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Transcripción completa de KYB explicado - Verifica una empresa del registro al UBO, de principio a fin, video 6 de 10 de Didit Academy, 11:05. Ver en YouTube. Cada párrafo enlaza al momento exacto del video.

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Qué cubre este video

00:03 En este video vamos a verificar una empresa de principio a fin. Comprobar una empresa es más que confirmar un nombre. Tienes que buscarla en los registros oficiales, averiguar quiénes son realmente sus propietarios, analizar la empresa y a sus propietarios, y recopilar los documentos adecuados. Didit reúne todo eso en un único flujo de trabajo llamado KYB. Vamos a configurarlo, ver el proceso que sigue el representante de la empresa y después consultar el resultado completo en el panel. 00:32 Así que vamos a ello. Muy bien. Entonces,

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El panel de verificaciones de empresas

00:35 vamos a ir al panel de verificaciones de empresas. Esto es KYB, conoce a tu empresa (know your business), y verifica la propia empresa, sus registros, sus propietarios, y como ves aquí, vamos a entrar en detalle en una de estas verificaciones. Esta empresa en concreto está en revisión. Y de nuevo, esta es una cuenta de demostración con datos de demostración. Pero puedes ver las verificaciones por las que ha pasado esta empresa, las que se han aprobado y las advertencias aquí mismo. 01:03 Así que vamos a recorrer cada una de estas pestañas y te voy a explicar los detalles de cada una de estas verificaciones. Ahora bien, si

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Filtrar las empresas en revisión

01:10 quieres filtrar todas las empresas que están en revisión, podemos aplicar el filtro en la columna de estado: en revisión. Puedes ver que esta empresa en concreto se ha marcado por muchos motivos distintos. Eh, también podemos mirar otras empresas aquí y vemos que esta empresa se ha marcado por personas clave. Así que arriba, igual que en los resultados de la verificación de usuarios, tenemos pestañas parecidas, y estas pestañas corresponden a las verificaciones por las que pasa esta persona en un flujo concreto. Así que arriba,

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Primero, las advertencias

01:38 Como siempre, el primer sitio donde mirar son las advertencias. ¿Qué advertencias se han señalado para esta empresa en concreto? Puedes ver que los datos de los administradores de la empresa no están disponibles. Así que eso es lo que vamos a revisar al revisarlo y decidir si podemos aprobar esta empresa o no. Ahora bien, tenemos los datos de la empresa

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Datos de la empresa y vendor data

01:56 aquí. El país, el ID de sesión y el ID de vendor data. Ya hemos visto esto en videos anteriores. El vendor data es lo que agrupa todas las verificaciones y todas las transacciones en un único perfil. Podemos ver el ID de sesión, cuándo se creó, de nuevo el vendor data y el flujo. Es decir, el flujo por el que ha pasado esta empresa en concreto. Aquí tenemos un desglose de costes de todas las verificaciones que se han aplicado a esta empresa. Y eso es todo en la pestaña de resumen. Muy bien. Déjame buscar otro perfil que tenga más verificaciones para poder explicártelo con un poco más de detalle. De nuevo, esta es otra empresa. De nuevo, datos de demostración. Tenemos el desglose de costes y una posible coincidencia encontrada en el análisis AML. Así que vamos a revisarlo. Echemos un vistazo a

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La verificación del registro

02:43 la siguiente pestaña. Esta es la verificación del registro. Se realizará con cada empresa que sometas al proceso de KYB. Puedes ver que el registro está activo. Tenemos el nombre de la empresa, el número de registro y toda la información que hemos obtenido del registro. Así que aquí hay mucha información. No te voy a explicar cada campo uno por uno. Será distinto según el país, pero ten en cuenta que en esta verificación del registro se ejecutan un montón de comprobaciones. En segundo plano, puedes ver que el país de la empresa está aceptado, que los datos de propiedad están disponibles, que la empresa está activa y todas estas otras comprobaciones. Y si quieres un poco más de información sobre ellas, solo tienes que pasar el cursor por encima para ver una explicación más detallada. Así que, si eres responsable de revisar estas verificaciones, puedes marcarla como aprobada si consideras que esa verificación debe aprobarse. Pasemos a la

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Personas clave: accionistas, administradores y UBO

03:34 personas clave, porque una empresa normalmente no es solo una persona. Hay muchas personas implicadas, así que tenemos que ejecutar verificaciones sobre todas esas personas dentro de la empresa. Todos los accionistas, todos los representantes que vemos aquí. En esta empresa hay muchas personas sobre las que tendremos que ejecutar verificaciones. Así que tenemos una lista, pero también tenemos una jerarquía. Podemos ver cómo queda en este gráfico de aquí. 03:56 Así que lo dejamos como lista. Vamos a desplazarnos hacia abajo y de nuevo tenemos una lista de verificaciones. Y si abrimos este desplegable, vemos que en personas clave solo se realiza una verificación. Pero si subimos, vemos totalmente verificado, todas las partes sin incidencias. Así que podríamos cambiarlo a aprobado. Ahora, si seguimos, podemos

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Análisis AML y monitorización continua

04:12 vemos el análisis AML. Es lo mismo que en la verificación de usuarios, el KYC. Y de nuevo, tenemos una lista de sanciones con la que vamos a comparar. Podemos activar la monitorización continua si queremos seguir supervisando a este usuario en concreto de forma continua. En lugar de ejecutar la verificación una sola vez, podemos ejecutarla con frecuencia semanal o mensual. Puedes ver que aquí hay una coincidencia, pero su estado no es concluyente. Podemos ver las listas en las que ha aparecido esta empresa en concreto. Si abrimos el desplegable de la lista de verificaciones, vemos que no se encontraron coincidencias AML. Análisis AML realizado. Así que aquí se encontró una coincidencia, pero no es de un riesgo especialmente alto. Podemos ver que hay una

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Documentos KYB e integridad de la firma

04:50 aquí se encontró una coincidencia, pero, de nuevo, no es concluyente. Seguimos adelante. Tenemos los documentos KYB. Podemos ver qué se ha verificado, qué está en revisión y qué se ha rechazado. Los documentos corporativos que se enviaron y la información que se extrajo de ellos. También podemos ver la integridad del documento. ¿Se firmó a mano o se firmó digitalmente? Y es importante saberlo, ¿verdad? Porque las firmas digitales no son tan auténticas como las firmas reales, ¿no? Tenemos la lista de comprobaciones. De nuevo,

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Análisis de dispositivo e IP

05:18 estas son todas las comprobaciones que se ejecutan sobre estos documentos. Como vimos en el KYC, tenemos el análisis de dispositivo e IP, que examina la ubicación de la IP del dispositivo de verificación y la ubicación indicada en la prueba de domicilio. De nuevo, si queremos ver las comprobaciones que se ejecutan en el análisis de dispositivo e IP, podemos echar un vistazo

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El registro de eventos

05:35 aquí. Y aquí abajo tenemos un registro de eventos. Y probablemente estará algo más concurrido que el de KYC, porque habrá distintas personas dentro de la empresa que tendrán que enviar información. Así que aquí podemos ver cuándo se subieron los archivos, cuándo cambiaron los estados y cuándo se creó la sesión, incluida la dirección IP de cada una de estas acciones, y, por último, tenemos

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Webhooks

05:58 los webhooks en la parte inferior. Es decir, cuándo se enviaron solicitudes a estos webhooks, con toda la

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Dentro de un flujo de verificación KYB

06:02 información de estos webhooks dentro de este desplegable. Entonces, ¿cómo es realmente un flujo KYB? Echemos un vistazo rápido a la pestaña de configuración. Entramos en los flujos y aquí dentro encontramos un flujo KYB: registro y documentos. Veamos cómo es un flujo KYB básico. Empezamos con una comprobación del registro. Comprobamos las personas clave. Y déjame mostrarte lo que aparece aquí, en

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El umbral de propiedad

06:30 el lado derecho. Hay una serie de opciones de configuración que podemos ajustar. Por ejemplo, el umbral de propiedad: define el umbral de propiedad que se usa para eximir de la verificación a los propietarios con una participación baja. Es decir, si alguien posee el 1% de la empresa, no tiene mucho sentido verificar a esa persona. Y podemos fijar ese umbral aquí simplemente con este control deslizante. Así, cualquier persona por debajo de ese valor queda exenta de la verificación de identidad. Entonces, en la pestaña de configuración de la derecha, podemos fijar el umbral de propiedad para la propiedad de los UBO y la de los accionistas. Podemos cambiarlo para que cualquier persona por debajo del

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Verificación de partes y reutilización de sesiones KYC

07:04 el umbral quede exento de la verificación de identidad. También podemos seleccionar la verificación de partes. Puedes seleccionar las que aparecen aquí. Podemos rechazar automáticamente si se rechaza un UBO. Es decir, si algún UBO no supera la verificación, podemos rechazar automáticamente. Además, queremos esperar a que se completen todas las verificaciones de UBO antes de tomar una decisión final. Eh, podemos desactivarlo si queremos. Podemos reutilizar las verificaciones de personas ya verificadas. Es decir, podemos reutilizar sesiones KYC aprobadas para la misma persona en distintas verificaciones KYB, lo cual es bastante inteligente. Y notificar a las partes por correo electrónico. Queremos notificar a estas personas para obtener su verificación para la verificación KYB. Hay algunas opciones de configuración más avanzadas aquí, pero quedan fuera del alcance de este video. Solo quiero repasar qué más tenemos en este flujo. Tenemos el análisis AML. 07:47 Es muy parecido al del KYC. Aquí podemos fijar el umbral de riesgo. Eh, tenemos la verificación de teléfono y la verificación de correo electrónico. De nuevo, tenemos un montón de opciones de configuración para cada uno de estos pasos, pero si no sabes muy bien qué configurar, puedes dejarlo todo con los valores predeterminados. Y lo mejor es que puedes conversar con Claude para que lo configure todo por ti; puede guiarte por todas las opciones de configuración, y solo tienes que decirle tus preferencias y sabrá qué opción cambiar y cómo ajustarla. 08:15 Así que no voy a repasar cada una de estas opciones de configuración. Estaríamos aquí eternamente, pero debes saber que aquí puedes añadir pasos adicionales. Puedes añadir ramas en función de los resultados de pasos concretos de este flujo. Ahora, si

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Lo que ve el representante de la empresa

08:29 si quieres ver cómo es realmente este flujo, podemos ir a la pestaña de personalización haciendo clic en este icono de aquí arriba, y podemos ver lo que vería alguien al otro lado cuando entra a verificar su empresa. Empezamos con la pantalla de bienvenida. Buscan su empresa usando el nombre de la empresa y su país. Después seleccionan su empresa, porque hemos hecho una búsqueda en el registro. Van a editar la información de la empresa y a listar todas las personas clave. Es decir, los UBO, los accionistas, los representantes; la verificación del número de teléfono, cuyo código introducirán aquí; el correo electrónico para la verificación por correo electrónico, cuyo código introducirán aquí. Y esto no lo van a ver. Esta es la ramificación que he puesto dentro del flujo. Pero vamos a poder ver lo que ve ese usuario al otro lado si sigue la rama uno o la otra rama. Pero no lo he configurado en este flujo. Así que podríamos… puedes ver abajo que lo añadí solo para mostrártelo como demostración. Así que podemos eliminar ese paso. Eso es exactamente lo que alguien verá al otro lado. 09:30 Así que, si queremos consultar nuestros datos,

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Analítica de KYB

09:32 podemos ir a la página de inicio. Podríamos revisar la analítica. Si quieres, podemos añadir algunas pestañas aquí abajo. Así que podemos entrar aquí. Podemos revisar las verificaciones de empresas. Podríamos ver el volumen, las ubicaciones de las direcciones IP, las ubicaciones de las empresas, el análisis de advertencias, la tasa de conversión, la tasa de conversión por país, eh, el desglose de veredictos automáticos, y podemos añadir todo esto a nuestro panel. 09:57 Así que, si te desplazas hacia abajo, puedes ver que hemos añadido todas estas comprobaciones de empresas. Aquí abajo podemos ver la comprobación de registro de Caribbe, las personas clave y el análisis AML. Así que esto es simplemente un análisis de advertencias de un vistazo. Así podemos ver los aprobados frente a los rechazados y la tasa de conversión de aprobados, rechazados y en revisión. Podemos personalizarlo. También podemos generar informes en la parte inferior y exportar cualquier dato que queramos de ese panel. Y así es como se verifica una empresa de principio a fin. Un solo flujo buscó la empresa en los registros oficiales, analizó la empresa y a sus propietarios frente a las listas de vigilancia, detalló quiénes son realmente sus propietarios con una comprobación de identidad de cada uno de ellos y reunió los documentos. Y todo eso aparece en el panel: la ficha registral y el estado de la empresa, la propiedad, los resultados del análisis y los documentos, con los mismos datos disponibles a través de la API. Así que, si quieres hacer tu propio KYB, visita didit.me. 10:54 me. Puedes registrarte gratis y crear hoy mismo tu propio flujo de verificación de empresas.
Última modificación el 1 de noviembre de 2026