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Transcripción completa de Qué es Didit: recorrido completo por la plataforma - KYC, KYB y monitorización de transacciones, video 1 de 10 de Didit Academy, 10:59. Ver en YouTube. Cada párrafo enlaza al momento exacto del video.

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Qué cubre este curso

00:03 Bienvenido a Didit. Si estás empezando, este es un recorrido rápido por toda la plataforma. Así, al final, sabrás moverte por ella y encontrar cualquier cosa por tu cuenta. Esa es toda la plataforma de un vistazo. Tres productos que acompañan a tu cliente desde el momento en que se registra hasta la monitorización continua, con cada comprobación y cada transacción agrupadas en un único perfil, y puedes trabajar con todo ello aquí en el panel, a través de la API o mediante una herramienta de IA. Si quieres lanzarte a probarlo, entra en didit.me. Puedes registrarte gratis y hacer tu primera verificación en solo un par de minutos. Bien, esto es lo primero que ves al iniciar sesión. Este

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El panel de inicio

00:44 es el panel de inicio. Aquí es donde vas a hacerlo todo en Didit. Crear tus flujos de verificación, consultar tus resultados, vigilar el fraude, gestionar tu facturación y administrar tu equipo. Aquí a la izquierda está la barra de navegación, que es básicamente el mapa de toda la plataforma. Vamos a recorrerla juntos. Te mostraré cada una de las pestañas, para que sepas exactamente adónde ir para cada uno de los productos y cada una de las opciones de configuración de Didit. 01:10 En el centro, como ves aquí, hay un resumen en tiempo real de tu tráfico. En esta sección, donde aparece «Requiere revisión», está todo lo que espera a que una persona tome una decisión. Aquí tenemos la actividad reciente, que es básicamente un feed en directo de todo lo que ocurre en los

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Entornos, créditos y pago por éxito

01:26 tres productos en tiempo real. Aquí arriba puedes ver el entorno de producción, y este selector te permite cambiar entre tu aplicación en producción y tu sandbox. Por supuesto, también puedes añadir otra aplicación aquí. Y aquí abajo, en la esquina, tenemos el saldo, donde puedes añadir tus propios créditos, con descuentos si añades importes más altos. Y Didit funciona con pago por éxito: cargas tus créditos y solo se te cobra cuando una comprobación se completa realmente. 01:56 Esa es la base. Vamos a ver todos estos menús, la analítica y el panel en este video y en los siguientes, pero aquí es donde pasarás la mayor parte del tiempo. Antes de seguir, la forma más sencilla de entender Didit es que en realidad son tres productos. Estos

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Tres productos, un ciclo de vida del cliente

02:12 siguen el ciclo de vida de tu cliente. Primero lo autenticas, para asegurarte de que es una persona real. Luego lo verificas, con cosas como KYC, KYB, biometría y AML. Después lo monitorizas para detectar fraude. Esos son los tres productos que tenemos. La verificación de usuarios, es decir, KYC. Tenemos la verificación de empresas, KYB. Y luego tenemos la monitorización de transacciones, que vigila el flujo del dinero. Una aclaración rápida: el análisis de wallets y cripto no es un producto aparte. Forma parte de la monitorización de transacciones, que veremos con mucho más detalle en otros videos. 02:49 Así que tenemos tres productos y un único ciclo de vida del cliente. Vamos a profundizar en

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Verificación de usuarios (KYC): sesiones y comprobaciones

02:53 el primer producto, ¿te parece? La verificación de usuarios, o KYC. Basta con entrar en esta pestaña. Aquí puedes ver cada verificación que se ha realizado a una persona. Cada una se llama sesión. Una sola comprobación KYC puede agrupar varias cosas. Una comprobación del documento de identidad oficial que realmente lee el documento en cualquier idioma, no un simple escaneo de texto. Tenemos la selfie de prueba de vida. Tenemos la coincidencia facial entre ambos, la selfie y el documento. Y además tenemos algunas comprobaciones de antecedentes: prueba de domicilio, verificación de correo electrónico, dispositivo y dirección IP, todo eso. Aquí puedes ver que estos iconos representan las comprobaciones que se realizan dentro de este flujo de verificación (workflow) que ves etiquetado aquí. 03:36 Ahora mismo puedes ver que tenemos varios estados en esta ventana. Si volvemos a la página de inicio, vemos que todas ellas requieren revisión. Si hacemos clic en ver todo y volvemos a la pestaña de verificaciones, vemos que se ha añadido el filtro, ¿verdad? Así que, si quieres añadir un filtro de elementos en revisión o establecer un rango de fechas concreto, puedes hacerlo todo en este panel. Cada vez que alguien queda marcado como en revisión, esto

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La cola de revisión y los webhooks

03:59 significa que el sistema no puede decidir automáticamente. Necesitamos que una persona de tu equipo, alguien del equipo de cumplimiento o de tu equipo de revisión, venga a comprobar por qué se marcó a esta persona para revisión. Y en cuanto se toma una decisión, también se envía directamente a tu propio backend mediante webhooks. Así, todo tu sistema sabe al instante cuándo alguien ha sido aprobado o está en revisión. Veremos cómo leer un resultado completo en otro video, pero, en resumen, KYC

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Verificación de empresas (KYB)

04:27 confirma que se trata de una persona real. Pasemos ahora a KYB, es decir, la verificación de empresas. En este caso se confirma una empresa en lugar de una persona. Se contrasta la empresa con los registros oficiales, se identifica quiénes son realmente sus propietarios, es decir, los beneficiarios finales y los directivos, y se puede realizar una verificación de identidad a cada uno de esos propietarios, todo en una sola sesión. Como ves aquí, tenemos la verificación del registro y, igual que vimos en las verificaciones de usuarios, tenemos estos iconos que representan cada una de las verificaciones que se realizan dentro de un flujo de verificación (workflow) concreto. No te preocupes, enseguida hablaremos de los flujos. 05:02 Al final tienes los datos de la empresa, las personas clave verificadas y todos los documentos de respaldo en un solo lugar. En otro video construiremos de principio a fin un flujo de KYB completo, pero por ahora, KYB verifica

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Monitorización de transacciones (fiat y cripto)

05:14 una empresa y a las personas reales que hay detrás. Echemos un vistazo a la pestaña de monitorización de transacciones. Este es el tercer producto y es la parte de detección de fraude de Didit. Verificar a alguien durante el registro en realidad solo cubre la verificación del primer día. Esta parte funciona de forma continua una vez que un usuario o una empresa ha completado el onboarding y ha sido verificado. Aquí puedes ver que tenemos algunos pagos rechazados, otros aprobados y, de nuevo, la sección de filtros en la parte superior; si hacemos clic en este botón, se aplicará automáticamente el filtro para incluir todas las transacciones que están en revisión. Envías cada pago a Didit y un motor de reglas en tiempo real le asigna una puntuación y abre un caso si algo no cuadra. Funciona para cualquier cosa que mueva dinero. 05:54 Es decir, fiat o cripto. Y recuerda que el análisis de wallets y criptomonedas está integrado aquí mismo. No voy a entrar en demasiado detalle en este video; solo te doy una visión general de cada uno de estos productos. Si vuelves a la página de inicio, verás el flujo de transacciones en el mismo feed de actividad que tus verificaciones. Aquí puedes ver que tenemos una transacción, tenemos KYB, KYB. Todo pasa por este panel de actividad reciente de tu página de inicio. Mira, aquí hay mucho más detrás, pero la idea es sencilla: Didit vigila los movimientos de dinero en tiempo real, justo al lado de

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El directorio: un perfil por persona

06:27 la identidad. Veamos la pestaña del directorio, aquí arriba. Entremos en usuarios. Aquí es donde todo se une. Vamos a ver el directorio. Vamos a ver los usuarios. Y todo lo que acabamos de ver, las verificaciones y las transacciones, se agrupa aquí en un perfil por persona. Aquí puedes ver que tenemos una persona. Puedes ver las verificaciones por las que ha pasado. Tenemos una sesión, el país y su ID de usuario. Cada fila es una persona. Tienes el nombre, tienes el país, y Didit acumula todo lo que esa persona ha hecho alguna vez en este único perfil. Puedes ver estos pequeños iconos verdes, como los que viste en las verificaciones y en KYB. Son todas las verificaciones que ha superado, de un vistazo. Puedes ver que tenemos verificación de identidad, la prueba de vida, la coincidencia facial y el análisis de dispositivo e IP. Y este número de aquí son todas las sesiones acumuladas para esa persona. Puedes ver que hay una sola sesión para este perfil en concreto. También vas a ver el valor de vendor data. Al abrir un perfil, también ves un valor de vendor data. Es el ID que tu sistema envía al crear una sesión. En este caso es una dirección de correo electrónico, pero puede ser un número aleatorio único para esta persona. En esta cuenta es un correo electrónico, pero puede ser cualquier ID estable que use tu sistema. Y debajo está el ID interno que Didit asigna a este perfil. El vendor data es la clave que lo une todo. Cada sesión que llega con el mismo vendor data

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El directorio de empresas y las señales de fraude vinculadas

07:48 queda asignada a esta misma persona. Bien, vamos ahora al directorio de empresas. Ahí es donde tus empresas verificadas se agrupan exactamente de la misma forma, un perfil por empresa. Cada persona de cada empresa tiene un único estado: activo, marcado si hay algo que revisar, como una coincidencia AML, o bloqueado. En el directorio de empresas, al hacer clic en una empresa, obtienes su perfil completo. Tenemos el resumen, el perfil, las verificaciones, las transacciones, los métodos de pago, los documentos, los dispositivos, la ubicación, los casos y la actividad. Todo está aquí, bajo esta única entidad empresarial, porque sus verificaciones y su dinero están en el mismo perfil. Así, cada pago se evalúa en función de quién es realmente la persona. Así es como Deduct puede detectar cosas que las herramientas aisladas simplemente no pueden, como el mismo dispositivo apareciendo en varias cuentas, picos repentinos de actividad o redes enteras de personas vinculadas. Un solo perfil te da el panorama completo del fraude. Volvamos al panel de inicio y veamos algunas pestañas más de aquí abajo. En la parte inferior de la barra lateral hay dos

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Configurar frente a Gestionar

08:52 secciones donde configuras Deduct. Tenemos aquí la pestaña Configurar y la pestaña Gestionar. Configurar es todo lo que tus usuarios verán y experimentarán. Es decir, los flujos de verificación (workflows), donde creas tus flujos, la personalización para tu marca, los cuestionarios para cualquier pregunta personalizada y las listas, para tus listas de permitidos y de bloqueo. Y no te preocupes, vamos a ver cada una en otros videos. Pero, como pequeño adelanto, en la pestaña de personalización puedes ver cómo se ve este flujo de verificación y cómo puedes personalizarlo. El segundo panel, aquí a la izquierda, es Gestionar, y es la forma en que Deduct se conecta con tu propia aplicación. Ahí es donde lo integras, obtienes tus claves de API y configuras tus webhooks, para que los resultados se te envíen automáticamente, y también es donde administras tu equipo y obtienes tus informes. Más adelante dedicaremos videos completos a cada una de estas pestañas, pero por ahora: Configurar crea la experiencia y Gestionar la conecta con tu producto. Así que,

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Crear tu propio panel

09:46 Lo último de lo que quiero hablar aquí es que, de vuelta en la página de inicio, podemos crear nuestro propio panel. Lo genial es que podemos añadir tarjetas como queramos. Estos widgets, datos demográficos, tasa de conversión, ubicaciones: podemos añadirlos, arrastrarlos y soltarlos, y moverlos. Tenemos estos filtros aquí y podemos filtrar por distintos rangos de fechas. También podemos ver el rendimiento de flujos concretos, y todo eso lo vemos en este panel personalizable que aparece abajo. Lo último que hay que tener en cuenta es que todo lo que te acabo de mostrar, es decir, crear sesiones, crear flujos, leer resultados, cambiar un

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Hacerlo todo mediante la API y MCP

10:18 el estado y todo eso también puedes hacerlo con código. Puedes obtener una clave de API en la pestaña Gestionar, aquí a la izquierda, y toda la plataforma queda a tu disposición mediante una API sencilla. Así puedes crear tus propios paneles y automatizar cualquier cosa sin tener que iniciar sesión nunca en este panel. Todo eso lo haces desde Codex o Claude Code, también con el servidor MCP. Lo veremos en otro video, pero este es el panel de un vistazo. Y además hay otra forma de trabajar con Didit. Tiene un servidor MCP con más de 100 herramientas, que permite a asistentes de IA como Claude, Cursor y Codex trabajar directamente con Didit. Así que puedes usar Didit aquí mismo en el panel, en tu propio código o directamente desde una herramienta de IA.
Última modificación el 1 de noviembre de 2026