Начало работы
Интеграция / SDK
Проверка пользователей
Верификация бизнеса
Мониторинг транзакций
Журнал измененийЧто он проверяет
Если ваша команда сначала примет решение по элементу, запуск Расследователя закрывается без решения.
Отчёт
Каждый отчёт содержит:- рекомендацию: одобрить, отклонить, запросить дополнительную информацию (повторная отправка для верификации, ожидание пользователя для транзакции) или эскалировать,
- уверенность: высокая, умеренная или низкая,
- краткое изложение и обоснование,
- доказательства: каждый пункт помечен как в порядке, риск, стоит проверить, пояснено или контекст, и содержит ссылки на источники,
- для совпадений при скрининге: является ли каждое совпадение тем же человеком, не тем же человеком или неясно,
- предлагаемые следующие шаги, например открытие связанной записи или кейса.
Какие источники он цитирует
Расследователь читает те же данные, что видят ваши проверяющие в консоли и через API: решение по верификации, решение по верификации бизнеса, детали транзакции или детали кейса. Он также может открывать связанные сессии, транзакции и кейсы. Каждый пункт доказательств ссылается на раздел записи, который он прочитал, или на связанную запись, которую он открыл. В отчёте также показан раздел Что было проверено: обзор, разделы и записи, которые он прочитал, в порядке их просмотра. Он работает только с этой записью. Прежде чем запись попадает в модель, Didit удаляет медиафайлы, ссылки и внутренние идентификаторы и маскирует защищённые характеристики. Расследователь не может изменять данные. Он только пишет отчёт.Этапы
Перед включением автоматизации запустите режим наблюдения на 7, 14 (по умолчанию) или 30 дней. Настройка, режим наблюдения и бэктесты никогда не оплачиваются.
Уровни автономности
Задайте уровень автономности для каждой очереди:
Расследователь принимает решение самостоятельно, только если выполнены все условия:
- приложение работает в продакшн-среде, очередь находится на уровне Авто или Полностью авто и не приостановлена,
- ваша политика команды покрывает элемент и требует выполнить рекомендованное действие,
- ни одно защитное ограничение не блокирует обработку элемента,
- его совпадение с прошлыми решениями вашей команды достигает порога, при этом учтено не менее 20 решений за последние 90 дней,
- элемент не выбран для контрольной выборки, входит в долю раскатки, и дневной лимит не достигнут.
Чтобы перевести очередь на уровень Авто или Полностью авто, сначала запустите бэктест на прошлых решениях и подтвердите результат. Элементы из очередей Кейсы и AML никогда не принимаются пакетно, а эскалированные кейсы и кейсы, ожидающие второго проверяющего, никогда не решаются автоматически.
Защитные ограничения
Эти правила всегда включены и не могут быть изменены:- Совпадения с санкционными списками всегда передаются человеку.
- Причины, связанные с мошенничеством и AML, никогда не попадают к конечным пользователям.
- Ни одно решение не основано на защищённых характеристиках.
- Расследователь никогда не подаёт регуляторные отчёты.
- Каждое решение записывается в журнал и может быть переопределено.
Проверка отчёта
На уровне Предлагать проверяющий может:- Принять рекомендацию,
- Изменить и принять её,
- Переопределить её, указав категорию (недостаточно контекста, нужна информация, политика отличается, доказательства поняты неверно, другое) и причину длиной от 10 до 500 символов,
- Принять пакетно до 50 элементов, отмеченных как Готовы к принятию.
Политика команды
У каждой очереди есть политика команды: ваши правила, что одобрять, отклонять или эскалировать. Расследователь следует ей, и он решает самостоятельно только там, где политика распространяется на элемент. Политики версионируются. Вкладка Вопросы собирает пункты, которые вашей команде нужно уточнить для Расследователя.Журнал аудита
Вкладка Активность фиксирует каждый отчёт, принятие, правку, переопределение, автоматическое решение, блокировку защитного ограничения и изменение настроек. Для каждой записи указано, кто её совершил: Расследователь, человек, API-ключ или система. Записи нельзя редактировать. Можно экспортировать до 10,000 записей в CSV. Каждое решение, которое Расследователь принимает самостоятельно, также записывается в журнал аудита вашей организации в разделе Расследователь и привязывается к своему отчёту. Там же видны действия ваших участников и API-ключей.Цены
Расследователь имеет одну цену: $0.20 за проверенную верификацию (KYC, KYB или срабатывание AML), оповещение о транзакции или кейс. За эту цену он изучает запись, пишет отчёт с указанием источников и рекомендацией и либо передаёт его вашему проверяющему, либо принимает решение самостоятельно в рамках вашей политики.
Плата взимается однократно за каждый элемент, и только когда приложение работает в продакшн-среде и отчёт принят, или отредактирован и принят, или Расследователь принимает решение самостоятельно. Переопределения, элементы, по которым ваша команда решила вопрос в другом месте, неудачные запуски, теневой режим, настройка и бэктесты бесплатны. Скидки по тарифу применяются.
Задайте необязательный лимит ежемесячных расходов в Настройки. При достижении лимита новые элементы поступают проверяющим без отчёта.
API и webhooks
API Расследователя доступен по адресуhttps://verification.didit.me/v3/investigator/ и использует API-ключ вашего приложения (x-api-key).
Ограниченному API-ключу требуется разрешение
decisions для чтения отчётов и выполнения действий с ними, а также разрешение applications для чтения или изменения настроек. Для отчётов по транзакциям также нужно разрешение transactions. Ключи, ограниченные отдельными сценариями или одобренными сессиями, отклоняются, поскольку очередь охватывает все сценарии. Полные схемы запросов и ответов находятся в openapi-25.json под тегом Investigator.
Отдельного webhook для Расследователя нет. В поле decision webhook status.updated и в ответе GET /v3/session/{id}/decision/ есть блок investigator с полями status, recommendation, confidence, summary, ready_to_accept, automated и decided_by (investigator или member).
Связанные материалы
Ручная проверка
Как ваша команда проверяет сессии верификации.
Кейсы
Управление кейсами для оповещений и расследований.