KYB spiegata: dal registro al titolare effettivo

Trascrizione completa di KYB spiegato - Verifica un’azienda dal registro al titolare effettivo, dall’inizio alla fine - Video 6 di 10 dell’Accademia Didit, 11:05. Guarda su YouTube. Ogni paragrafo rimanda al momento esatto del video.

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Cosa copre questo video

00:03 In questo video verificheremo un’azienda dall’inizio alla fine. Controllare una società non significa solo confermarne il nome. Bisogna cercarla nei registri ufficiali, capire chi la possiede davvero, sottoporre a screening l’azienda e i suoi titolari, e raccogliere i documenti giusti. Didit riunisce tutto questo in un unico workflow chiamato KYB. Lo configureremo, vedremo cosa deve affrontare il rappresentante dell’azienda e poi leggeremo il risultato completo nella dashboard. 00:32 Allora, cominciamo. Bene. Quindi,

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La dashboard delle verifiche aziendali

00:35 andiamo alla dashboard delle verifiche aziendali. Questo è il KYB, conosci la tua azienda, e verifica l’azienda stessa, i suoi dati nel registro e i suoi titolari. Qui puoi vedere che approfondiremo uno di questi controlli. Questa azienda specifica è in revisione. Anche in questo caso si tratta di un account demo con dati demo. Puoi però vedere i controlli a cui questa azienda è stata sottoposta, quelli approvati e gli avvisi qui sopra. 01:03 Percorreremo ciascuna di queste schede e ti spiegherò i dettagli di ogni controllo. Ora, se

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Filtrare le aziende in revisione

01:10 vuoi filtrare tutte le aziende in revisione, possiamo applicare il filtro nella colonna dello stato: in revisione. Puoi vedere che questa azienda è stata segnalata su molti fronti diversi. Possiamo controllarne altre qui, e vediamo che questa azienda è stata segnalata per le persone chiave. Quindi in alto, come con i risultati della verifica utenti, abbiamo schede simili, e queste schede riguardano i controlli che questa persona affronta in uno specifico workflow. Quindi in alto,

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Prima gli avvisi

01:38 in cima, come sempre, il primo punto da guardare sono gli avvisi. Dove è stata segnalata questa azienda? Vediamo dati degli amministratori dell’azienda non disponibili. Quindi è questo che esamineremo per capire se possiamo approvare o meno questa azienda. Ora abbiamo i dettagli dell’azienda

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Dettagli dell’azienda e dati del fornitore

01:56 qui. Il paese, il session ID e il vendor data ID. Ne abbiamo già parlato nei video precedenti. I dati del fornitore sono ciò che collega tutti i controlli e tutte le transazioni sotto un unico profilo. Possiamo vedere il session ID di quando è stato creato, i vendor data e il workflow. Quindi il workflow che questa azienda ha seguito. Qui c’è il dettaglio dei costi di tutti i controlli applicati a questa azienda. Questo è tutto ciò che c’è nella scheda panoramica. Bene. Allora cerco un altro profilo con più controlli, così posso guidarti in modo più dettagliato. Anche questa è un’altra azienda, sempre con dati demo. Abbiamo il dettaglio dei costi e una possibile corrispondenza trovata nello Screening AML. Ci lavoreremo. Diamo un’occhiata alla

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Il controllo nel registro

02:43 scheda successiva. Questo è il controllo nel registro. Viene eseguito per ogni azienda che sottoponi a KYB. Vedi che il registro è attivo. Ci sono il nome dell’azienda, il numero di registrazione e tutte le informazioni recuperate dal registro. Qui sono presenti molte informazioni. Non ti illustrerò ogni singolo campo: varia da paese a paese, ma sappi che questo controllo nel registro esegue diversi altri controlli. Sullo sfondo vedi paese dell’azienda accettato, dati sull’assetto proprietario disponibili, azienda attiva e tutti gli altri controlli. Se vuoi maggiori informazioni su questi, basta passarci sopra con il mouse per vedere una spiegazione più dettagliata. Quindi, se sei responsabile della revisione di queste verifiche, puoi impostarlo su approvato se ritieni che quel controllo meriti l’approvazione. Passiamo alle

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Persone chiave: azionisti, amministratori e UBO

03:34 persone chiave, perché un’azienda di solito non è composta da una sola persona. Sono coinvolte molte persone, quindi dobbiamo eseguire controlli su tutte. Tutti gli azionisti e tutti i rappresentanti che vediamo qui. Ci sono molte persone in questa azienda su cui dovremo eseguire controlli. Abbiamo un elenco, ma anche una gerarchia. Vediamo come appare in questo grafico. 03:56 Lo teniamo come elenco. Scorriamo in basso e troviamo di nuovo un elenco dei controlli. Se apriamo questo menu a tendina, vediamo che sulle persone chiave c’è un solo controllo in corso. Ma se risaliamo, vediamo verificato completamente, tutte le parti senza rilievi. Quindi potremmo impostarlo su approvata. Ora, andando avanti, possiamo

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Screening AML e monitoraggio continuo

04:12 vedere lo screening AML. È lo stesso della verifica degli utenti, cioè del KYC. Anche qui abbiamo una lista delle sanzioni con cui confrontare. Possiamo attivare il monitoraggio continuo se vogliamo monitorare continuamente questo utente. Invece di eseguire il controllo una sola volta, possiamo farlo su base settimanale o mensile. Vediamo che qui c’è una corrispondenza, ma lo stato della corrispondenza è inconcludente. Possiamo vedere le liste su cui questa azienda è comparsa. Se clicchiamo il menu a tendina nell’elenco dei controlli, vediamo nessuna corrispondenza AML trovata. Screening AML eseguito. Quindi è stata trovata una corrispondenza, ma non è un rischio particolarmente alto. Vediamo che c’è un

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Documenti KYB e integrità della firma

04:50 Anche qui c’è una corrispondenza, ma di nuovo non è conclusiva. Andiamo avanti. Abbiamo i documenti KYB. Possiamo vedere cosa è stato verificato, cosa è in revisione e cosa è stato rifiutato. I documenti societari che sono stati inviati e le informazioni estratte da questi documenti. Possiamo vedere anche l’integrità del documento. È stato firmato a penna o con firma digitale? Ed è importante saperlo, giusto? Perché le firme digitali non sono autentiche quanto le firme autografe, giusto? Abbiamo l’elenco dei controlli. Di nuovo,

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Analisi dispositivo e IP

05:18 questi sono tutti i controlli in esecuzione su questi documenti. Come abbiamo visto nel KYC, abbiamo l’analisi del dispositivo e dell’IP, che analizza la posizione dell’IP del dispositivo di verifica e la posizione effettiva indicata nella prova di residenza. Di nuovo, se vogliamo vedere i controlli in esecuzione sull’analisi del dispositivo e dell’IP, possiamo dare un’occhiata

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Il registro degli eventi

05:35 qui. E qui in basso abbiamo un registro degli eventi. Probabilmente sarà un po’ più movimentato rispetto al KYC, perché ci saranno persone diverse all’interno dell’azienda che dovranno inviare informazioni. Quindi possiamo vedere qui quando sono stati caricati i file, quando sono stati modificati gli stati, quando è stata creata la sessione, incluso l’indirizzo IP di ciascuna di queste azioni, e infine abbiamo

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Webhook

05:58 i webhook in fondo. Quindi, quando questi webhook sono stati contattati, otteniamo tutte le

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All’interno di un workflow KYB

06:02 informazioni di questi webhook all’interno di questo menu a tendina. Allora, come appare un vero workflow KYB? Diamo un’occhiata rapida alla scheda Configura. Andiamo nei workflow e qui dentro troviamo un workflow KYB. Registro e documenti. Vediamo quindi come si presenta un workflow KYB di base. Iniziamo con un controllo sul registro. Verifichiamo le persone chiave. E lasciate che vi mostri cosa compare qui, sul

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La soglia dell’assetto proprietario

06:30 lato destro. Ci sono diverse impostazioni che possiamo modificare. Quindi la soglia dell’assetto proprietario. Si imposta la soglia dell’assetto proprietario utilizzata per esentare dalla verifica i titolari con una quota bassa. Sai, se qualcuno possiede l’1% dell’azienda, non ha davvero senso verificare quella persona. E possiamo impostare questa soglia qui, semplicemente usando questo cursore. Quindi, chiunque sia al di sotto di questo valore è esentato dalla verifica dell’identità. Nella scheda Impostazioni, a destra, possiamo impostare la soglia dell’assetto proprietario per l’assetto proprietario dei titolari effettivi e degli azionisti. Possiamo modificarla in modo che chiunque sia al di sotto della

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Verifica delle parti e riutilizzo delle sessioni KYC

07:04 soglia sia esentato dalla verifica dell’identità. Possiamo anche selezionare la verifica delle parti. Puoi selezionare quelle presenti qui. Possiamo attivare il rifiuto automatico in caso di rifiuto di un titolare effettivo. Quindi, se un titolare effettivo non supera la verifica, possiamo rifiutare automaticamente. Inoltre, vogliamo attendere tutte le verifiche dei titolari effettivi prima di prendere una decisione finale. Ehm, possiamo disattivarlo se vogliamo. Possiamo riutilizzare le persone già verificate. Quindi possiamo riutilizzare le sessioni KYC approvate per la stessa persona in più verifiche KYB, il che è davvero utile. E notificare le parti via email. Vogliamo avvisare queste persone in modo da ottenere la loro verifica per il controllo KYB. Ci sono altre impostazioni avanzate qui, ma non rientrano nello scopo di questo video. Voglio solo esaminare cos’altro c’è in questo workflow. Abbiamo lo screening AML. 07:47 Quindi, molto simile al KYC. Possiamo impostare la soglia di rischio qui. Ehm, abbiamo la verifica telefonica e la verifica email. Anche in questo caso, ci sono diverse impostazioni per ciascuno di questi passaggi, ma se non sai esattamente cosa configurare, puoi lasciare tutto com’è per impostazione predefinita. E la cosa interessante è che puoi parlare con Claude per configurare tutto questo per te: può guidarti tra tutte le impostazioni e tu gli dici le tue preferenze, e saprà quale impostazione cambiare e modificare. 08:15 Quindi non andrò a vedere tutte queste singole impostazioni. Ci vorrebbe un’eternità, ma sappi che puoi aggiungere passaggi aggiuntivi qui. Puoi aggiungere delle diramazioni basate sui risultati di passaggi specifici di questo workflow. Ora, se

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Cosa vede il rappresentante dell’azienda

08:29 vuoi vedere come appare davvero questo workflow, possiamo andare nella scheda Personalizzazione cliccando su questa icona in alto, e vedere cosa vedrebbe dall’altra parte qualcuno che accede per verificare la propria azienda. Si parte dalla schermata di benvenuto. Troviamo la loro azienda usando il nome dell’azienda e il paese. Poi selezionano la loro azienda, perché abbiamo eseguito una ricerca nel registro. Modificheranno le informazioni aziendali, elencheranno tutte le persone chiave. Quindi i titolari effettivi, gli azionisti, i rappresentanti, il numero di telefono per la verifica telefonica che inseriranno qui, l’indirizzo email per la verifica email; quindi inseriranno qui il codice. E ora non vedranno questo. Questa è la diramazione che ho inserito nel workflow. Ma potremo vedere cosa vede quell’utente dall’altra parte se segue il ramo uno o l’altro ramo. Ma non l’ho impostato in questo workflow. Quindi puoi vedere in fondo: l’ho appena aggiunto solo per mostrarvelo come demo. Possiamo quindi eliminare questo passaggio. Quindi è esattamente quello che vedrà qualcuno dall’altra parte. 09:30 Quindi, se vogliamo controllare i nostri dati,

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Analisi KYB

09:32 possiamo passare alla homepage. Possiamo controllare le analisi. Qui in basso possiamo aggiungere alcune schede, se vuoi. Quindi possiamo entrare qui e controllare le verifiche aziendali. Possiamo guardare il volume, le posizioni IP, le sedi delle aziende, le informazioni sugli avvisi, il tasso di conversione, il tasso di conversione per paese, la suddivisione dei verdetti automatici, e possiamo aggiungere tutti questi elementi alla nostra dashboard. 09:57 Quindi, se scorri verso il basso, vedrai che abbiamo aggiunto tutti questi controlli aziendali. Qui sotto vediamo il controllo nel registro delle imprese caraibico, le persone chiave, lo screening AML. Questa è semplicemente una panoramica delle informazioni sugli avvisi, così possiamo vedere a colpo d’occhio approvate rispetto a rifiutate, il tasso di conversione per le richieste approvate, rifiutate e in revisione. Possiamo personalizzarla. Possiamo anche generare report in fondo alla pagina ed esportare da quella dashboard qualsiasi dato ci serva. Quindi questa è una verifica aziendale completa, dall’inizio alla fine. Un unico workflow ha cercato l’azienda nei registri ufficiali, ha sottoposto a screening l’azienda e i suoi titolari confrontandoli con le watchlist, ha ricostruito chi possiede davvero l’azienda con una verifica dell’identità per ciascuno di loro e ha raccolto i documenti. Tutto questo compare nel record del registro nella dashboard, nello stato dell’azienda, nell’assetto proprietario, nei risultati dello screening e nei documenti, con gli stessi dati disponibili tramite API. Quindi, se vuoi eseguire una tua KYB, vai su didit.me. 10:54 Puoi registrarti gratuitamente e creare oggi stesso il tuo workflow aziendale.