Didit プラットフォームツアー：KYC・KYB・取引モニタリング

Diditとは? プラットフォーム全体ツアー - KYC、KYB、トランザクションモニタリングの全文の書き起こしです。Didit Academy動画10本中1本目、10:59。YouTubeで視聴。各段落は動画の該当箇所にリンクしています。

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このコースの内容

00:03 Diditへようこそ。使い始めたばかりの方向けに、プラットフォーム全体を手短にご案内します。最後まで見れば操作に迷わなくなり、必要なものを自分で見つけられるようになります。これで、プラットフォーム全体を一通り見られます。3つのプロダクトが、顧客のサインアップから継続的なモニタリングまでをカバーし、すべてのチェックと取引を1つのプロファイルに集約します。そのすべてを、ここダッシュボードでも、APIでも、AIツールからでも扱えます。実際に試してみたい場合は、didit.meにアクセスしてください。無料でサインアップでき、わずか数分で最初の認証を実行できます。さて、これがログインして最初に表示される画面です。これは

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ホームダッシュボード

00:44 ホームダッシュボードです。Diditでのあらゆる作業はここで行います。認証フローの構築、結果の確認、不正の監視、請求の管理、チームの管理です。左側にあるのがナビゲーションレールで、これは基本的にプラットフォーム全体の地図です。一緒に順番に見ていきましょう。各タブをご案内するので、Diditの各プロダクトと各設定にどこからアクセスすればよいか、正確にわかるようになります。 01:10 中央に表示されているのが、トラフィックのリアルタイムの概要です。こちら側の「要レビュー」は、人による判定を待っているものすべてです。こちらには最近のアクティビティがあります。これは基本的に、

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環境、クレジット、成功報酬型の課金

01:26 3つのプロダクト全体で起きているすべてのことをリアルタイムで表示するライブフィードです。上部には本番環境と表示されていて、この切り替えで本番アプリとサンドボックスを切り替えられます。もちろん、ここで別のアプリケーションを追加することもできます。そして下の隅には残高があり、ここでクレジットを追加できます。多めの金額を入れると割引があります。Diditは成功報酬型なので、クレジットをチャージしておけば、チェックが実際に完了したときにだけ課金されます。 01:56 これがホームベースです。これらのさまざまなメニューや分析、ダッシュボードについては、この動画と以降の動画で詳しく見ていきますが、ここが最も多くの時間を過ごす場所になります。先に進む前に、Diditを最もシンプルに捉えるなら、実質的に3つのプロダクトです。これらは

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3つのプロダクトと1つの顧客ライフサイクル

02:12 顧客のライフサイクルに沿っています。まず認証し、実在の人物であることを確かめます。次に検証します。KYC、KYB、生体認証、AMLなどです。そして不正がないかモニタリングします。これが私たちの3つのプロダクトです。ユーザー認証、つまりKYC。法人確認、つまりKYB。そして資金の流れを監視するトランザクションモニタリングです。補足ですが、ウォレットと暗号資産のスクリーニングは別のプロダクトではありません。トランザクションモニタリングの中にあり、これについては別の動画でもっと詳しく見ていきます。 02:49 3つのプロダクトと1つの顧客ライフサイクルです。では、

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ユーザー認証 (KYC) のセッションとチェック

02:53 最初のプロダクトを詳しく見ていきましょう。ユーザー認証、つまりKYCです。このタブをタップするだけで、ある人物に対して実行されたすべての認証を確認できます。それぞれをセッションと呼びます。1回のKYCチェックには、いくつかの異なる要素をまとめられます。政府発行の身分証明書のチェックは、単なる基本的なテキストスキャンではなく、あらゆる言語の書類を実際に読み取ります。ライブネスセルフィーがあります。セルフィーと身分証明書の2つの間の顔照合があります。さらに、住所証明、メールアドレス認証、デバイスとIPアドレスなど、いくつかのバックグラウンドチェックもあります。ここに表示されているアイコンは、ここにタグ付けされているワークフロー内で行われるチェックを表しています。 03:36 今、このウィンドウには複数のステータスがあるのがわかります。ホームページに戻ると、これらすべてが要レビューになっています。「すべて表示」をクリックして認証タブに戻ると、フィルターが追加されているのがわかりますね。レビュー中のフィルターを追加したり、特定の期間を設定したりしたい場合も、すべてこのダッシュボードで行えます。誰かがレビュー中とタグ付けされた場合、

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レビューキューとWebhook

03:59 それはシステムが自動で判定できないことを意味します。つまり、チームの誰か、コンプライアンス担当の人やレビューチームの人が、この人物がなぜレビュー中としてフラグ付けされたのかを実際に確認する必要があります。そして判定が下された瞬間、それはWebhookで御社のバックエンドにも直接送信されます。そのため、誰かが合格したときやレビュー中になったときに、システム全体がすぐに把握できます。結果全体の読み方は別の動画で扱いますが、手短に言うと、KYCは

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法人確認 (KYB)

04:27実在の人物であることを確認します。では、KYB、つまり法人確認に進みましょう。こちらは個人ではなく企業を確認するものです。公式の登記情報と照合して企業をチェックし、実際に誰が所有しているのか、つまり実質的支配者や役員を明らかにします。さらに、それぞれの所有者に対する本人確認も、すべて1つのセッションの中で実行できます。ご覧のとおり、ここには登記チェックがあり、ユーザー認証で見たのと同じように、特定のワークフロー内で実行される各チェックを表すアイコンが並んでいます。ワークフローについてはこのあとすぐ説明しますので、ご安心ください。 05:02最終的に、企業の詳細、認証される主要人物、すべての裏付け書類が1か所にまとまります。KYBのワークフローを最初から最後まで構築する方法は別の動画で紹介しますが、ここではひとまず、KYBが検証するのは

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トランザクションモニタリング (法定通貨と暗号資産)

05:14企業とその背後にいる実在の人物だ、と覚えておいてください。では、こちらのトランザクションモニタリングのタブを見てみましょう。これは3つ目のプロダクトで、Diditの不正検知を担う部分です。登録時に本人確認をするだけでは、実際にカバーできるのは初日に行う認証だけです。この部分は、ユーザーや企業がオンボーディングを終えて認証された後も、継続的に稼働します。ご覧のとおり、却下された支払いもあれば承認済みのものもあります。また、上部にはやはりフィルターのセクションがあり、このボタンをクリックすると、レビュー中のすべての取引を含むフィルターが自動的に適用されます。各支払いをDiditに送信すると、リアルタイムのルールエンジンがスコアリングを行い、何か不審な点があればケースを作成します。つまり、お金が動くものであれば何にでも使えます。 05:54法定通貨でも暗号資産でも対応できます。また、ウォレットや暗号資産のスクリーニングもここに組み込まれていることを覚えておいてください。この動画ではあまり詳しくは触れず、個々のプロダクトの概要を紹介するだけにとどめます。ホームページに戻ると、認証と同じアクティビティフィードに取引の流れが表示されていることがわかります。ご覧のとおり、取引、KYB、KYBが表示されています。すべてがホームページのこの「最近のアクティビティ」パネルに流れてきます。内部にはまだまだ多くの仕組みがありますが、要点はシンプルです。Diditは資金の動きをリアルタイムで監視しており、そのすぐ隣にあるのが

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ディレクトリ、1人につき1つのプロフィール

06:27本人確認情報です。上部にあるディレクトリのタブを見てみましょう。ユーザーを開きます。ここですべてが結びつきます。ディレクトリを開いて、ユーザーを確認していきます。ここまで見てきた認証と取引のすべてが、ここで1人につき1つのプロフィールに集約されます。ご覧のとおり、ここに1人の人物がいます。その人が受けたチェックを確認できます。セッションは1件で、国とユーザーIDがあります。各行が1人の個人を表します。氏名と国が表示され、Diditはその人がこれまでに行ったすべてを、この1つのプロフィールの下に積み上げます。認証やKYBで見たのと同じ、小さな緑色のアイコンがここにもあります。これらは、その人が合格したすべてのチェックをひと目で示すものです。本人確認、ライブネス、顔照合、デバイス・IP分析があることがわかります。そして、この数字はその1人の下に積み上げられたすべてのセッションの数です。このプロフィールではセッションが1件だけであることがわかります。vendor dataの値も表示されます。プロフィールを開くと、vendor dataの値も確認できます。これは、セッションを作成するときにお客様のシステムが送信するIDです。この例ではメールアドレスですが、この人物に固有のランダムな番号でも構いません。このアカウントではメールアドレスですが、お客様のシステムで使われている固定IDであれば何でも使えます。その下にあるのが、このプロフィールに対するDidit独自の内部IDです。つまり、vendor dataがすべてを結びつけるキーになります。同じvendor dataで送られてきたセッションはすべて

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企業ディレクトリと関連する不正シグナル

07:48この同じ人物の下に集約されます。では、企業ディレクトリに移りましょう。ここでは認証済みの企業がまったく同じ方法で、1社につき1つのプロフィールに集約されます。すべての企業の各個人は、単一のステータスを持ちます。有効、AMLのヒットなど確認が必要な場合はフラグ付き、またはブロック済みです。企業ディレクトリで企業をクリックすると、その完全なプロフィールが表示されます。概要、プロフィール、認証、取引、支払い方法、書類、デバイス、所在地、ケース、アクティビティがあります。認証も資金もすべて同じプロフィールの下にあるため、すべてがこの1つの企業エンティティの下にまとまっています。そのため、支払いはその人物が実際に誰なのかに照らして判断されます。こうしてDeductは、連携していないツールでは見つけられないもの、たとえば複数のアカウントにまたがって現れる同じデバイス、アクティビティの急増、互いに関連する人物のネットワーク全体などを検出できます。1つのプロフィールで、不正の全体像を把握できるのです。ホームのダッシュボードに戻って、下にあるほかのタブも見てみましょう。レールの一番下には、2つの

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設定と管理の違い

08:52Diditの設定を行うセクションです。ここには「設定」タブと「管理」タブがあります。「設定」タブでは、ユーザーが目にし、体験するすべての要素を扱います。具体的には、検証フローを構築するワークフロー、自社ブランドに合わせるカスタマイズ、独自の質問を追加するアンケート、そして許可リストとブロックリストを管理するリストです。これらは別の動画で詳しく説明しますので、ご安心ください。少しだけ先にお見せすると、カスタマイズタブでは、この検証フローが実際にどのように表示され、どのようにカスタマイズできるかを確認できます。左側の2つ目のパネルが「管理」で、Diditを自社のアプリに接続するためのものです。ここで連携を行い、APIキーを取得し、Webhookを設定します。これで結果が自動的に送信されるようになります。チームの管理やレポートの取得もここで行います。この2つのタブについては、後ほどそれぞれ1本の動画を使って解説しますが、今は「設定」で体験を構築し、「管理」でそれを自社のプロダクトに接続する、と覚えておいてください。では、

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独自のダッシュボードを構築する

09:46最後にお話ししたいのは、ホームページに戻ると独自のダッシュボードを構築できるという点です。便利なのは、カードを自由に追加できることです。属性情報、コンバージョン率、地域といったウィジェットを追加し、ドラッグ＆ドロップで自由に配置を変えられます。こちらにはフィルターがあり、期間ごとに絞り込めます。特定のワークフローのパフォーマンスも確認でき、それらすべてを下のカスタマイズ可能なダッシュボードで確認できます。最後に押さえておきたいのは、ここまでご紹介したすべての操作、つまりセッションの作成、ワークフローの構築、結果の確認、ステータスの

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APIとMCPですべてを実行する

10:18ステータスなどは、すべてコードでも実行できるということです。左側の「管理」タブでAPIキーを取得すれば、シンプルなAPIでプラットフォーム全体を利用できます。独自のダッシュボードを構築したり、このダッシュボードに一度もログインせずにあらゆる作業を自動化したりできます。MCPサーバーを使えば、これらすべてをCodexやClaude Codeの中で行うこともできます。これについては別の動画で詳しく説明しますが、以上がダッシュボードの概要です。さらに、Diditにはもう1つの使い方があります。Diditには100を超えるツールを備えたMCPサーバーがあり、Claude、Cursor、CodexといったAIアシスタントがDiditを直接操作できます。つまり、Diditはこのダッシュボードからも、自社のコードからも、AIツールから直接でも利用できます。