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ब्लॉकलिस्ट उस व्यवसाय को रोकती हैं जो आपकी अनुपालन जाँच में विफल रहा है, या जो किसी खतरनाक क्षेत्राधिकार में स्थित है। ऐसे व्यवसाय नए व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र नहीं चला सकते और आपके प्लेटफ़ॉर्म पर लेन-देन नहीं कर सकते।

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व्यवसाय के लिए समर्थित पहचानकर्ता प्रकार

चेहरे और दस्तावेज़ की ब्लॉकलिस्ट व्यक्ति (User) स्तर पर काम करती हैं, व्यवसाय स्तर पर नहीं। निदेशकों या UBO को ब्लॉक करने के लिए, उन्हें उपयोगकर्ता के रूप में ब्लॉकलिस्ट करें। किसी भी व्यवसाय में उनकी भागीदारी उस व्यवसाय की प्रमुख व्यक्तियों की समीक्षा में भी शामिल हो जाती है।

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ब्लॉकलिस्टिंग कैसे होती है

अस्वीकृत व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट नहीं करता। सत्र Declined पर समाप्त होता है, व्यवसाय ACTIVE रहता है और कोई सूची प्रविष्टि नहीं जोड़ी जाती। ब्लॉकलिस्टिंग एक मैन्युअल चरण है: ब्लॉकलिस्ट पेज से या Lists API के साथ प्रविष्टि जोड़ें। BUSINESS प्रविष्टि (vendor_data) व्यवसाय की स्थिति को भी BLOCKED पर सेट करती है।
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स्वचालित: खतरनाक देश होने पर

यदि व्यवसाय का निगमन देश आपकी कॉन्फ़िगर की गई खतरनाक देशों की सूची में है, तो व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र अस्वीकृत कर दिया जाता है।
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स्वचालित: प्रतिबंधित इकाई होने पर

कंपनी का AML हिट अस्वीकृति थ्रेशोल्ड से ऊपर होने पर सत्र अस्वीकृत हो जाता है। इससे कोई सूची प्रविष्टि नहीं जोड़ी जाती। यदि आप चाहते हैं कि इसके बाद इसका vendor_data अस्वीकार हो, तो व्यवसाय को स्वयं ब्लॉकलिस्ट करें।
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मैन्युअल: कंसोल से

एक विश्लेषक Businesses → [business] → Actions → Add to blocklist से व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट करता है।
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प्रोग्रामेटिक: Lists API के माध्यम से

व्यवसाय ब्लॉकलिस्ट में सीधे प्रविष्टियाँ जोड़ने के लिए Lists API का उपयोग करें।

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खतरनाक देश

हर एप्लिकेशन के साथ एक डिफ़ॉल्ट खतरनाक देशों की सूची आती है (जिसे Settings → Blocklist → Countries से कॉन्फ़िगर किया जा सकता है)। डिफ़ॉल्ट रूप से शामिल ISO कोड के उदाहरण: IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR। ये बदल सकते हैं, क्योंकि डिफ़ॉल्ट सूची FATF और OFAC दिशानिर्देशों का पालन करती है। जब कोई व्यवसाय मेल खाते country_code के साथ बनाया जाता है:
  • व्यवसाय सत्यापन (KYB) सत्र अस्वीकृत कर दिया जाता है।
  • कोई सत्र लिंक जारी नहीं होता।
  • व्यवसाय इकाई BLOCKED स्थिति में बनाई जाती है।

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API के माध्यम से व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट में जोड़ना

प्रोग्रामेटिक रूप से ब्लॉकलिस्ट प्रविष्टि जोड़ने के लिए Lists API का उपयोग करें:
  1. entry_type=business और is_system=true से फ़िल्टर करके सभी सूचियाँ सूचीबद्ध करें और सिस्टम व्यवसाय ब्लॉकलिस्ट खोजें।
  2. उस सूची पर प्रविष्टि बनाएँ, जिसमें value व्यवसाय का vendor_data हो। साथ ही ऑडिट के लिए वैकल्पिक display_label और comment भी जोड़े जा सकते हैं।

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लेन-देन के समय लागू करना

ब्लॉकलिस्ट किए गए व्यवसाय स्वचालित रूप से लेन-देन निगरानी में शामिल हो जाते हैं:
  • ब्लॉकलिस्ट किए गए आवेदक व्यवसाय वाले लेन-देन स्वतः अस्वीकृत हो जाते हैं।
  • ब्लॉकलिस्ट किए गए प्रतिपक्ष व्यवसाय वाले लेन-देन आपकी नियम कॉन्फ़िगरेशन के आधार पर चिह्नित या अस्वीकृत किए जाते हैं।
“Sanctioned counterparty” जैसे प्रीसेट नियम इन मिलानों पर सक्रिय होते हैं।

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व्यवसाय को ब्लॉकलिस्ट से हटाना

  • कंसोल: Blocklist → Businesses → row actions → Remove।
  • API: सूची UUID और प्रविष्टि UUID के साथ प्रविष्टि हटाएँ endpoint का उपयोग करें।
ब्लॉकलिस्ट से हटाने से व्यवसाय की status अपने आप नहीं बदलती। व्यवसाय को वापस ACTIVE पर लाने के लिए PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ का उपयोग करें।

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ऑडिट ट्रेल

हर जोड़ने या हटाने की कार्रवाई को ऑडिट लॉग में इन विवरणों के साथ दर्ज किया जाता है:
  • कर्ता (उपयोगकर्ता का ईमेल, या 'system', 'api')।
  • टाइमस्टैम्प।
  • वैकल्पिक टिप्पणी।
  • स्वतः उत्पन्न होने पर संदर्भ सत्र।

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अगले चरण

Lists API

पूर्ण ब्लॉकलिस्ट API संदर्भ।

कंसोल ब्लॉकलिस्ट

कंसोल से ब्लॉकलिस्ट प्रबंधित करें।

संचालन

व्यवसाय की स्थिति बदलें।
अंतिम संशोधन 7 नवंबर 2026