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交易监控
更新日志vendor_data 标识符（无论作为申请人还是交易对手），都会关联到对应的用户实体。用户资料会成为该用户活动的持续台账，交易监控会利用这一历史记录来支持速率规则和行为规则。
获取用户的交易
按vendor_data 筛选交易列表：
交易如何关联用户
每笔交易最多包含四个参与方：申请人、汇款人、收款人和交易对手。当某个参与方包含vendor_data 时，Didit 会将其绑定到对应的用户。不包含 vendor_data 的参与方会作为外部快照存储，不与任何用户实体关联。
有关完整的参与方模型，请参阅提交交易。
聚合风险信号
交易会为以下用户级信号提供数据：
这些信号实时计算，并与您启用的交易规则进行比对。规则匹配时，用户会根据规则的操作自动转为
FLAGGED 或 BLOCKED 状态。
规则如何作用于用户
交易规则的actions 可以包括：
add_score：提高交易的风险评分。change_status：设置交易的状态（IN_REVIEW、DECLINED、AWAITING_USER）。add_tags：为交易添加标签。add_to_list：将用户的vendor_data添加到黑名单或自定义名单。
BLOCKED 状态，并触发 user.status.updated Webhook 事件。
监控用户行为
在 Business Console 的用户详情页中使用交易标签页，您可以：- 按时间顺序查看每笔交易。
- 按状态、金额、方向、交易对手进行筛选。
- 打开任意交易，查看规则运行记录、IP 增强信息和加密货币筛查结果。
- 针对该用户创建案件，跟踪调查进展。
整改会话
当交易进入AWAITING_USER 状态时，Didit 会创建一个关联的整改会话，要求用户完成额外验证（例如提供资金来源证明或更新身份证件）。整改会话与同一 vendor_data 绑定，用户完成后，交易状态会自动更新。
有关完整的状态流转，请参阅交易状态。
历史数据导入
如需为已有的用户实体补录历史交易，请传入过去的txn_date：
历史交易仍会经过规则引擎处理。如果您希望在不触发规则的情况下导入历史数据，请使用支持“dry ingest”模式的控制台导入流程。
后续步骤
提交交易
完整的 payload 参考。
规则
规则如何评估交易并作用于用户。
状态
交易和整改状态参考。