Как читать результат верификации

Полная расшифровка видео Как читать результат верификации в Didit - разбор каждой проверки. Видео Didit Academy, 5 из 10, длительность 14:26. Смотреть на YouTube. Каждый абзац ведёт к точному моменту в видео.

​

Что охватывает это видео

00:03 Каждая верификация, которую вы запускаете в Didit, возвращает подробный результат, и он представлен в виде ряда вкладок в верхней части сессии. В этом видео мы пройдём по вкладкам по порядку, слева направо, чтобы вы точно понимали, что делает каждая проверка и как выглядит сбой одной из них. К концу видео вы сможете открыть любую сессию и уверенно прочитать её: от итогового вердикта до доказательств, на которых он основан. 00:30 Итак, давайте откроем одну и приступим.

​

Поиск сессии

00:33 Перейдём к верификациям пользователей. Здесь появляются все сессии из всех ваших сценариев, по одной строке на каждого человека. Обычно вы фильтруете по статусу, сценарию или дате, чтобы найти нужное, но сегодня мы сразу откроем один результат. Щёлкну по одному из них. Вот здесь мы видим это

​

Вкладка «Обзор»

00:55 вкладка «Обзор». Их можно сворачивать. Можно свернуть все проверки, если хотите увидеть всё сразу, но на самом деле они все и так здесь. Видно, что этот пользователь прошёл все перечисленные проверки. Если перейти на вкладку «Обзор», мы

​

Предупреждения: с чего начать

01:13 можем открыть её, и видно несколько вкладок. Самое важное здесь - предупреждения. Видно, что этот пользователь на проверке, и он помечен из-за дубликата номера телефона. Если посмотреть других людей, которые на проверке, предупреждения в разделе «Обзор» могут выглядеть иначе. Они зависят от флагов, которые сценарий выставил для этого пользователя. Здесь видны проверка по базам данных и несовпадение имени. Именно с этого нужно начинать, когда разбираете верификацию и выясняете, в чём проблема. Затем переходите к нужному разделу, смотрите, где находится эта проверка, и изучаете отправленные данные, чтобы понять, есть ли действительно несовпадение и что происходит на самом деле. Теперь уберём все фильтры, просто выйду отсюда,

​

Одобренная сессия

02:04 уберём фильтры. Выберу их все. Теперь откроем человека, чья верификация одобрена. Видно, что крупных предупреждений нет. Здесь указано предупреждение, но оно не привело к статусу «на проверке» или к отклонению. Сессия одобрена. Вот этот маленький значок статуса наверху, и его при необходимости можно изменить. Мы разберём

​

Отклонённая сессия

02:26 это чуть позже. Как выглядит отклонённая верификация? Здесь снова предупреждения: несовпадение имени. А сверху видно, что проблему вызвало подтверждение адреса. Посмотрим и на это. Пройдём каждый раздел по очереди, чтобы вы видели, что происходит под капотом. Открываю профиль, и видно, что пользователь помечен для проверки живости и сравнения лиц. К ним вернёмся чуть позже. А остальные

​

Данные сессии, данные вендора и разбивка стоимости

03:01 вкладки в разделе «Обзор»: здесь данные сессии, то есть ID сессии, дата создания и данные вендора. Об этом мы говорили в предыдущих видео. Данные вендора - уникальный идентификатор этого пользователя. Здесь собираются все проверки, все верификации и транзакции, привязанные к конкретным данным вендора. Видно сценарии, которые прошёл этот пользователь. Вот контактные данные и теги. Тег можно добавить прямо здесь, если нужно. 03:31 Людей можно отмечать тегами и в сценариях. Что касается общей разбивки стоимости: кажется, этот пользователь был импортирован. Видно слева, что он импортирован, то есть через сценарий он не проходил. Откроем другого пользователя и посмотрим сценарий, который он прошёл, и разбивку

​

Верификация личности: сначала подлинность, потом данные

03:48 стоимости всех проверок, которые он выполнил. Посмотрим верификацию личности. Главная задача здесь не просто считать текст с карты. Нужно доказать, что сам документ подлинный, прежде чем доверять хотя бы одному полю в нём. Под капотом мы проверяем, не был ли документ изменён, проверяем живость документа, чтобы исключить повтор с экрана или распечатанную копию, проверяем защитные элементы, такие как голограммы и водяные знаки, и сверяем напечатанные поля с машиночитаемой зоной (MRZ), блоком угловых символов на обороте, который виден здесь на этом удостоверении. Когда документ подтверждён как подлинный, Didit считывает поля с помощью OCR и выводит их. Здесь видны личные данные: тип документа, номер документа, личный номер, государство выдачи и вся информация, которая есть в удостоверении, включая данные адреса и любые дополнительные данные. И помните, Didit распознаёт более 130 языков и 14,000 типов документов. Поэтому вы получите структурированные поля

​

Список проверок

04:47 там, где человек предъявляет свой документ. Итак, здесь есть вкладка «Список проверок». В фоне для этого конкретного документа выполняются именно эти проверки. Я не буду зачитывать их все. Их здесь много, но по сути это то, как Didit проверяет, что документ подлинный. Так что вам не нужно ничего

​

Проверка живости: оценка, видео и качество

05:07 из этого настраивать. Всё это работает в фоне. Далее идёт проверка живости. Видно, что эта проверка находится на проверке. Именно она и была помечена. Видны проверка живости и сравнение лиц. Замечу, что это демо-аккаунт, поэтому часть данных не совпадает. Оценка живости не 100%, и если включить видео проверки живости, видно, что это на самом деле не тот человек. 05:30 Это просто случайный пример. Если бы вы увидели это у реального пользователя, вы бы видели, как человек проходит проверку живости: видео, независимо от того, пассивная она или активная. Есть оценка качества лица и оценка освещённости лица. И здорово то, что если вам непонятна какая-либо из этих оценок, можно нажать вот эту кнопку, и система объяснит, что она означает. Мы можем изменить статус любой из этих проверок, если считаем, что она помечена необоснованно, а также, разумеется, можем изменить общий статус этой верификации. Как и в случае с верификацией документа, здесь есть список проверок, и множество проверок выполняется в фоне, верно? Можно навести курсор на них и увидеть подробнее о каждой. А если кто-то не проходит какой-либо из этих тестов, вместо зелёной

​

Сравнение лиц

06:16 галочки появится красный крестик. Итак, переходим к вкладке «Сравнение лиц». Здесь лицо на документе сопоставляется с лицом из проверки живости. Видно, что показатель сходства довольно низкий, потому что это разные люди. Здесь также есть список проверок того, что происходит в фоне и что делает именно эта проверка. Показатель сходства рассчитывается по исходному документу и изображению, полученному при проверке живости. Это нужно, чтобы понять, является ли человек, который держит документ, его настоящим владельцем. В панели управления мы этого не увидим, но есть функция поиска по

​

Поиск по лицу и списки блокировки

06:54 лицу. Помимо сопоставления с документом, Didit ищет то же лицо во всех ваших других сессиях. Этот блок появляется, только если найдено совпадение. Если то же лицо встречается в другой сессии, здесь появится сетка совпадений. Если одно из совпавших лиц есть в списке блокировки, который ведёте вы, сессия будет помечена и отклонена. Так на месте останавливают известного мошенника. Но в чистой сессии без совпадений этот раздел остаётся

​

Подтверждение адреса

07:21 пустым, так что здесь ничего не будет. Перейдём к подтверждению адреса. Мы видим загруженный документ и данные, извлечённые из него, со всеми метаданными. Здесь есть список проверок, и на одной из них нет зелёной галочки, а значит, она была помечена. Ещё одна проверка находится на проверке. Этого недостаточно, чтобы модуль подтверждения адреса перевели в статус «отклонён», но на это снова посмотрит ваш проверяющий, когда дойдёт до профиля на проверке. Успешная проверка здесь означает, что код введён верно, а сбой означает, что номер не удалось подтвердить, и это отразится в этом модуле. Вы помните, что вверху один из флагов был «дубликат номера телефона», и это, вероятно, потому что это

​

Проверка телефона и дубликаты

08:08 демо-аккаунт. Но если прокрутить вниз до проверки телефона, мы увидим совпадения по номеру телефона. Система ищет номер в вашей базе данных, и если он совпадает с номером предыдущего пользователя, это будет отмечено на этой вкладке. Также можно навести курсор и увидеть другие сессии верификации, в которых используется тот же номер телефона. Это просто пояснение к тому, что делает этот модуль.

​

Проверка электронной почты

08:35 То же самое и с проверкой электронной почты: пользователь получит код и введёт

​

AML-скрининг: санкции, PEP и негативные публикации в СМИ

08:40 код, и если всё в порядке, этот модуль тоже одобрен. Теперь об AML-скрининге, то есть о противодействии отмыванию денег. Здесь происходит довольно много всего. Проверяемое лицо сверяется с санкционными списками, политически значимыми лицами (PEP) и негативными публикациями в СМИ, а затем система сообщает, сколько совпадений найдено. Вы видите данные, которые используются для скрининга, и можно открыть сам список. Если я его открою, вы увидите все санкционные списки, по которым можно запускать проверки: наркотики, терроризм, финансовые преступления и всё остальное. Если этот пользователь найден в каком-либо из списков, видны оценка совпадения, оценка риска, списки, в которых он появился, и то, является ли это ложным срабатыванием. Ложное срабатывание может возникнуть, если имя совпадает с именем кого-то из этих списков. Поэтому здесь есть и другая информация, например дата рождения, для перекрёстной проверки. Здесь также есть список проверок. Для этого модуля он довольно короткий, но основную работу выполняет проверка по всем этим спискам. 09:41 Если вы хотите, чтобы этот человек находился под постоянным мониторингом, то можно включить постоянную проверку этого пользователя по спискам. Если прокрутить дальше вниз, мы увидим

​

Анализ устройства и IP

09:50 Теперь анализ устройства и IP. Итак, у нас есть местоположение документа из верификации личности, то есть фактический адрес из документа. Здесь мы видим данные адреса для подтверждения адреса. А затем информация об устройстве: IP-адрес и место, откуда этот человек проходит верификацию. Внизу мы видим, насколько далеко местоположение документа и адрес из подтверждения адреса находятся от IP-адреса, с которого проходит верификация. Все это отображается на этой карте. Если навести курсор сюда, мы увидим местоположение документа из верификации личности. 10:28 Вот устройство номер один, так что они находятся довольно близко. А здесь, в США, подтверждение адреса. Еще раз: это демо-аккаунт, поэтому эти данные не слишком точны, но это хорошо показывает, находится ли человек рядом с местом, указанным в подтверждении адреса и документе. А вот список проверок, снова. Это все проверки, которые выполняет верификация личности в фоновом режиме, чтобы решить, нужно ли пометить [фыркает] эту конкретную проверку или нет. Если прокрутить ниже, мы увидим проверку по базам данных. Если вы помните предыдущие видео, мы говорили о проверке по базам данных. Это узел, который можно добавить в сценарий. И здесь мы можем запустить проверку. В этом примере мы можем запустить

​

Проверка по базам данных: полное, частичное и отсутствие совпадения

11:06 проверку в Аргентине и сверить данные с государственным реестром, гражданским реестром, налоговой службой, списками избирателей и всеми другими справочниками, к которым у нас есть доступ. Вы видите, что здесь найдено совпадение. А также исходные данные и поля, которые совпали в результатах. Итак, у нас совпало полное имя и дата рождения. Если открыть список проверок, мы увидим, что одна из этих проверок была помечена. 11:29 Здесь мы видим тип совпадения. Если найдено полное совпадение, значит, личность существует в реестре. Частичное совпадение означает, что совпали некоторые поля, и остальные нужно проверить. А отсутствие совпадения является сильным сигналом синтетической личности, потому что вымышленного идентификационного номера просто нет ни в одном реестре. Это одна из самых сильных мер защиты от вымышленных личностей. И опять же, эта проверка выполняется в фоновом режиме без

​

Document AI и анкеты

11:54 дополнительных шагов для пользователя. Далее, здесь есть еще несколько вкладок, и они могут различаться в зависимости от проверок, которые прошел этот пользователь. Мы видим Document AI. Эта проверка не запускалась. Вы видите статус «не начата». Есть и другие проверки, связанные с анкетами. Если кто-то заполняет анкету, мы можем увидеть ответы на эти вопросы на

​

Журнал событий

12:15 вкладке анкеты. А если прокрутить ниже, мы найдем события. Это журнал аудита, то есть журнал всех событий, которые произошли. Здесь видно, когда была создана сессия, когда менялся ее статус, и каждая запись содержит устройство, IP, время и того, кто выполнил действие, так что вы можете восстановить

​

Доставка webhook

12:31 точную последовательность событий в сессии. И наконец, внизу, у нас есть webhook. В списке webhook отображается каждая попытка доставки, которую Didit предпринимала для отправки на ваш собственный endpoint, со статусом ответа. Здесь мы видим 200. Мы также видим заголовок запроса, тело, URL webhook и статус этой конкретной верификации. А еще здесь есть дата, когда этот webhook был отправлен. Важно отметить, что доступ к этой панели можно получить через API и через MCP. Вы можете попросить Claude получить все эти данные, все ваши верификации, которые находятся на проверке, чтобы проанализировать их также внутри

​

Повторная отправка, экспорт PDF и списки блокировки

13:08 Claude. Теперь посмотрите на верхнюю часть: здесь есть хлебные крошки, и мы можем запросить повторную отправку. Мы можем скачать PDF, что удобно, если нужен журнал аудита или что-то нужно показать на совещании. Э-э, этот файл также можно скачать через API, а этого человека можно добавить в список блокировки. Так вы читаете

​

Чат сессии для вашей команды проверяющих

13:30 результат верификации. Внизу есть еще одна вещь: чат сессии. Мы можем отмечать участников команды и обсуждать конкретный результат верификации с кем-то из нашей команды. Если мы откроем этот чат, напишем сообщение и отметим кого-то из команды, это сообщение будет относиться именно к этой верификации. Так что если у нас есть вопрос или над этим кейсом работает несколько человек, этот чат будет очень полезен. 13:55 Итак, именно так вы будете читать результат верификации: вкладка за вкладкой, сверху вниз. Вердикт и предупреждения на обзорной вкладке, затем каждая проверка по порядку, а в конце полный журнал аудита. Поэтому, сделав это один раз для одной сессии, вы будете читать каждую следующую так же. А если хотите попробовать на своих данных, перейдите на didit.me, зарегистрируйтесь бесплатно и откройте свой первый результат.