Agen Investigator: Tinjauan AI untuk KYC, AML & Kasus

Investigator meninjau item yang menunggu tindakan manusia. Untuk setiap item, ia membaca catatannya, menulis laporan dengan rekomendasi dan bukti yang mendasarinya, lalu menunggu peninjau Anda atau, jika Anda mengizinkan, memutuskan sendiri.

​

Yang ditinjau

Jika tim Anda lebih dulu memutuskan item tersebut, proses Investigator ditutup tanpa keputusan.

​

Laporan

Setiap laporan berisi:

• rekomendasi: setujui, tolak, minta informasi tambahan (pengajuan ulang untuk verifikasi, menunggu pengguna untuk transaksi), atau eskalasi,
• tingkat keyakinan: tinggi, sedang atau rendah,
• ringkasan dan alasannya,
• bukti: setiap poin ditandai sebagai baik, risiko, perlu diperiksa, dijelaskan, atau konteks, dan mencantumkan sumbernya,
• untuk temuan hasil skrining, apakah setiap kecocokan adalah orang yang sama, bukan orang yang sama, atau belum jelas,
• langkah berikutnya yang disarankan, seperti membuka catatan terkait atau kasus.

​

Sumber yang dikutipnya

Investigator membaca data yang sama dengan yang dilihat peninjau Anda di konsol dan API: keputusan verifikasi, keputusan verifikasi bisnis, detail transaksi, atau detail kasus. Ia juga dapat membuka sesi, transaksi, dan kasus terkait. Setiap poin bukti mengutip bagian catatan yang dibacanya, atau catatan terkait yang dibukanya. Laporan juga menampilkan Yang saya periksa: ikhtisar, bagian, dan catatan yang dibacanya, sesuai urutannya. Ia hanya bekerja berdasarkan catatan tersebut. Sebelum catatan sampai ke model, Didit menghapus media, tautan, dan pengenal internal, serta menyamarkan karakteristik yang dilindungi. Investigator tidak dapat mengubah data. Ia hanya menulis laporannya.

​

Tahap

Jalankan mode observasi selama 7, 14 (bawaan) atau 30 hari sebelum diaktifkan. Penyiapan, mode observasi, dan uji balik tidak pernah ditagih.

​

Tingkat otonomi

Tetapkan tingkat otonomi untuk setiap antrean: Investigator hanya memutuskan sendiri jika semua kondisi berikut terpenuhi:

• aplikasi sudah aktif dan antrean berada pada Otomatis atau Otomatis penuh, serta tidak dijeda,
• kebijakan tim Anda mencakup item tersebut dan menyatakan agar tindakan yang direkomendasikan diambil,
• tidak ada pagar pengaman yang menahan item tersebut,
• tingkat kesepakatannya dengan keputusan tim Anda di masa lalu memenuhi ambang batas, berdasarkan setidaknya 20 keputusan dalam 90 hari terakhir,
• item tidak dipilih untuk sampel kualitas, berada dalam porsi peluncuran, dan batas harian belum tercapai.

Untuk menaikkan antrean ke Otomatis atau Otomatis penuh, Anda terlebih dahulu menjalankan uji balik pada keputusan di masa lalu dan memastikan hasilnya. Antrean Kasus dan AML tidak pernah diterima secara massal, dan kasus yang dieskalasi atau kasus yang menunggu peninjau kedua tidak pernah diputuskan secara otomatis.

​

Pagar pengaman

Aturan berikut selalu aktif dan tidak dapat diubah:

• Kecocokan sanksi selalu diserahkan kepada manusia.
• Alasan penipuan dan AML tidak pernah sampai ke pengguna akhir.
• Tidak ada keputusan yang didasarkan pada karakteristik yang dilindungi.
• Investigator tidak pernah mengajukan laporan regulasi.
• Setiap keputusan dicatat dan dapat diganti.

​

Meninjau laporan

Pada Sarankan, peninjau dapat:

• Terima rekomendasinya,
• Edit dan terima rekomendasinya,
• Ganti rekomendasinya, dengan kategori (konteks yang kurang, perlu informasi, kebijakan berbeda, bukti salah dibaca, lainnya) dan alasan sepanjang 10 hingga 500 karakter,
• Terima massal hingga 50 item yang ditandai Siap diterima.

Menerima rekomendasi menerapkan keputusan melalui jalur normal item tersebut, sehingga webhook dan notifikasi Anda yang biasa tetap dipicu. Eskalasi membuka kasus terkait. Keputusan yang diambil oleh Investigator diberi label Diputuskan oleh Investigator pada item tersebut.

​

Kebijakan tim

Setiap antrean memiliki kebijakan tim: aturan Anda tentang apa yang disetujui, ditolak, atau dieskalasi. Investigator mengikutinya, dan ia memutuskan sendiri hanya jika kebijakan mencakup item tersebut. Kebijakan diberi versi. Tab Pertanyaan mengumpulkan poin yang perlu diklarifikasi oleh tim Anda.

​

Jejak audit

Tab Aktivitas mencatat setiap laporan, penerimaan, edit, override, keputusan otomatis, penahanan guardrail, dan perubahan pengaturan, beserta siapa yang melakukannya: Penyelidik, seseorang, kunci API, atau sistem. Entri tidak dapat diedit. Ekspor hingga 10,000 entri sebagai CSV. Setiap keputusan yang diambil Penyelidik secara mandiri juga dicatat di log audit organisasi Anda, di bawah Penyelidik dan ditautkan ke laporannya, bersama tindakan anggota dan kunci API Anda.

​

Harga

Penyelidik memiliki satu harga: $0.20 per verifikasi yang ditinjau (KYC, KYB, atau temuan AML), alert transaksi, atau kasus. Untuk harga tersebut, Penyelidik membaca catatan, menulis laporan yang mencantumkan sumber beserta rekomendasinya, lalu menyerahkannya kepada peninjau Anda atau memutuskan sendiri sesuai kebijakan Anda. Anda dikenai biaya sekali per item, hanya ketika aplikasi sudah berjalan di lingkungan produksi dan laporan diterima, atau laporan diedit lalu diterima, atau Penyelidik memutuskan sendiri. Override, item yang diputuskan tim Anda di tempat lain, eksekusi yang gagal, mode bayangan, penyiapan, dan backtest gratis. Diskon paket berlaku. Atur batas belanja bulanan opsional di Pengaturan. Saat batas tercapai, item baru sampai ke peninjau tanpa laporan.

​

API dan webhook

API Penyelidik berada di bawah https://verification.didit.me/v3/investigator/ dan menggunakan kunci API aplikasi Anda (x-api-key). Kunci API terbatas memerlukan cakupan decisions untuk membaca dan bertindak atas laporan, dan cakupan applications untuk membaca atau mengubah pengaturan. Laporan transaksi juga memerlukan cakupan transactions. Kunci yang dibatasi pada beberapa alur kerja atau sesi yang disetujui akan ditolak, karena antrean mencakup setiap alur kerja. Skema permintaan dan respons lengkap ada di openapi-25.json, di bawah tag Investigator. Tidak ada webhook Penyelidik yang terpisah. decision dalam webhook status.updated dan dalam GET /v3/session/{id}/decision/ menyertakan blok investigator dengan status, recommendation, confidence, summary, ready_to_accept, automated, dan decided_by (investigator atau member) untuk proses tersebut.

​

Terkait