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Investigatorは新しい機能で、まだすべての組織で有効になっているわけではありません。有効化はDiditにご依頼ください。Growthプラン以上が必要で、サンドボックスのアプリケーションでは一切実行されません。
Investigatorは、担当者の対応を待っている項目をレビューします。項目ごとに記録を読み取り、推奨とその根拠を記したレポートを作成します。その後はレビュアーの判断を待つか、許可されている場合は自ら判定します。

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レビュー対象

チームが先に項目を判定した場合、Investigatorの実行は判定なしで終了します。

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レポート

各レポートには以下が含まれます。
  • 推奨: 承認、却下、追加情報の要求（認証の場合は再提出、取引の場合はユーザーの対応待ち）、またはエスカレーション
  • 信頼度: 高、中、低のいずれか
  • 概要と判断の理由
  • 根拠: 各項目は「問題なし」「リスク」「要確認」「説明済み」「参考情報」のいずれかでマークされ、出典が示されます
  • スクリーニングのヒットについては、各ヒットが同一人物か、別人か、不明か
  • リンクされた記録やケースを開くなど、推奨される次のステップ

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引用する情報源

Investigatorは、レビュアーがコンソールやAPIで確認するのと同じデータを読み取ります。対象は認証の判定、企業認証の判定、取引の詳細、またはケースの詳細です。リンクされたセッション、取引、ケースを開くこともできます。各根拠には、読み取った記録のセクション、または開いたリンク先の記録が出典として示されます。レポートには確認した内容も表示され、読み取った概要、セクション、記録が順番に一覧になります。 Investigatorはその記録のみに基づいて作業します。記録がモデルに渡される前に、Diditはメディア、リンク、内部識別子を削除し、保護対象の特性をマスクします。Investigatorはデータを変更できません。行うのはレポートの作成のみです。

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ステージ

本番運用の前に、観察モードを7日間、14日間（デフォルト）、または30日間実行してください。セットアップ、観察モード、バックテストは一切課金されません。

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自律レベル

キューごとに自律レベルを設定します。 Investigatorが自ら判定するのは、以下の条件をすべて満たす場合のみです。
  • アプリケーションが本番環境にあり、キューが自動または完全自動に設定され、一時停止されていない
  • チームポリシーがその項目を対象としており、推奨されたアクションを実行するよう定めている
  • ガードレールによって項目が保留されていない
  • 直近90日間の20件以上の判定において、チームの過去の判定との一致率がしきい値を満たしている
  • 項目が品質サンプルに選ばれておらず、ロールアウトの対象範囲内にあり、1日の上限に達していない
キューを自動または完全自動に引き上げるには、まず過去の判定でバックテストを実行し、その結果を確認する必要があります。ケースとAMLのキューは一括承認の対象にならず、エスカレーションされたケースや2人目のレビュアーを待っているケースが自動で判定されることはありません。

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ガードレール

以下のルールは常に有効で、変更できません。
  • 制裁リストとの一致は必ず担当者に回されます。
  • 不正やAMLに関する理由がエンドユーザーに伝わることはありません。
  • 保護される属性に基づく判定は行いません。
  • Investigatorが規制当局への報告を提出することはありません。
  • すべての判定は記録され、上書きできます。

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レポートのレビュー

Suggestでは、レビュアーは以下の操作を行えます。
  • 推奨をAcceptする
  • 推奨をEdit and acceptする
  • カテゴリ（背景情報の不足、追加情報が必要、ポリシーとの相違、根拠の誤読、その他）と10〜500文字の理由を添えて推奨をOverrideする
  • Ready to acceptとマークされた項目を最大50件までBatch acceptする
推奨を承認すると、その項目の通常の処理経路で判定が適用されるため、通常のWebhookや通知が送信されます。エスカレーションを行うと、リンクされたケースが作成されます。Investigatorが下した判定には、項目にDecided by the Investigatorというラベルが付きます。

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チームポリシー

各キューにはチームポリシーがあります。これは、何を承認、却下、エスカレーションするかを定めたチーム独自のルールです。Investigatorはこのポリシーに従い、ポリシーの対象となる項目に限って自ら判定します。ポリシーはバージョン管理されます。質問タブには、Investigatorがチームに確認を求める事項が集約されます。

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監査証跡

アクティビティタブには、すべてのレポート、承認、編集、オーバーライド、自動判定、ガードレールによる保留、設定変更が、実行者(Investigator、人物、APIキー、システム)とともに記録されます。記録は編集できません。最大10,000件の記録をCSVでエクスポートできます。 Investigatorが単独で下した判定は、組織の監査ログにもThe Investigatorの項目に記録され、該当するレポートにリンクされます。メンバーやAPIキーによる操作と並べて確認できます。

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料金

Investigatorの料金は1種類のみで、レビュー対象の認証(KYC、KYB、AMLヒット)、取引アラート、ケース1件あたり$0.20です。この料金で、Investigatorは記録を読み取り、推奨を含む出典付きのレポートを作成し、レビュアーに引き渡すか、ポリシーの範囲内で単独で判定します。 課金は1件につき1回で、アプリケーションが本番環境にあり、かつレポートが承認された場合、編集後に承認された場合、またはInvestigatorが単独で判定した場合に限られます。オーバーライド、チームが別途判定した項目、失敗した実行、シャドーモード、セットアップ、バックテストは無料です。プランの割引が適用されます。 設定で、任意の月間利用上限額を設定できます。上限に達すると、新しい項目はレポートなしでレビュアーに届きます。

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APIとWebhook

Investigator APIはhttps://verification.didit.me/v3/investigator/以下にあり、アプリケーションのAPIキー(x-api-key)を使用します。 制限付きAPIキーでレポートを読み取り、操作するにはdecisionsスコープが、設定を読み取りまたは変更するにはapplicationsスコープが必要です。取引のレポートにはtransactionsスコープも必要です。キューはすべてのワークフローにまたがるため、一部のワークフローまたは承認済みセッションに限定されたキーは拒否されます。リクエストとレスポンスの完全なスキーマは、openapi-25.jsonのInvestigatorタグにあります。 Investigator専用のWebhookはありません。status.updated webhookおよびGET /v3/session/{id}/decision/のdecisionにはinvestigatorブロックが含まれ、レポートのstatus、recommendation、confidence、summary、ready_to_accept、automated、decided_by(investigatorまたはmember)が格納されます。

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関連ページ

手動レビュー

チームが認証セッションをレビューする方法。

ケース

アラートと調査のためのケース管理。
最終更新日 2026年11月1日