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vendor_data를 포함한 거래(신청자 또는 거래 상대방으로 제출된 거래)는 모두 해당하는 User 엔터티에 연결됩니다. User 프로필은 해당 개인의 활동을 누적하는 원장이 되며, 거래 모니터링은 이 이력을 거래 속도 및 행동 규칙의 입력값으로 사용합니다.

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사용자의 거래 조회

vendor_data로 거래 목록을 필터링합니다:
사용자가 신청자인 모든 거래를 반환합니다. 거래 상대방 측 이력은 Business Console에서 필터링하십시오(공개 목록 엔드포인트는 신청자 기준으로만 필터링합니다).

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거래와 사용자의 연결 방식

각 거래에는 최대 네 개의 당사자(신청자, 송금자, 수취인, 거래 상대방)가 포함될 수 있습니다. 당사자에 vendor_data가 포함되면 Didit은 해당 당사자를 그 User에 연결합니다. vendor_data가 없는 당사자는 엔터티 연결 없이 외부 스냅샷으로 저장됩니다. 전체 당사자 모델은 거래 제출을 참조하십시오.

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집계된 위험 신호

거래는 다음과 같은 사용자 단위 신호를 생성합니다: 이 신호는 실시간으로 계산되며, 활성 거래 규칙에 따라 평가됩니다. 규칙이 일치하면 규칙의 작업에 따라 사용자가 자동으로 FLAGGED 또는 BLOCKED 상태로 전환될 수 있습니다.

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규칙이 사용자에게 작용하는 방식

거래 규칙의 actions에는 다음이 포함될 수 있습니다:
  • add_score: 거래의 위험 점수를 높입니다.
  • change_status: 거래의 상태를 설정합니다(IN_REVIEW, DECLINED, AWAITING_USER).
  • add_tags: 거래에 태그를 추가합니다.
  • add_to_list: 사용자의 vendor_data를 차단 목록 또는 사용자 지정 목록에 추가합니다.
규칙이 사용자를 차단 목록에 추가하면 해당 User 엔터티가 BLOCKED로 전환되고 user.status.updated webhook이 발생합니다.

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사용자 행동 모니터링

Business Console의 사용자 상세 페이지에 있는 거래 탭에서 다음을 수행합니다:
  • 모든 거래를 시간순으로 확인합니다.
  • 상태, 금액, 방향, 거래 상대방으로 필터링합니다.
  • 거래를 열어 규칙 실행, IP 정보 보강, 암호화폐 스크리닝 결과를 확인합니다.
  • 사용자를 대상으로 케이스를 열어 조사를 추적합니다.

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보완 세션

거래가 AWAITING_USER 상태로 전환되면 Didit은 연결된 보완 세션을 생성합니다. 사용자는 이 세션에서 추가 인증(예: 자금 출처 증빙, 갱신된 신분증)을 완료해야 합니다. 보완 세션은 동일한 vendor_data에 연결되며, 완료되면 거래 상태가 자동으로 업데이트됩니다. 전체 상태 머신은 거래 상태를 참조하십시오.

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과거 거래 수집

기존 User 엔터티에 과거 거래를 추가하려면 과거 날짜의 txn_date를 전달합니다:
과거 거래도 규칙 엔진을 거칩니다. 규칙을 트리거하지 않고 이력만 수집하려면 콘솔 가져오기 흐름의 “dry ingest” 모드를 사용하십시오.

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다음 단계

거래 제출

전체 페이로드 참조.

규칙

규칙이 거래를 평가하고 사용자에게 작용하는 방식.

상태

거래 및 보완 상태 참조.
마지막 수정일 2026년 11월 7일