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Ogni transazione inviata con un identificatore vendor_data (come applicant o come counterparty) viene collegata alla corrispondente entità User. Il profilo dell’utente diventa un registro continuo dell’attività della persona, e Monitoraggio delle transazioni usa questa cronologia per alimentare le regole basate su velocità e comportamento.

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Recupero delle transazioni di un utente

Filtra l’elenco delle Transactions per vendor_data:
Restituisce tutte le transazioni in cui l’utente è l’applicant. Per la cronologia delle transazioni in cui l’utente è la controparte, filtra nella Business Console (l’endpoint pubblico dell’elenco filtra solo per applicant).

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Come le transazioni si collegano agli utenti

Ogni transazione include fino a quattro parti (applicant, remitter, beneficiary, counterparty). Quando una parte include vendor_data, Didit la associa a quell’User. Le parti senza vendor_data vengono memorizzate come snapshot esterni (senza collegamento a un’entità). Consulta invio delle transazioni per il modello completo delle parti.

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Segnali di rischio aggregati

Le transazioni alimentano i seguenti segnali a livello utente: Questi segnali vengono calcolati in tempo reale e valutati rispetto alle regole di transazione attive. Quando una regola viene soddisfatta, l’utente può passare automaticamente allo stato FLAGGED o BLOCKED, a seconda dell’azione della regola.

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Come le regole agiscono sugli utenti

Le actions di una regola di transazione possono includere:
  • add_score: aumenta il punteggio di rischio della transazione.
  • change_status: imposta lo stato della transazione (IN_REVIEW, DECLINED, AWAITING_USER).
  • add_tags: applica tag alla transazione.
  • add_to_list: aggiunge il vendor_data dell’utente a una blocklist o a una lista personalizzata.
Quando una regola aggiunge l’utente a una blocklist, la sua entità User passa a BLOCKED e viene inviato il webhook user.status.updated.

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Monitoraggio del comportamento di un utente

Usa la scheda Transactions nella pagina di dettaglio dell’utente nella Business Console per:
  • Visualizzare ogni transazione in ordine cronologico.
  • Filtrare per stato, importo, direzione, controparte.
  • Aprire una transazione per ispezionare le esecuzioni delle regole, l’arricchimento IP e i risultati dello screening crypto.
  • Aprire un caso contro l’utente per monitorare un’indagine.

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Sessioni correttive

Quando una transazione entra in AWAITING_USER, Didit crea una sessione correttiva collegata che richiede all’utente di completare una verifica aggiuntiva (ad esempio, documentazione sull’origine dei fondi o un documento d’identità aggiornato). La sessione correttiva è associata allo stesso vendor_data: al completamento, lo stato della transazione si aggiorna automaticamente. Consulta stati delle transazioni per la macchina a stati completa.

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Importazione storica

Per importare retroattivamente transazioni storiche su un’entità User esistente, passa un txn_date nel passato:
Le transazioni storiche passano comunque attraverso il motore delle regole. Se vuoi importare la cronologia senza attivare le regole, usa il flusso di importazione dalla console, che supporta una modalità “dry ingest”.

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Prossimi passi

Invia transazioni

Riferimento completo del payload.

Regole

Come le regole valutano le transazioni e agiscono sugli utenti.

Stati

Riferimento per gli stati di transazione e correttivi.
Ultima modifica il 7 novembre 2026