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Vérification des utilisateurs
Vérification d'entreprise
Surveillance des transactions
Journal des modificationsTypes d’identifiants pris en charge pour les entreprises
Les listes de blocage de visages et de documents fonctionnent au niveau individuel (utilisateur), et non au niveau de l’entreprise. Pour bloquer des dirigeants ou des UBO, ajoutez-les à la liste de blocage en tant qu’utilisateurs : leur implication dans une entreprise est alors prise en compte dans l’examen des personnes clés de l’entreprise.
Comment le blocage s’effectue
Une session de Vérification d’entreprise (KYB) refusée ne met pas l’entreprise sur liste de blocage. La session passe à
Declined, l’entreprise reste ACTIVE et aucune entrée de liste n’est créée. Le blocage est une étape manuelle : ajoutez l’entrée depuis la page de la liste de blocage ou avec l’API Lists. Une entrée BUSINESS (le vendor_data) passe aussi le statut de l’entreprise à BLOCKED.1
Automatique, pays dangereux
Si le pays de constitution de l’entreprise figure dans votre liste configurée de pays dangereux, la session de Vérification d’entreprise (KYB) est refusée.
2
Automatique, entité sanctionnée
Un résultat AML concernant l’entreprise dépassant le seuil de refus entraîne le refus de la session. Elle ne crée aucune entrée de liste : ajoutez vous-même l’entreprise à la liste de blocage si vous voulez que son
vendor_data soit refusé par la suite.3
Manuel, depuis la console
Un analyste ajoute une entreprise à la liste de blocage depuis Businesses → [business] → Actions → Add to blocklist.
4
Programmatique, via l'API Lists
Utilisez l’API Lists pour ajouter directement des entrées à la liste de blocage des entreprises.
Pays dangereux
Chaque application fournit une liste par défaut de pays dangereux (configurable depuis Settings → Blocklist → Countries). Exemples de codes ISO inclus par défaut :IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR (susceptibles de changer : la liste par défaut suit les recommandations du FATF et de l’OFAC).
Lorsqu’une entreprise est créée avec un country_code correspondant :
- La session de Vérification d’entreprise (KYB) est refusée.
- Aucun lien de session n’est émis.
- L’entreprise est créée avec le statut
BLOCKED.
Ajouter une entreprise à la liste de blocage via l’API
Utilisez l’API Lists pour ajouter une entrée à la liste de blocage par programmation :- Lister toutes les listes filtrées par
entry_type=businessetis_system=truepour trouver la liste de blocage système des entreprises. - Créer une entrée dans cette liste, avec
valuedéfini sur levendor_datade l’entreprise, ainsi qu’undisplay_labelet uncommentfacultatifs à des fins d’audit.
Application au moment de la transaction
Les entreprises figurant sur une liste de blocage sont automatiquement prises en compte dans la Surveillance des transactions :- Les transactions impliquant une entreprise demanderesse figurant sur la liste de blocage sont refusées automatiquement.
- Les transactions impliquant une entreprise contrepartie figurant sur la liste de blocage sont signalées ou refusées selon votre configuration des règles.
Retirer une entreprise de la liste de blocage
- Console : Blocklist → Businesses → row actions → Remove.
- API : utilisez l’endpoint Delete entry avec l’UUID de la liste et l’UUID de l’entrée.
status de l’entreprise. Utilisez PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ pour ramener l’entreprise au statut ACTIVE.
Piste d’audit
Chaque ajout ou retrait est consigné dans le journal d’audit avec :- L’auteur (adresse e-mail de l’utilisateur, ou
'system'ou'api'). - L’horodatage.
- Le commentaire facultatif.
- La session de référence, si elle a été générée automatiquement.
Étapes suivantes
Lists API
Référence complète de l’API des listes de blocage.
Liste de blocage dans la console
Gérer les listes de blocage depuis l’interface.
Opérations
Modifier le statut d’une entreprise.