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人工审核是任何稳健的身份验证和 KYC 合规工作流程中的关键环节。当自动化系统在某个验证会话中标记出警告或不一致项时，该会话会转入审核中状态，并需要由经过培训的审核员做出最终决定。 本指南将逐步介绍完整的人工审核流程，包括如何使用重新提交功能，让用户获得第二次机会。

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验证仪表板概览

人工审核验证概览
验证表格视图可一览所有会话的当前状态、证件类型、国家/地区及其他关键信息。会话可能处于以下状态：
标记为审核中的会话在自动处理期间触发了一项或多项警告信号。待审核会话的总数显示在验证仪表板顶部。

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如何进行有效的人工审核

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初步评估

点击任意会话，打开详细的会话视图：
  1. 查看所有警告：查看会话概览中显示的所有警告。这些是触发人工审核的具体信号（例如：活体检测评分偏低、AML 匹配、证件信息不一致）。
  2. 查看用户之前的验证尝试：点击用户的供应商数据，访问会话历史，查看该用户是否有其他验证会话。
  3. 查看会话事件时间线：事件部分按时间顺序记录了该会话中执行的每项操作。
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证件检查

Didit 的自动化系统已自动执行全面的证件验证，包括安全特征检测、字段级数据一致性检查、MRZ 校验、有效期验证和图像质量分析。您的职责是评估系统标记的警告，并在需要时对证件进行目视确认。
  1. 查看证件警告：检查系统发出的具体警告。常见警告包括字段之间的数据不一致、MRZ 校验位验证失败、证件已过期或疑似篡改。
  2. 警告不明确时进行目视验证：如果警告提示可能存在篡改或图像质量较低，请直接检查证件图像，留意是否有数字编辑、裁剪、屏幕截图或物理篡改的迹象。
  3. 检查提取的 OCR 数据：查看系统从证件中提取的数据，并确认其是否一致。系统会高亮显示置信度较低的字段。
  4. 查看解码后的二维码和条形码：当 Document AI 在证件上检测到二维码或条形码时，会话视图会在证件图像或 PDF 预览中高亮显示其位置，并显示解码后的 payload。如果检测到代码但无法解码，则仅显示为已检测到，不展示任何 payload。此位置叠加层与证件篡改警告的高亮相互独立，后者保持原有显示方式。
  5. 查看证件匹配结果：如果已启用人脸搜索或重复检测，请检查该用户是否曾以其他身份通过验证，或其证件是否出现在您的黑名单中。
将鼠标悬停在 Didit 控制台的证件图像上，即可使用缩放功能进行像素级细节检查。这在检查微缩印刷和全息图时尤其有用。
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生物识别与活体验证

Didit 会自动执行人脸比对、活体检测，以及（如已启用）人脸搜索。您的职责是在这些结果被标记时进行复核。
  1. 人脸比对分数：系统会计算自拍照与证件人像之间的生物特征相似度分数。复核被标记的人脸比对时，应重点关注眼型、鼻部轮廓、下颌线和显著特征标记等结构特征。
  2. 活体检测分数：活体检测系统可识别打印照片、屏幕回放、深度伪造和 3D 面具等呈现攻击。拍摄质量差或光线不足有时会导致真实用户的分数偏低，此时建议请求重新提交，而不是直接拒绝。
  3. 人脸搜索结果：仔细检查每一条匹配结果：
    • 重复检测：与其他会话的匹配可能表明同一个人在以多个身份进行验证。
    • 黑名单匹配：如果人脸与黑名单用户匹配，通常应予以拒绝。
    • 误报：不同的人之间确实可能出现面部相似的情况。请评估置信度分数，并目视比对图像。
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风险与信号审查

依次查看 反洗钱（AML）、设备与 IP 分析和数据库核验部分，评估上下文风险。
人工审核中的 AML 筛查结果
AML 筛查
  • 无匹配：风险较低。未在全球观察名单、制裁名单或政治公众人物（PEP）数据库中发现命中。
  • 存在匹配：逐条检查匹配条目。判断其是真正的命中还是误报，查看匹配类别（政治公众人物、制裁、观察名单、负面新闻），并考虑数据的来源和时效性。
  • 关注分数，而不仅仅是标签：分区标题会显示 AML 状态所依据的总体风险评分（取未标记为误报的命中中的最高风险评分，并与工作流的通过阈值和审核阈值进行比较）。每一行显示该命中的匹配分数（身份置信度）和风险评分（实体风险）；将鼠标悬停在任一分数上，即可查看其计算方式。这些与您的集成接收到的 score、match_score 和 risk_score 是同一组字段，详见决策 payload。
设备与 IP 分析及设备情报
  • 地理一致性：比较证件签发国家/地区、用户填写的地址以及 IP 地理位置。
  • VPN/代理检测：检查用户是否通过 VPN、代理或 Tor 网络连接。
  • 设备元数据：检查设备类型、操作系统和浏览器信息中是否存在异常。

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做出决定

完成审核后，您有三个选项：批准、拒绝或请求重新提交。

批准

  • 证件看起来真实且未经篡改
  • 所有数据字段一致且清晰可读
  • 自拍照的生物识别比对确认为同一人
  • 活体检测分数在可接受范围内
  • 没有相关的 AML、制裁或 PEP 匹配结果
  • 设备和地理位置数据一致

拒绝

  • 证件看起来被篡改、伪造或更改
  • 自拍照与证件照片不匹配
  • 已确认高置信度的 AML 或制裁匹配
  • 存在呈现攻击的明显迹象
  • 检测到欺诈性身份模式
  • 设备或地理位置存在严重不一致

请求重新提交

  • 证件图像模糊或质量较差
  • 因技术问题导致活体检测失败
  • 提交了错误的证件
  • 验证步骤未完成或已过期
  • 用户可以自行修正的问题
拒绝条件选择对话框
拒绝会话时，请务必选择拒绝原因，并添加详细的审核备注。这有助于质量保证、监管审计和内部分析。

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请求重新提交

当会话无法被明确批准或拒绝时（通常是因为存在可修正的问题），您可以要求用户重新提交特定的验证步骤。

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如何请求重新提交

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打开会话

在 Didit 控制台中找到该会话。
2

选择请求重新提交

打开会话状态控件，选择已重新提交，然后选择继续。
3

选择需要重新提交的功能

对话框会显示所有未获批准的功能及其当前状态。您可以选择或取消选择各个步骤。从未开始的功能将自动设为必须完成。
4

可选：发送电子邮件通知

如果可以获取用户的邮箱，系统会向其发送本地化通知，并附上可直接继续验证的链接。邮件会说明每个步骤被要求重新提交的原因；如果所有步骤都因证件过期而被要求重新提交，邮件会明确说明这一点，并要求提供有效证件，而不是笼统的”请重试”。文案可以在 白标 → 文本 中按语言自定义。
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预览并确认

选择预览，查看收件人、发件人、主题以及本地化后的邮件内容。 白标会话使用已配置的品牌形象和已验证的发件人。 选择编辑可更改检查项、收件人或语言，然后生成新的预览。 确认会发起重新提交请求；仅预览不会更改会话，也不会发送邮件。 如果自动检查在无需用户进一步操作的情况下完成了验证，则不会发送操作请求邮件。

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重新提交后会发生什么

  1. 先前的结果仍可查看：只有所选步骤会重新开始。之前返回的结果会成为较早的提交记录：会话会在每个步骤的提交标签页下显示它（“Submission 2 · latest”、“Submission 1”），并且通过 API 调用 检索会话 并添加 ?include=resubmissions 时也会返回这些记录。
  2. 用户重新进入验证流程：用户只需完成被要求重新提交的特定步骤。
  3. 会话保持为已重新提交状态：这与进行中状态不同，便于您单独跟踪重新提交的会话。
  4. 自动重新评估：所有重新提交的功能完成后，系统会自动重新计算最终状态。
  5. 触发新的 Webhook：您的服务器会收到一条包含更新后最终状态的 Webhook。
同一会话可以多次请求重新提交。每次请求都会编号，所有较早的提交记录都可以继续查看，并会显示是谁提出请求以及原因。在同一步骤内的尝试（例如流程要求用户再次提交的第二张照片）不算作提交：会话会显示最新的一次尝试，而事件记录会列出每一次尝试。删除会话将删除所有提交记录。

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重新提交与新建会话对比

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Review best practices

对每次审核都应用相同的标准。记录您的判断依据，以便团队其他成员理解并复现您的决定。
如果问题是照片模糊或技术错误，要求重新提交可以保留会话，并避免给真实用户带来不必要的麻烦。
务必放大证件图像，检查标准缩放级别下不可见的细微篡改、微缩印刷或安全特征。
不要孤立地评估各项信号。低活体分数同时伴随 VPN 连接和地理位置不匹配，比任何单一因素都更值得关注。
为每项决定添加详细的审核备注，尤其是拒绝决定。这些备注可用于内部质量检查、监管审计，并有助于培训新团队成员。
配置电子邮件或 Slack 警报，以便会话进入 In Review 状态时立即收到通知。快速响应既能提升合规性，也能改善用户体验。
如果某位用户经历了多轮重新提交，请仔细审查完整历史记录。同一功能反复失败，可能表明存在系统性问题。
最后修改于 2026年11月7日