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黑名单可阻止未通过合规检查的企业，或位于危险司法辖区的企业，发起新的企业验证（KYB）会话，或在您的平台上开展交易。

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支持的企业标识符类型

人脸和证件黑名单在个人（用户）层级运行，而非企业层级。若要拦截董事或实际受益人，请将其作为用户加入黑名单。之后，该用户参与的任何企业都会在其关键人员审核中体现这一关联。

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黑名单的生效方式

被拒绝的企业验证（KYB）会话不会将企业加入黑名单。会话状态变为 Declined，企业状态保持 ACTIVE，也不会写入任何名单条目。加入黑名单是手动步骤：您可以通过黑名单页面或使用 Lists API 添加条目。BUSINESS 类型的条目（即 vendor_data）还会将企业状态设为 BLOCKED。
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自动：命中危险国家/地区

若企业注册国家/地区出现在您配置的危险国家/地区列表中，企业验证（KYB）会话将被拒绝。
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自动：命中制裁实体

企业 AML 命中高于拒绝阈值时，会话将被拒绝。系统不会写入名单条目；如果您希望此后拒绝该企业的 vendor_data，请自行将其加入黑名单。
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手动：通过控制台

分析师可从 Businesses → [business] → Actions → Add to blocklist 将企业加入黑名单。
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程序化：通过 Lists API

使用 Lists API 直接向企业黑名单添加条目。

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危险国家/地区

每个应用默认附带一份危险国家/地区列表（可在 Settings → Blocklist → Countries 中配置）。默认包含的 ISO 代码示例：IRN、PRK、SYR、AFG、RUS、MMR（可能变动，默认列表遵循 FATF 和 OFAC 指引）。 当使用匹配的 country_code 创建企业时：
  • 企业验证（KYB）会话被拒绝。
  • 不会签发会话链接。
  • 企业实体以 BLOCKED 状态创建。

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通过 API 将企业加入黑名单

使用 Lists API 以编程方式添加黑名单条目：
  1. 列出所有名单，按 entry_type=business 和 is_system=true 过滤，以找到系统企业黑名单。
  2. 在该名单中创建条目，将 value 设为企业的 vendor_data，并可选填 display_label 和 comment 以供审计使用。

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交易时的执行

已加入黑名单的企业会自动同步到交易监控中：
  • 涉及黑名单申请方企业的交易会被自动拒绝。
  • 涉及黑名单交易对手企业的交易，会根据您的规则配置被标记或拒绝。
“Sanctioned counterparty”等预设规则会在这些匹配项出现时触发。

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将企业移出黑名单

  • 控制台：Blocklist → Businesses → row actions → Remove。
  • API：使用 Delete entry 端点，并提供名单 UUID 和条目 UUID。
移出黑名单不会自动更改企业的 status。请使用 PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ 将企业恢复为 ACTIVE。

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审计追踪

每次加入或移出黑名单的操作都会记录到审计日志中，包含：
  • 操作者（用户邮箱，或 'system'、'api'）。
  • 时间戳。
  • 可选备注。
  • 若为自动生成，则附带关联会话。

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后续步骤

Lists API

完整的黑名单 API 参考。

控制台黑名单

在界面中管理黑名单。

运营

更改企业状态。
最后修改于 2026年11月7日