KYC、KYB 与交易监控：Didit 平台导览

Didit 是什么？完整平台导览 - KYC、KYB 与交易监控 的完整文字稿。Didit Academy 第 1 集，共 10 集，时长 10:59。在 YouTube 上观看。每一段都链接到视频中的对应时刻。

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本课程涵盖的内容

00:03 欢迎来到 Didit。如果你刚开始接触，这是一次对整个平台的快速导览。学完之后，你就能熟悉各个功能，并且独立找到所需内容。这就是整个平台的概览。三款产品会陪伴你的客户从注册一直走到持续监控，每一次检查和每一笔交易都会汇总到同一个档案中。你可以在仪表板中操作这一切，也可以通过 API 或 AI 工具完成。如果你想亲自试一试，请访问 didit.me。你可以免费注册，并在几分钟内完成第一次验证。好，这就是你登录后首先看到的界面。这

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首页仪表板

00:44 是首页仪表板。在 Didit 中，你所有的操作都在这里完成：构建验证流程、查看结果、监控欺诈行为、管理计费，以及管理团队。好，这里左侧是导航栏，它基本上就是整个平台的地图。我们会一起逐一了解，我会带你浏览每个标签页，让你清楚知道每款产品以及 Didit 中各项设置分别在哪里。 01:10 好，你在中间看到的是流量的实时概览。这一侧显示”待审核”，也就是等待人工做出决定的内容。这里还有”最近活动”，它基本上是覆盖所有

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环境, 额度与按成功付费

01:26 三款产品的实时动态信息流。上方可以看到生产环境，这个切换器可以让你在正式应用和沙盒之间切换。当然，你也可以在这里再添加一个应用。右下角是余额，你可以在这里充值额度，如果充值金额更高，还能享受折扣。Didit 按成功付费，所以你先充值额度，只有在检查真正完成时才会被扣费。 01:56 这就是我们的主基地。我们会在本视频和后续视频中深入了解所有菜单、分析功能和仪表板，但这里是你大部分时间都会停留的地方。在继续之前，理解 Didit 最简单的方式就是把它看作三款产品。它们

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三款产品, 一个客户生命周期

02:12 跟随客户的生命周期。首先是认证，确认对方是真实的人。然后是验证，比如 KYC、KYB、生物识别和 AML。接着是欺诈监控。这就是我们的三款产品：用户验证，即 KYC；企业验证，即 KYB；以及交易监控，它追踪资金的流动。补充一点，钱包筛查和加密货币筛查并不是一款独立的产品，它们包含在交易监控之中，我们会在其他视频中更深入地讲解。 02:49 所以我们有三款产品，构成一个客户生命周期。那么，我们来深入了解

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用户验证 (KYC): 会话与检查

02:53 第一款产品。用户验证，也就是 KYC。点击这里的标签页，你就能看到对某个人进行过的每一次验证。每一次验证都称为一个会话。一次 KYC 检查可以把几项内容组合在一起：政府证件检查，它会读取证件内容，支持任何语言，而不只是基础的文字扫描；活体自拍照；两者之间的人脸比对，也就是自拍照与证件照的比对；还有一些背景检查，包括地址证明、邮箱验证、设备与 IP 分析等。你可以在这里看到，这些图标代表此工作流中进行的各项检查，并标注在这里。 03:36 你现在可以看到，这个窗口里有多种状态。如果回到首页，我们可以看到这些都是待审核的。如果点击”查看全部”，然后回到”验证”标签页，就会发现它已经添加了筛选器，对吧？所以如果你想添加”审核中”的筛选，或设置特定的日期范围，都可以在这个仪表板中完成。每当有人被标记为审核中，

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审核队列与 Webhook

03:59 就意味着系统无法自动做出决定。这时需要团队中的人介入，比如合规人员，或者审核团队中的成员，去查看此人为何被标记为审核中。一旦做出决定，结果就会通过 Webhook 立即推送到你自己的后端。因此，你的整个系统会立刻知道某人是已通过还是审核中。我们会在另一个视频中详细讲解如何阅读完整结果，简而言之，KYC

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企业验证（KYB）

04:27 确认的是真实的人。接下来我们看 KYB，也就是企业验证。这一项确认的是公司而不是个人。它会将企业与官方登记信息进行核对，梳理出实际的所有者，也就是实际受益人和高管，还能在同一个会话中对每位所有者进行身份核验。正如你在这里看到的，我们有公司登记核验，和我们在用户验证中看到的一样。这些图标代表特定工作流中发生的每一项检查。别担心，我们稍后会讲到工作流。 05:02 最终，你会在一个地方看到企业的详细信息、接受核验的关键人员以及所有配套文件。我们会在另一个视频中从头到尾搭建一个完整的 KYB 工作流，但现在，KYB 验证的是

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交易监控 (法币和加密货币)

05:14 企业以及背后的真实个人。我们来看一下这里的交易监控标签页。这是第三款产品，也就是 Didit 的欺诈检测部分。注册时验证某人，实际上只能覆盖其首日的验证。这一部分在用户或企业完成入驻和验证之后持续运行。你在这里可以看到，有些付款已拒绝，有些已通过。顶部还有筛选区域，点击这个按钮，系统会自动应用筛选，列出所有处于审核中的交易。你把每笔付款发送给 Didit，实时规则引擎会为其评分，如果发现异常就会创建案件。因此，它适用于任何涉及资金流动的场景。 05:54 无论是法币还是加密货币。别忘了，钱包和加密货币筛查就内置在这里。这个视频我不会讲太多细节，只是给你概述每一款产品。如果你回到首页，会注意到交易流与你的验证记录位于同一个活动动态中。你可以看到这里有交易，有 KYB，还有 KYB。因此，所有内容都会在首页的这个近期活动面板中呈现。背后还有很多内容，但要点很简单：Didit 会在身份信息旁边实时监控资金流动。

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用户目录，每人一份档案

06:27 我们看一下顶部的目录标签页，进入用户。这里就是所有内容汇总的地方。我们来看目录，查看用户。我们刚才看到的验证和交易，全部都会汇总到这里，每人一份档案。你在这里可以看到一个人，以及他们经历过的检查。这里是一次会话，有国家信息，还有用户 ID。每一行代表一个人。你可以看到姓名、国家，Didit 会把此人在这一份档案下做过的所有事情都汇总起来。你可以看到这些和验证及 KYB 中一样的小绿色图标，它们一眼就能显示此人通过了哪些检查。你可以看到身份证件验证、活体检测、人脸比对、设备与 IP 分析。这里的数字是该人名下累计的全部会话，这份档案只有一次会话。你还会看到供应商数据的值。打开档案时，你会看到一个供应商数据的值，这是你的系统在创建会话时发送过来的数据。在这个例子中，它是一个电子邮件地址，但也可以是一个对该用户唯一的随机数。在这个账户里，它是邮箱，但可以是你的系统使用的任何稳定 ID。下方是 Didit 为此档案分配的内部 ID。因此，供应商数据是把一切串联起来的关键。因此，每个带有相同供应商数据的会话都会归入同一个人名下

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企业目录与关联欺诈信号

07:48 好，我们去企业目录。在这里，你的已验证企业同样以每家企业一份档案的方式汇总。因此，每个企业中的每个人都只有一种状态：活跃；如果需要核查（例如出现 AML 命中），则为已标记；或已阻止。在企业目录中点击某家企业，你会看到它的完整档案。这里有概览、档案、验证、交易、支付方式、文件、设备、位置、案件、活动。所有内容都在这一家企业实体之下，因为它们的验证和资金都归属于同一份档案。因此，一笔付款会结合此人的真实身份来判断。这就是 Didit 能够发现割裂的工具无法发现的问题的原因，比如同一设备出现在多个账户中、活动突然激增，或是整个关联人员网络。所以，一份档案就能给你完整的欺诈全貌。我们回到首页仪表板，看看底部的一些其他标签页。在导航栏底部，有两

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Configure 与 Manage

08:52 您在其中设置 Didit 的部分。这里有 Configure 标签页和 Manage 标签页。Configure 包含您的用户会看到并体验到的一切，也就是构建验证流程的工作流、用于品牌定制的外观设置、用于添加自定义问题的问卷，以及用于白名单和黑名单的列表。别担心，我们会在其他视频中详细介绍这些内容。这里先简单预览一下：在定制标签页中，您可以看到验证流程的外观，以及如何对其进行自定义。左侧第二个面板是 Manage，它负责将 Didit 连接到您自己的应用。您可以在这里集成 Didit、获取 API 密钥、设置 Webhook，让结果推送到您的系统。此外，您还可以在这里管理团队并获取报告。稍后我们会用整段视频分别讲解这两个标签页，但现在您只需要记住：Configure 负责构建体验，Manage 负责将其连接到您的产品。所以，

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构建自己的仪表板

09:46 最后我想在这里说一下，回到首页，您可以构建自己的仪表板。好处在于，您可以按需添加卡片。这些小组件，比如人口统计、转化率和地域分布，都可以添加，并且能通过拖放来移动位置。页面上还有筛选器，可以按不同的日期范围进行筛选。您还可以查看特定工作流的表现，所有这些都能在下方这个可自定义的仪表板中看到。最后需要说明的是，我刚才向您演示的所有操作，包括创建会话、构建工作流、读取结果以及更改

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通过 API 和 MCP 完成全部操作

10:18 状态，这些操作您都可以通过代码完成。在左侧的 Manage 标签页下获取 API 密钥，就能通过简单的 API 掌控整个平台。您可以构建自己的仪表板，也可以自动化任何操作，无需登录此仪表板。您还可以在 Codex 或 Claude Code 中完成这一切，同时借助 MCP 服务器。我们会在另一个视频中详细介绍，现在这就是仪表板的概览。除此之外，还有另一种使用 Didit 的方式：它提供一个包含超过 100 个工具的 MCP 服务器，让 Claude、Cursor 和 Codex 等 AI 助手能够直接与 Didit 协作。因此，您可以在仪表板中使用 Didit，在自己的代码中使用，也可以直接通过 AI 工具使用。