट मार्केटप्लेस और स्कैम। इसलिए इस खास लेन-देन की समीक्षा करते समय यही वे चीज़ें हैं जिन पर हमें नज़र रखनी है। हम देख सकते हैं कि इसे एक बड़े

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वेंडर डेटा

03:28 एकल लेन-देन के लिए चिह्नित किया गया है। अब, ठीक KYC और KYB की तरह, यहाँ हमारे पास वेंडर डेटा है। इस खास वेंडर डेटा से जुड़े ये सभी लेन-देन, यानी इस मामले में हम एक ईमेल इस्तेमाल कर रहे हैं, और यह एक यूनिक पहचानकर्ता हो सकता है। तो इस व्यक्ति ने KYC पूरा किया होगा। और इस वेंडर डेटा से मेल खाने वाले सभी लेन-देन इस खास उपयोगकर्ता के नीचे चिह्नित किए जाएंगे

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जोखिम स्कोर की गणना कैसे होती है

03:52 दिखेंगे। तो आप सोच रहे होंगे, यह स्कोर आता कहाँ से है? आप देख सकते हैं कि जोखिम स्कोर 284 है, तीन नियम मेल खाए हैं, आठ नियमों का मूल्यांकन हुआ है, और एक खुला अलर्ट है। तो यहाँ असल में क्या हो रहा है? देखिए, हर लेन-देन के आते ही उस पर निर्णय हो जाता है, और मेल खाने वाला हर नियम संचयी जोखिम स्कोर में जोड़ता है। और आपके थ्रेशोल्ड तय करते हैं कि वह

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लेन-देन की चार स्थितियाँ

04:17 स्कोर कब इतना ऊँचा हो जाए कि उसे समीक्षा के लिए भेजा जाए या सीधे अस्वीकार कर दिया जाए। तो लेन-देन में वास्तव में चार स्थितियाँ होती हैं। पहली, स्वीकृत, यानी लेन-देन साफ़ है। दूसरी, समीक्षाधीन, जैसे इस खास उदाहरण में। तीसरी, अस्वीकृत। और चौथी, उपयोगकर्ता की प्रतीक्षा। जब कोई नियम भुगतान को आगे जाने देने से पहले थोड़ी और पुष्टि चाहता है, तो स्थिति “उपयोगकर्ता की प्रतीक्षा” में बदल जाती है। तब Didit चुपचाप एक जुड़ा हुआ सत्यापन सत्र शुरू करता है, एक URL लौटाता है, उपयोगकर्ता खुद को फिर से सत्यापित करता है, और लेन-देन वहीं से आगे बढ़ता है जहाँ वह रुका था।

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Didit में लेन-देन कैसे लाएँ

04:51 तो, इस सारी जानकारी को खंगालने से पहले, सवाल यह है कि Didit में लेन-देन वास्तव में कैसे आते हैं? हम उन्हें CSV या सूची से इंपोर्ट कर सकते हैं। हम इंटीग्रेट भी कर सकते हैं, जो इस वीडियो को देख रहे अधिकतर लोगों के लिए सबसे स्पष्ट विकल्प होगा। आप SDK के साथ इंटीग्रेट करते हैं। और हम एक मैन्युअल लेन-देन भी बना सकते हैं, लेकिन यह वास्तव में केवल परीक्षण के उद्देश्यों के लिए ही है। 05:15 आपकी कंपनी में हर लेन-देन होने पर मैन्युअल लेन-देन बनाना बहुत बड़ी परेशानी होगी। इसलिए, अगर आप इंटीग्रेट पर क्लिक करते हैं, तो आप देख सकते हैं कि हम बस प्रॉम्प्ट कॉपी कर सकते हैं, एक API कुंजी चुन सकते हैं, और फिर उसे अपने cloud code या code X में पेस्ट कर सकते हैं। यह अपने आप इंस्टॉलेशन सेट कर देगा, ताकि आपकी लेन-देन निगरानी पूरी तरह सेट हो जाए। ठीक है, तो चलिए इनमें से कुछ जाँचों और टैब पर काम करते हैं, और मैं समझाता हूँ कि इनमें से हर एक का क्या मतलब है। इसमें बहुत सारी जानकारी है, लेकिन इस खाते को फ़्लैग किए जाने की वजह नियम हैं, और हम नियमों वाले सेक्शन में थोड़ी देर बाद बात करेंगे।

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लेन-देन का विवरण

05:49 लेकिन यहाँ हम देख सकते हैं कि हमारे पास लेन-देन का पूरा विवरण है: क्रिप्टो आउटबाउंड, उह, देश अर्जेंटीना से नीदरलैंड तक, लेन-देन ID, पेमेंट ID, पेमेंट विवरण, विक्रेता डेटा, और मुद्रा राशि। हमारे पास AML जोखिम स्कोर भी है। इसका बस यह मतलब है कि यह वह स्कोर है जो हमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग मॉड्यूल से मिलता है। 06:13 हम लेन-देन की हर बारीकी देख सकते हैं: चेन, वॉलेट जोखिम, इस मामले में संभावित स्कैम वॉलेट जोखिम, लाभार्थी वॉलेट, और वॉलेट जोखिम स्कोर। यहाँ कुछ अलर्ट भी हैं: सिमुलेटेड क्रिप्टो एक्सपोज़र। यह एक डेमो क्रिप्टो लेन-देन है जिसे सिंथेटिक मॉनिटरिंग मेटाडेटा ने फ़्लैग किया है, और

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क्रिप्टो एक्सपोज़र विज़ुअलाइज़ेशन

06:30 मध्यम। हमारे पास क्रिप्टो मॉनिटरिंग है। यह वाकई बढ़िया है। चलिए विज़ुअलाइज़ेशन पर क्लिक करते हैं, और आप वॉलेट्स का विज़ुअलाइज़ेशन देख पाएँगे कि वे कैसे जुड़े हैं और उनके बीच लेन-देन कैसे हुए हैं। अगर आप स्कैम और मिक्सर जैसी चीज़ें पहचानने की कोशिश कर रहे हैं, तो यह बहुत उपयोगी हो सकता है। तो, यहाँ हमारे पास पूरे लेन-देन का अवलोकन है। आप देख सकते हैं कि यहाँ Merkle Science का एक विश्लेषण है। यह एक तृतीय-पक्ष टूल है, जिसे आप क्रिप्टो स्क्रीनिंग और लेन-देन विश्लेषण के लिए यहाँ Didit में इंटीग्रेट कर सकते हैं। अगर हम नीचे की ओर बढ़ते रहें, तो यह सब क्रिप्टो

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प्रतिपक्ष

07:03 मॉनिटरिंग का हिस्सा है, Merkle Science से: लेन-देन सारांश, एक्सपोज़र तालिका, और फिर हम प्रतिपक्षों तक पहुँचते हैं। यह वह व्यक्ति है जो इस खास लेन-देन में फ़ंड प्राप्त कर रहा है। हम देख सकते हैं कि यह व्यक्ति मौजूदा सिस्टम के भीतर सत्यापित नहीं है, इसलिए यह जाँच करेगा कि यह खास वॉलेट पहले से आपके प्लेटफ़ॉर्म में है या नहीं। और फिर नीचे यह महत्वपूर्ण हिस्सा है। ये

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ट्रिगर हुए नियम

07:27 ट्रिगर हुए नियम हैं। हम इन नियमों को एक क्षण में देखेंगे और देखेंगे कि इन्हें अपनी लेन-देन निगरानी के लिए कैसे सेट किया जा सकता है। लेकिन अगर आप इनमें से हर एक पर क्लिक करते हैं, तो आप देख सकते हैं कि हर नियम किस बारे में है। हमारे पास नियम की पहचान, ट्रिगर, शर्तें, कार्रवाइयाँ, डिप्लॉय सेटिंग्स हैं। मैं इन्हें बस एक क्षण में समझाऊँगा। आप देखते हैं कि यहाँ नीचे संबंधित लेन-देन भी हैं। 07:48 हाँ, यह बहुत सारी जानकारी है, लेकिन ध्यान देने वाली मुख्य बात नियम हैं। तो, चलिए कुछ नियम बनाते हैं,

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नियम बनाना

07:55 चलिए? अब, नियमों की एक लाइब्रेरी है। ये डिफ़ॉल्ट हैं जिन्हें आप बिल्कुल नया खाता शुरू करते समय सेट कर सकते हैं। हमारे पास इंस्टॉल किए गए नियम हैं जिन्हें आप मैन्युअल रूप से सेट कर सकते हैं। हम यहाँ नियम बना सकते हैं, क्योंकि नियम अनिवार्य रूप से फ़िल्टर होते हैं। तो, अगर यह होता है, तो यह करो। यही मूल रूप से नियम का काम है। हम इसे एक नाम दे सकते हैं। हम इसे test कहेंगे। अगर हम चाहें तो एक विवरण भी जोड़ सकते हैं। हम एक खास श्रेणी भी जोड़ सकते हैं।

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ट्रिगर

08:18 तो, मान लीजिए हम भूगोल चुनते हैं और ट्रिगर पर जाते हैं। ट्रिगर सभी लेन-देन पर लागू होता है। हम चैनल के अनुसार निर्दिष्ट कर सकते हैं, यानी क्रिप्टो या फ़िएट। चलिए क्रिप्टो चुनते हैं।

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शर्तें

08:29 इकाई प्रकार, इसे हम व्यक्ति या कंपनी के अनुसार निर्दिष्ट कर सकते हैं। मैं व्यक्ति चुनूँगा। हम शर्तों तक जाते हैं। हम Travel Rule खोज सकते हैं। उह। हम विषय खोज सकते हैं। हम देश बराबर है … ऐसी शर्त रख सकते हैं, अगर हम वहाँ कोई उच्च-जोखिम वाला देश डालें, जैसे अफ़्रीका में कहीं। हम यहाँ एक और शर्त भी जोड़ सकते हैं। अगर कोई इस देश से कम समय में कई लेन-देन कर रहा है, तो यही वह है जिसे यह नियम फ़्लैग करेगा। और फिर हम

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कार्रवाइयाँ और स्कोरिंग

09:01 तय कर सकते हैं कि क्या यह लेन-देन को अस्वीकृत करेगा या उसे समीक्षाधीन कर देगा। यहाँ आप देख सकते हैं: मिलान होने पर क्या हो, यह चुनें। हम स्थिति बदलते हैं, है ना? हम अंक भी जोड़ सकते हैं। ठीक है, तो यही मैं पहले बता रहा था। स्कोर इसी तरह निकाला जाता है। तो, हम कह सकते हैं कि यहाँ शायद 50 अंक जोड़ दें, उदाहरण के लिए। और फिर

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बैक-टेस्टिंग और डिप्लॉय सेटिंग्स

09:24 हमारे पास डिप्लॉय सेटिंग्स हैं। हम नियम का बैक-टेस्ट कर सकते हैं, ताकि देख सकें कि इस नियम पर कितने हिट आएँगे। अब, यह महत्वपूर्ण है, क्योंकि अगर आपका नियम बहुत सख्त है, तो इसका मतलब आपकी टीम के लिए कहीं ज़्यादा काम होगा। इसलिए आपको ऐसे नियम सेट करने के जोखिम और लाभ का मूल्यांकन करना होगा, और यह भी कि आप इसमें कितने सख्त होना चाहते हैं। अब, आप यहाँ देख सकते हैं कि हर नियम दिखाता है कि वह कितनी बार चला और उसमें से कितना समीक्षा के लिए भेजा गया या अस्वीकृत किया गया। उदाहरण के लिए, आप यह प्रतिशत यहीं देखते हैं, और यही वह डेटा है जिस पर आप नियम को ट्यून करने के लिए भरोसा करेंगे। तो, अगर अपने खुद के नियम सेट करना आपको बहुत काम लगता है, तो आप Claude से बात कर सकते हैं और कह सकते हैं, “हम इन तरह के लोगों या इन तरह के लेन-देन को फ़िल्टर करना चाहते हैं।

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नियम लाइब्रेरी

10:07 हम इन देशों से आने वाले इस तरह के व्यवहार का पता लगाना चाहते हैं।” आप लाइब्रेरी में भी देख सकते हैं, जहाँ अलग-अलग श्रेणियाँ हैं: AML, नॉमिनी डिटेक्शन, क्रिप्टो निगरानी, डिवाइस इंटेलिजेंस, सुरक्षा के लिए वित्त, ज़िम्मेदार गेमिंग, Travel Rule, और इसी तरह नियमों की एक लाइब्रेरी है, जिससे आप वहाँ से चुन सकते हैं। तो इस नियम में एक शर्त है

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वेलोसिटी शर्तें

10:33 जिस पर मैं पहले काम कर रहा था, वह वेलोसिटी शर्त है। और यह काफ़ी चतुर तरीका है। तो, किसी एक भुगतान को अलग से आँकने के बजाय, कोई नियम किसी तय समय-सीमा में गतिविधि को जोड़ या औसत निकाल सकता है। यानी एक घंटे से लेकर 90 दिन तक, और इसे उपयोगकर्ता, डिवाइस, IP, भुगतान विधि या प्रतिपक्ष के आधार पर समूहित किया जा सकता है। इसी तरह आप स्ट्रक्चरिंग और अचानक होने वाली गतिविधि की बाढ़ को पकड़ पाएँगे, जिसे कोई एक भी लेन-देन कभी उजागर नहीं कर सकता। 10:59 तो हम वेलोसिटी शर्त लागू कर सकते हैं। हम उसी उपयोगकर्ता के लिए पिछले 24 घंटों में लेन-देन की गिनती कर सकते हैं, और शर्त तय कर सकते हैं कि वह मान, मान लीजिए, पाँच से अधिक हो। यही वेलोसिटी शर्त है। मुझे लगता है कि यह काफ़ी चतुर है। मैंने इसे किसी और प्लेटफ़ॉर्म पर नहीं देखा। विचार यह है कि AI आपके अपने इतिहास से छिपे पैटर्न सामने ला सकता है। अब, यह आप अभी Claude के साथ भी कर सकते हैं। आप MCP जोड़ सकते हैं, Claude से अपना डेटा विश्लेषित करने को कह सकते हैं, और नियम बना सकते हैं

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क्रिप्टो निगरानी चालू करना

11:26 उन पैटर्न के आधार पर जो वह देख रहा है। तो अगर आप सोच रहे थे कि क्रिप्टो कंप्लायंस और क्रिप्टो निगरानी इंटीग्रेशन कहाँ चालू करना है, तो आप यहाँ लेन-देन टैब में देख सकते हैं, हम सेटिंग्स में जा सकते हैं। हम जोखिम थ्रेशोल्ड समायोजित कर सकते हैं, और फिर क्रिप्टो निगरानी के लिए Merkle Science चुन सकते हैं। हम इसे प्रति जाँच 15 सेंट पर चालू कर सकते हैं। आप जल्द ही अपनी खुद की कुंजी ला सकेंगे; यह सुविधा शीघ्र उपलब्ध होगी। तो हम इसे अपनी ज़रूरत के हिसाब से चालू या बंद कर सकते हैं। 11:54 तो डैशबोर्ड पर एक आख़िरी बात,

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लेन-देन एनालिटिक्स

11:56 फिर से, हम यहाँ अपनी एनालिटिक्स को समायोजित कर सकते हैं ताकि उसमें लेन-देन निगरानी भी शामिल हो। अगर आप जोड़ें पर क्लिक करते हैं, तो हम लेन-देन तक पहुँच सकते हैं। हम वॉल्यूम देख सकते हैं, जैसे कार्रवाई का विवरण, स्वीकृत बनाम अस्वीकृत, और फिर इसे अपने एनालिटिक्स डैशबोर्ड में जोड़ सकते हैं। आप देख सकते हैं कि यह नीचे यहाँ दिखाई देगा। और इन टैब को इधर-उधर करने के लिए, बस एडिट पर क्लिक करें, और मान लीजिए हम इस एक को हटा दें, और हाँ, हम इन्हें इस तरह इधर-उधर कर सकते हैं। हम जिस भी क्रम में चाहें, उन्हें बदल सकते हैं।

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सारांश

12:34 तो, यह है एंड-टू-एंड लेन-देन निगरानी। हर भुगतान, जैसे ही वह आता है, उसी पल स्कोर किया जाता है। तो, सामान्य पैसा और क्रिप्टो, सब एक ही इंजन से, और हर एक किसी सत्यापित व्यक्ति या व्यवसाय से जुड़ा हुआ। और कोई भी संदिग्ध चीज़ आपकी टीम के लिए समीक्षा और कार्रवाई के लिए चिह्नित की जाती है। अगर आप इसे खुद आज़माना चाहते हैं, तो didit.me पर जाएँ, मुफ़्त में साइन अप करें, और आज ही अपना पहला लेन-देन भेजें।