Saltar al contingut principal
Les llistes de bloqueig impedeixen que una empresa que no hagi superat les teves comprovacions de compliment (o que estigui situada en una jurisdicció perillosa) iniciï noves sessions de Verificació d’empreses (KYB) o realitzi transaccions a la teva plataforma.

​
Tipus d’identificadors admesos per a empreses

Les llistes de bloqueig de rostres i de documents operen a nivell d’individu (usuari), no a nivell d’empresa. Per bloquejar administradors o titulars reals (UBO), bloqueja’ls com a usuaris: la seva implicació en qualsevol empresa es traslladarà després a la revisió de les persones clau de l’empresa.

​
Com es produeix el bloqueig

Una sessió de Verificació d’empreses (KYB) rebutjada no bloqueja l’empresa. La sessió finalitza com a Declined, l’empresa continua ACTIVE i no s’escriu cap entrada a la llista. El bloqueig és un pas manual: afegeix l’entrada des de la pàgina de la llista de bloqueig o amb l’API de Lists, i una entrada BUSINESS (el vendor_data) també posa l’estat de l’empresa a BLOCKED.
1

Automàtic: per país perillós

Si el país de constitució de l’empresa figura a la teva llista configurada de països perillosos, la sessió de Verificació d’empreses (KYB) es rebutja.
2

Automàtic: per entitat sancionada

Una coincidència AML de l’empresa per sobre del llindar de rebuig rebutja la sessió. No escriu cap entrada a la llista; bloqueja tu l’empresa si vols que el seu vendor_data quedi refusat a partir d’aquell moment.
3

Manual: des de la consola

Un analista bloqueja una empresa des de Businesses → [empresa] → Actions → Add to blocklist.
4

Programàtic: mitjançant l'API de Lists

Utilitza l’API de Lists per afegir entrades directament a la llista de bloqueig d’empreses.

​
Països perillosos

Cada aplicació inclou una llista predeterminada de països perillosos (configurable des de Settings → Blocklist → Countries). Exemples de codis ISO inclosos per defecte: IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR (aquesta llista pot canviar, ja que la llista predeterminada segueix la guia de FATF i OFAC). Quan es crea una empresa amb un country_code que coincideix amb un país de la llista:
  • La sessió de Verificació d’empreses (KYB) es rebutja.
  • No s’emet cap enllaç de sessió.
  • L’entitat de l’empresa es crea en estat BLOCKED.

​
Afegir una empresa a la llista de bloqueig mitjançant l’API

Utilitza l’API de Lists per afegir una entrada a la llista de bloqueig de manera programàtica:
  1. Llista totes les llistes filtrant per entry_type=business i is_system=true per trobar la llista de bloqueig del sistema per a empreses.
  2. Crea una entrada en aquesta llista amb value igual al vendor_data de l’empresa, i opcionalment display_label i comment per a finalitats d’auditoria.

​
Aplicació en el moment de la transacció

Les empreses bloquejades es propaguen automàticament al monitoratge de transaccions:
  • Les transaccions amb una empresa sol·licitant bloquejada es rebutgen automàticament.
  • Les transaccions amb una empresa contrapart bloquejada es marquen o es rebutgen segons la configuració de les teves regles.
Les regles predefinides com «Sanctioned counterparty» s’activen amb aquestes coincidències.

​
Eliminar una empresa de la llista de bloqueig

  • Consola: Blocklist → Businesses → row actions → Remove.
  • API: utilitza l’endpoint Esborrar entrada amb l’UUID de la llista i l’UUID de l’entrada.
L’eliminació no canvia automàticament l’status de l’empresa. Utilitza PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ per tornar l’empresa a ACTIVE.

​
Traça d’auditoria

Cada afegiment o eliminació es registra al registre d’auditoria amb:
  • Actor (correu electrònic de l’usuari o 'system', 'api').
  • Marca de temps.
  • Comentari opcional.
  • Sessió de referència si s’ha generat automàticament.

​
Següents passos

API de Lists

Referència completa de l’API de llistes de bloqueig.

Llista de bloqueig de la consola

Gestiona les llistes de bloqueig des de la interfície.

Operacions

Canvia l’estat de l’empresa.
Darrera modificació el 7 de novembre del 2026