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Listas de bloqueio impedem que uma empresa reprovada nas suas verificações de conformidade, ou localizada em uma jurisdição perigosa, inicie novas sessões de Verificação de Empresas (KYB) ou realize transações na sua plataforma.

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Tipos de identificadores compatíveis para empresas

Listas de bloqueio de rostos e documentos funcionam no nível individual (usuário), não no nível da empresa. Para bloquear diretores ou UBOs, inclua-os na lista de bloqueio como usuários: o envolvimento deles com qualquer empresa é então considerado na revisão de pessoas-chave da empresa.

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Como ocorre a inclusão na lista de bloqueio

1

Automática: em uma sessão de Verificação de empresas (KYB) recusada

Quando uma sessão de Verificação de empresas (KYB) termina como Declined e a inclusão automática na lista de bloqueio está ativada no seu fluxo, a Didit muda a empresa para BLOCKED e adiciona o vendor_data à lista de bloqueio de empresas do sistema.
2

Automática: em país perigoso

Se o país de constituição da empresa estiver na sua lista configurada de países perigosos, a sessão de Verificação de empresas (KYB) é recusada.
3

Automática: em entidade sancionada

Um alerta AML da empresa acima do limiar de recusa recusa automaticamente a sessão e inclui a empresa na lista de bloqueio.
4

Manual: pelo console

Um analista inclui uma empresa na lista de bloqueio em Businesses → [empresa] → Actions → Add to blocklist.
5

Programática: pela Lists API

Use a Lists API para adicionar entradas diretamente à lista de bloqueio de empresas.

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Países perigosos

Cada aplicação vem com uma lista padrão de países perigosos (configurável em Settings → Blocklist → Countries). Exemplos de códigos ISO incluídos por padrão: IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR (a lista padrão está sujeita a alterações e segue as orientações do FATF e do OFAC). Quando uma empresa é criada com um country_code correspondente:
  • A sessão de Verificação de empresas (KYB) é recusada.
  • Nenhum link de sessão é emitido.
  • A entidade empresarial é criada com o status BLOCKED.

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Adicionar uma empresa à lista de bloqueio pela API

Use a Lists API para adicionar uma entrada à lista de bloqueio de forma programática:
  1. Liste todas as listas filtrando por entry_type=business e is_system=true para encontrar a lista de bloqueio de empresas do sistema.
  2. Crie uma entrada nessa lista com value definido como o vendor_data da empresa, além de display_label e comment opcionais para fins de auditoria.

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Aplicação no momento da transação

Empresas na lista de bloqueio são propagadas automaticamente para o Monitoramento de transações:
  • Transações com uma empresa solicitante na lista de bloqueio são recusadas automaticamente.
  • Transações com uma empresa contraparte na lista de bloqueio são sinalizadas ou recusadas, dependendo da configuração das suas regras.
Regras predefinidas como “Sanctioned counterparty” são acionadas nessas correspondências.

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Remover uma empresa da lista de bloqueio

  • Console: Blocklist → Businesses → ações da linha → Remove.
  • API: use o endpoint Delete entry com o UUID da lista e o UUID da entrada.
A remoção não altera automaticamente o status da empresa. Use PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ para mover a empresa de volta para ACTIVE.

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Trilha de auditoria

Cada adição e remoção é registrada no registro de auditoria com:
  • Responsável (e-mail do usuário ou 'system', 'api').
  • Data e hora.
  • Comentário opcional.
  • Sessão de referência, se gerada automaticamente.

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Próximos passos

API de listas

Referência completa da API de listas de bloqueio.

Lista de bloqueio no console

Gerencie listas de bloqueio pela interface.

Operações

Altere o status da empresa.
Última modificação em 1 de novembro de 2026