Verifikasi Bisnis (KYB) Dijelaskan: Registri hingga UBO

Transkrip lengkap Penjelasan KYB - Verifikasi Bisnis dari Registri hingga UBO, dari Awal hingga Akhir - video 6 dari 10 di Didit Academy, 11:05. Tonton di YouTube. Setiap paragraf tertaut ke momen yang tepat dalam video.

​

Yang dibahas dalam video ini

00:03 Dalam video ini, kita akan memverifikasi sebuah bisnis dari awal hingga akhir. Memeriksa sebuah perusahaan lebih dari sekadar memastikan namanya. Anda harus mencarinya di registri resmi, mencari tahu siapa pemilik sebenarnya, melakukan skrining terhadap bisnis dan pemiliknya, serta mengumpulkan dokumen yang tepat. Didit menggabungkan semua itu dalam satu alur kerja yang disebut KYB. Kita akan menyiapkannya, melihat apa yang dijalani perwakilan perusahaan, lalu membaca hasil lengkapnya di dasbor. 00:32 Baik, mari kita mulai. Jadi,

​

Dasbor verifikasi bisnis

00:35 mari kita buka dasbor verifikasi bisnis. Ini adalah KYB, kenali bisnis Anda, yang memverifikasi perusahaan itu sendiri, catatan registrinya, pemiliknya, dan di sini Anda bisa lihat, kita akan membahas satu dari pemeriksaan ini secara mendetail. Bisnis ini sedang dalam peninjauan. Sekali lagi, ini akun demo dengan data demo. Tetapi Anda bisa melihat pemeriksaan yang telah dijalani bisnis ini, pemeriksaan yang sudah disetujui, dan peringatan di sini. 01:03 Jadi, kita akan membahas setiap tab ini dan saya akan menjelaskan detail setiap pemeriksaan. Nah, jika

​

Memfilter bisnis yang sedang dalam peninjauan

01:10 Anda ingin memfilter semua bisnis yang sedang dalam peninjauan, kita bisa menerapkan filter di kolom status. dalam peninjauan. Anda bisa lihat bisnis ini ditandai di banyak aspek. Eh, kita juga bisa memeriksa beberapa lainnya di sini, dan kita bisa lihat bisnis ini ditandai pada pihak kunci. Jadi di bagian atas, seperti pada hasil verifikasi pengguna, kita punya tab serupa, dan tab-tab ini terkait dengan pemeriksaan yang dijalani orang ini dalam alur kerja tertentu. Jadi di

​

Peringatan terlebih dahulu

01:38 atas, seperti biasa, tempat pertama untuk dilihat adalah peringatan. Di mana bisnis ini ditandai? Anda bisa lihat data pejabat perusahaan tidak tersedia. Jadi itulah yang akan kita periksa saat menilai apakah bisnis ini bisa disetujui atau tidak. Nah, kita punya detail bisnis

​

Detail bisnis dan data vendor

01:56 di sini. Negara, ID sesi, dan ID data vendor. Kita sudah membahasnya di video sebelumnya. Data vendor adalah yang menghubungkan semua pemeriksaan dan semua transaksi di bawah satu profil. Kita bisa melihat ID sesi saat dibuat, data vendor tersebut, dan alur kerjanya. Jadi alur kerja yang dijalani bisnis ini. Kita punya rincian biaya di sini untuk semua pemeriksaan yang diterapkan pada bisnis ini. Dan itu semua yang ada di tab ikhtisar. Baik, jadi mari saya cari profil lain yang memiliki lebih banyak pemeriksaan agar bisa saya jelaskan lebih rinci. Sekali lagi, ini perusahaan yang berbeda. Sekali lagi, data demo. Ada rincian biaya, ditemukan kemungkinan kecocokan pada skrining AML. Jadi kita akan membahas itu. Mari kita lihat

​

Pemeriksaan registri

02:43 tab berikutnya. Ini adalah pemeriksaan registri. Ini akan terjadi pada setiap bisnis yang Anda proses melalui KYB. Anda bisa lihat registrinya aktif. Ada nama perusahaan, nomor registrasi, dan semua informasi yang kita ambil dari registri. Jadi ada banyak hal di sini. Saya tidak akan menjelaskan setiap kolom satu per satu. Isinya akan berbeda untuk setiap negara, tetapi perlu diketahui bahwa ada banyak pemeriksaan yang berjalan pada pemeriksaan registri ini. Di latar belakang, Anda bisa lihat negara perusahaan diterima, data kepemilikan tersedia, perusahaan aktif, dan semua pemeriksaan lainnya. Jika Anda ingin info lebih lanjut tentang ini, Anda cukup arahkan kursor dan lihat penjelasan tambahannya. Jadi, jika Anda bertanggung jawab memeriksa verifikasi ini, Anda bisa mengubah statusnya menjadi disetujui jika menurut Anda pemeriksaan itu layak disetujui. Mari kita lanjut ke

​

Pihak kunci: pemegang saham, pejabat, dan UBO

03:34 pihak kunci, karena sebuah bisnis biasanya tidak hanya melibatkan satu orang. Ada banyak orang yang terlibat, jadi kita perlu menjalankan pemeriksaan pada semua orang itu di dalam bisnis. Semua pemegang saham, semua perwakilan yang bisa kita lihat di sini. Ada cukup banyak orang di bisnis ini yang perlu kita periksa. Jadi kita punya daftar, tetapi kita juga punya hierarki. Kita bisa lihat tampilannya pada bagan di sini. 03:56 Jadi biarkan dalam bentuk daftar. Kita akan menggulir ke bawah dan kita punya daftar pemeriksaan lagi. Jika kita klik menu tarik-turun ini, kita bisa lihat hanya ada satu pemeriksaan yang berjalan di pihak kunci. Tetapi jika kita gulir ke atas, kita bisa lihat sepenuhnya terverifikasi, semua pihak bersih. Jadi kita bisa mengubah statusnya menjadi disetujui. Sekarang, jika kita terus, kita bisa

​

Skrining AML dan pemantauan berkelanjutan

04:12 melihat skrining AML. Ini sama dengan verifikasi pengguna, yaitu KYC. Dan sekali lagi, kita punya daftar sanksi yang akan kita cocokkan. Kita bisa mengaktifkan pemantauan berkelanjutan jika ingin terus memantau pengguna ini secara berkelanjutan. Alih-alih hanya menjalankan pemeriksaan sekali, kita bisa menjalankannya setiap minggu atau setiap bulan. Anda bisa lihat ada kecocokan di sini, tetapi statusnya tidak konklusif. Kita bisa melihat daftar yang memuat bisnis ini. Jika kita klik menu tarik-turun pada daftar pemeriksaan, kita bisa lihat tidak ada kecocokan AML yang ditemukan. Skrining AML dilakukan. Jadi, ada kecocokan yang ditemukan di sini, tetapi tingkat risikonya tidak terlalu tinggi. Kita bisa lihat bahwa ada

​

Dokumen KYB dan integritas tanda tangan

04:50 Kecocokan ditemukan di sini, tetapi sekali lagi hasilnya belum meyakinkan. Kita lanjutkan. Kita sudah punya dokumen KYB. Kita bisa melihat mana yang sudah terverifikasi, mana yang dalam peninjauan, dan mana yang ditolak. Kita juga bisa melihat dokumen perusahaan yang diserahkan, serta informasi yang diambil dari dokumen-dokumen tersebut. Kita juga bisa melihat integritas dokumen. Apakah ditandatangani dengan pena atau ditandatangani secara digital? Itu penting untuk diketahui, bukan? Karena tanda tangan digital tidak seasli tanda tangan nyata, benar? Kita punya daftar pemeriksaan. Sekali lagi,

​

Analisis Perangkat & IP

05:18 Ini semua adalah pemeriksaan yang berjalan pada dokumen-dokumen ini. Seperti yang kita lihat di KYC, ada analisis perangkat dan IP yang memeriksa lokasi IP dari perangkat verifikasi, lalu lokasi tempat bukti alamat sebenarnya berada. Sekali lagi, jika kita ingin melihat pemeriksaan yang berjalan pada analisis perangkat dan IP, kita bisa lihat

​

Log event

05:35 di sini. Dan di bawah sini, ada log event. Ini mungkin akan lebih ramai daripada KYC karena ada banyak orang di dalam bisnis yang perlu mengirimkan informasi. Jadi, kita bisa melihat di sini kapan file diunggah, kapan status diubah, kapan sesi dibuat, termasuk alamat IP dari setiap tindakan tersebut, dan terakhir, kita punya

​

Webhook

05:58 webhook di bagian bawah. Jadi, saat webhook ini dipanggil, semua

​

Di dalam alur kerja KYB

06:02 informasi dari webhook ini ada di dalam dropdown ini. Jadi, seperti apa alur kerja KYB yang sebenarnya? Mari kita lihat sebentar di dalam tab Konfigurasi. Kita masuk ke alur kerja dan kita bisa menemukan alur kerja KYB di sini. Registri perusahaan dan dokumen. Jadi mari kita lihat seperti apa alur kerja KYB dasar. Kita mulai dengan pemeriksaan registri. Periksa pihak kunci. Dan biar saya tunjukkan apa yang muncul di sini di

​

Ambang batas kepemilikan

06:30 sisi kanan. Ada banyak pengaturan di sini yang bisa kita ubah. Jadi, ambang batas kepemilikan. Atur ambang batas kepemilikan yang digunakan untuk membebaskan pemilik dengan kepemilikan rendah dari verifikasi. Misalnya, jika seseorang memiliki 1% perusahaan, tidak ada gunanya memverifikasi orang tersebut. Kita bisa mengatur ambang batas ini di sini dengan menggeser slider. Jadi, siapa pun di bawah nilai ini dibebaskan dari verifikasi identitas. Di tab Pengaturan di sebelah kanan, kita bisa mengatur ambang batas kepemilikan untuk kepemilikan UBO dan kepemilikan pemegang saham. Kita bisa mengubahnya sehingga siapa pun di bawah

​

Verifikasi pihak dan penggunaan ulang sesi KYC

07:04 ambang batas tersebut dibebaskan dari verifikasi identitas. Kita juga bisa memilih verifikasi pihak. Anda bisa memilih yang ada di sini. Kita bisa menolak otomatis jika ada penolakan UBO. Jadi jika ada UBO yang gagal verifikasi, kita bisa langsung menolak secara otomatis. Kita juga ingin menunggu semua verifikasi UBO sebelum membuat keputusan akhir. Kita bisa mematikannya jika mau. Kita bisa menggunakan ulang individu yang sudah terverifikasi. Jadi kita bisa menggunakan ulang sesi KYC yang disetujui untuk orang yang sama di seluruh KYB, dan ini cukup cerdas. Dan beri tahu pihak-pihak melalui email. Kita ingin memberi tahu orang-orang ini agar kita bisa mendapatkan verifikasi mereka untuk pemeriksaan KYB. Ada beberapa pengaturan lanjutan di sini, tetapi itu di luar cakupan video ini. Saya hanya ingin membahas apa lagi yang ada dalam alur kerja ini. Kita punya Skrining AML. 07:47 Jadi, sangat mirip dengan KYC. Kita bisa mengatur ambang batas risiko di sini. Kita punya verifikasi telepon dan verifikasi email. Sekali lagi, ada banyak pengaturan untuk setiap langkah ini, tetapi jika Anda belum tahu apa yang perlu dikonfigurasi, Anda bisa membiarkan semuanya pada nilai default. Dan yang menarik, Anda bisa berbicara dengan Claude untuk mengatur semua ini. Claude bisa memandu Anda melalui semua pengaturan. Anda cukup memberi tahu preferensi Anda, dan Claude akan tahu pengaturan mana yang harus diubah dan disesuaikan. 08:15 Jadi saya tidak akan membahas semua pengaturan individual ini. Kita akan berada di sini selamanya. Tetapi ketahuilah bahwa Anda bisa menambahkan langkah tambahan di sini. Anda juga bisa menambahkan percabangan berdasarkan hasil dari langkah tertentu dalam alur kerja ini. Sekarang, jika

​

Yang dilihat perwakilan perusahaan

08:29 Anda ingin melihat seperti apa alur kerja ini sebenarnya, kita bisa membuka tab kustomisasi dengan mengklik ikon ini di atas, dan kita bisa melihat apa yang akan dilihat seseorang di sisi lain ketika mereka masuk untuk memverifikasi bisnis mereka. Jadi, kita mulai dari layar selamat datang. Kita menemukan perusahaan mereka menggunakan nama dan negara perusahaan. Lalu, mereka memilih perusahaan mereka karena kita sudah melakukan pencarian di registri. Mereka akan mengedit informasi perusahaan dan mencantumkan semua pihak kunci. Jadi, UBO, pemegang saham, perwakilan, dan nomor telepon untuk verifikasi telepon, yang kemudian mereka masukkan di sini, serta email untuk verifikasi email, yang kodenya mereka masukkan di sini. Dan sekarang mereka tidak akan melihat ini. Ini adalah percabangan yang saya tambahkan di dalam alur kerja. Tetapi kita bisa melihat apa yang dilihat pengguna tersebut di sisi lain jika mereka mengambil cabang yang satu atau yang lain. Namun, saya belum mengatur itu di alur kerja ini. Anda bisa lihat di bagian bawah, saya baru saja menambahkannya hanya untuk menunjukkan sebagai demo. Jadi kita bisa menghapus langkah itu. Itulah yang persis akan dilihat seseorang di sisi lain. 09:30 Jadi jika kita ingin memeriksa data kita,

​

Analitik KYB

09:32 kita bisa lanjut ke beranda. Kita bisa memeriksa analitik. Kita bisa menambahkan beberapa tab di bagian bawah sini jika Anda mau. Jadi kita bisa masuk ke sini. Kita bisa memeriksa verifikasi bisnis. Kita bisa melihat volume, lokasi IP, lokasi perusahaan, wawasan peringatan, tingkat konversi, tingkat konversi berdasarkan negara, eh, rincian keputusan otomatis, dan kita bisa menambahkan semuanya ke dasbor kita. 09:57 Jadi, jika Anda gulir ke bawah, Anda bisa melihat bahwa kita sudah menambahkan semua pemeriksaan bisnis ini. Di bagian bawah ini, kita bisa melihat pemeriksaan registri Caribbe, pihak kunci, skrining AML. Jadi, ini hanya wawasan peringatan sekilas. Dengan begitu kita bisa melihat yang disetujui dibandingkan yang ditolak, tingkat konversi untuk yang disetujui, ditolak, dan dalam peninjauan. Kita bisa menyesuaikannya. Kita juga bisa menjalankan laporan di bagian bawah dan mengekspor data apa pun yang kita inginkan dari dasbor tersebut. Jadi, itulah verifikasi bisnis dari awal hingga akhir. Satu alur kerja memeriksa perusahaan di registri resmi, melakukan skrining terhadap bisnis dan pemiliknya berdasarkan daftar pantauan, memetakan siapa yang benar-benar memiliki perusahaan tersebut dengan pemeriksaan identitas untuk masing-masing, dan mengumpulkan dokumen. Semua itu muncul di catatan registri pada dasbor, beserta status perusahaan, kepemilikan, hasil skrining, dan dokumen, dengan data yang sama yang tersedia melalui API. Jadi, jika Anda ingin menjalankan KYB sendiri, kunjungi didit.me. 10:54 Anda bisa mendaftar gratis dan membuat alur kerja bisnis Anda sendiri hari ini.